BỘ ĐỀ TRẮC NGHIỆM NGHIỆP VỤ KIỂM TRA GIÁM SÁT NỘI BỘ [thoigian] (10/2024)

Created by

admin

Agribank

495-ktgsnb-nghiepvu

1 / 300

Giảm sảt thưởng xuyên hoạt dộng tin dụng đối với việc chấp hảnh quy định vè giãi ngân dược thực hiện như thế nào?

Thảm quyồn cắp tin dụng cho vay

Lĩnh vục ngành nghè cho vay

Tham số giái ng&n gắn với hạng rủi ro tin dụng.

Đổi tượng cho vay

2 / 300

Phạt lien từ 150.000.000 dồng dền 200.000.000 dồng dối với hành vi vi phạm nào sau dãy?

Không âp dụng các biện pháp quy định lại Diều 13 Luãt phòng chống rứa tiền.

Không áp dụng củc biện phủp quy dịnh tại Điêu 14 Luỹt phòng chống rửa tiền khi thiét lộp quan hộ dại lý với ngân hàng dối tác nước ngoồi.

Không ảp dụng cúc biên pháp quy dinh tại Diều lỗ Luật phòng chổng rửa lièn.

Khi thiết lập quan hộ đại lý với ngân hàng dổi tác nước ngoài.

3 / 300

Tồng diem tối da cùa cảc tiêu chí chẩm điẽm rủi ro tỉn dụng lả bao nhiêu?

545 diẽm.

535 điềm.

555 diểm.

565 điềm.

4 / 300

Theo Quy chê Kiểm soát nội bộ của Agribank sồ 539/QC-HĐTV-KTNB. kiêm soảt nội bộ dược thực hiện thông qua hoạt động nào sau dây?

Kiểm soát nội bộ

Cơ chè trao dổi thông tin

Hê thảng thông tin quân lý

Tất cã các dảp ản trên

5 / 300

Theo Quy chế Kiềm soát nội bộ cùa Agribank sổ 539/QC-HĐTV-KTNB, kiềm soàt xung dột lợi ích trong hoạt dộng cấp tỉn dụng phái thực hiện theo nguyên lẳc nào dưới d&y?

Cá nhân, bộ phận/dơn vị có chức nũng thảm djnh tín dụng dộc lập với cả nhân, bộ phận/đơn vị có chức nũng quan hộ khách hòng.

Cá nhân, bộ phận/dơn vị cỏ chức nùng thầm định tin dụng dộc lập vởi cố nhân, bộ phặn/dơn vị có chirc năng phê duyộl cấp tin dụng.

Cố nhân, bộ phãn/dơn vị có chírc nỉlng thẩm dịnh tin dụng dộc lập với cả nhân, bộ phặn/dơn vj cỏ chức núng kiêm soât hạn mữc rùi ro tín dung, quân lý khoăn cắp tin dung có vẳn dè, trích lúp dự phòng rủi ro và dự phông xừ lý rủi ro tin dụng.

Cả nhân, bô phận/dơn vi cỏ chức nũng thẩm dịnh tin dung độc lặp vởi cả nhãn, bộ phân/dơn vị cỏ chúc nũng quan hộ khách hàng, phê duyệt cắp tín dụng, kiêm soát hạn mức rủi ro tín dụng, quàn lý khoản cáp Un dụng có vắn dề, trích lặp dự phòng rủi ro và dự phòng xừ lý rũi ro tin dụng.

6 / 300

Thời gian Đoàn kiềm tra bảo cảo kết quà kiềm tra (trừ trưởng hợp dột xuầt)?

Châm nhất sau 03 ngày lảm việc kẻ lừ khi két thúc kiểm tra tại dơn vị.

Chậm nhất sau 01 ngày làm việc kê từ khi két thúc kiẻm tra tai dơn vị.

Chộm nhất sau 02 ngày lủm việc kê tìr khi két thúc kiêm tra tại dơn vị.

Chỗm nhất sau 05 ngày làm việc kẻ tứ khi két thúc kiêm tra tại dơn vị.

7 / 300

Trong hê thống Agribank, dổi vửi kiền nghị, phàn ánh của khách hàng phát sinh trong quả trinh sử dụng các sàn phầin dịch vụ cũa Agribank (tiền gừi, tiền vay, thanh toản, thê,...) và trực tiẻp liên quan dển quyên, lợi ich cùa người kiên nghi, phàn ánh, thum quyền giải quyết lần dầu 1 thuộc:

Người dứng dầu đơn vị nơi cử phàt sình kién nghi, phân ánh

Người dửng dầu dơn vi cấp trôn dơn vị có phát sinh kiên nghị, phàn ánh

hoặc dưa ra cơ quan pháp luật giãi quyết theo quy dinh

Người dứng dồu dơn vi cáp dưới dơn vi có phối sinh kiến nghi, phản ánh

8 / 300

NHNN (Cue PCRT) và cơ quan nhả nước có thẩm quyền (Cơ quan công an, Viện Kiềm sàt nhũn dãn cáp quặn, huyên trờ len).

''Igười phụ trách PCRT cùa Agribank (qua bộ phận PCRT trụ sở chỉnh).

Tống Giám dốc Agribank.

NHNN (Cue PCRT).

9 / 300

Số lượng Biên bân kiểm tra là bao nhiêu?

Tối thiều 01 bàn gổc.

Tối thiêu 02 bân gốc.

Tổi thiều 02 bân chỉnh.

Tối thiều 02 bân gốc, 01 bân chinh.

10 / 300

Kè hoach giủm sát hùng nùm do

Tổng Giảm dốc ban hành.

Hội dồng thành viên ban hành.

Giảm dốc chi nhánh loại I ban hành.

Tổng GiAm dổc, Giảm đổc Chi nhánh loại I ban hành.

11 / 300

Các yêu cẩu, nguyên tảc dối với hoạt dộng kiềm tra nội bộ?

-1 loạt dụng kiem tra nọi bọ phái được thirc hiộn theo chương trinh, ké hoạch đã dược Cấp có thảm quyền phê duyệt hoặc kiềm tra đột xuất theo quy dịnh nội bộ cùa Agribank. - Hoạt dộng kiềm tra nội bộ tại Agribank phải tuân thù quy định cùa phảp lufit. NHNN và quy định nội bộ cùa Agribank. - Hoạt dộng kiếm tra nội bộ tuân thù theo nguyên lắc phỏng ngừa, ngăn chặn rủi ro; phân ánh dộc lập, khách quan, trung thực, chính xác, không dịnh kiốn, không lăm ảnh hưởng đến hoạt dộng bỉnh thường cùa đơn vị dược kiẻm tra; căn cứ két quà giám sảt, kiêm tra phải kiên nghị khác phục, chinh sủa các tồn tại, vi phạm, sai phạm kịp thời, dẻ xuảt xữ lý phù hợp theo quy dịnh của pháp luật và quy dinh nội bộ của Agri bank. - Hoạt động kiếm tra nội bộ nhói tiifin thfi nmi đinlì vA

- Hoạt dộng kiểm tra nội bộ phải dược thực hiện theo chương trinh, kế hoạch dã dược cảp cố thẩm quyền phê duyệt hoặc kiỏm tra dột xuất theo quy dịnh nội bộ của Agribank. - Hoạt dộng kiẻm tra nội bộ tuân thủ theo nguyên tấc phỏng ngừa, ngăn chặn rũi ro; phàn ảnh dộc lập, khách quan, trung thực, chinh xác, không dịnh kiền, không lảm ânh hướng dên hoạt dộng bỉnh thường cùa đơn vj dược kiêm tra; cân cứ két quá giám sát, kiêm tra phỗi kiên nghị khác phục, chinh sửa cốc tồn tai, vi phạm, sai phạm kịp thời, dề xuẳt xử lý phù hợp theo quy djnh cùa phốp luật và quy dinh nôi bộ cùa Agribank.

- Hoạt động kiêm tra nội bộ tại Agribank phài tuân thủ quy dịnh của phốp luật, NHNN vả quy djnh nội bõ cùa Agribank. - Hoạt dộng kiêm tra nội bộ tuãn thủ theo nguyên tẳc phòng ngữa, ngăn chặn rủi ro; phân ánh dộc lập, khách quan, trưng thực, chỉnh xác, không dinh kiến, không làm ảnh hưởng dển hoạt dộng bỉnh thường của dơn vi dược kiêm tra; căn cử kềt quâ giảm sát, kiểm tra phải kiến nghi khác phục, chỉnh sửa các tồn tại, vi phạm, sai phạm kịp thời, dè xuất xữ lý phù hợp theo quy dịnh cùa phảp luật và quy dinh nội bộ của Agribank. - Hoạt dộng kiểm tra nội bộ phái tuíiii thù quy định vẻ cung cắp, bào mật thông tin vả quy chẽ công bổ thông tin của Agribank.

- Hoạt dộng kiểm tra nội bộ phái dược thực hiện theo chương trinh, ké hoach dã dược cắp cố thảm quyền phê duyêt hoặc kiêm tra dột xuất theo quy định nội bộ của Agribank. - Hoạt dộng kiểm tra nội bộ phái tuân thủ quy định vè cung cấp, bảo mật thông tin và quy chẻ công bố thững tin cùa Agribank. - Hoạt dộng kiêm tra nội bộ tại Agribank phải luân thú quy định của pháp luật, NHNN và quy dịnh nội bộ cùa Agribank.

12 / 300

Đâu không phãi nhiệm vụ, quyỗn hạn, trách nhiệm cùa Ban KTGSNB dược quy định kèm theo QĐ 797/QĐ-HĐTV-TCNS ngày 26/10/2023?

Chi đạo khảc phục củc tồn tại, vi phạm phât hiện qua công tảc kiềm tra, giảm sảt.

Quyết định thành lặp càc Đoàn, Tồ kiêm tra, giảm sàt tiếp xúc trực tiẻp dẻ thường xuyên thực hiện kiềm tra, giảm sảt tại chi nhảnh theo dề nghj/dc xuất cúa Phòng KTGSNB TP Hà Nội.

Đầu mối liêp nhún kê hoạch, dề cương kìồm tra, giảm sảt do 02 Phòng KTGSNB khu vực xây dựng lồng hợp trinh TGĐ phÊ duyệt.

Tổ chửc chi dạo, xử lý và trién khai kê hoạch, các nhiệm vụ liên quan dến công tác kiêm tra, giảm sát nội bộ dổi với các chi nhảnh thuộc cảc Phòng KTGSNB khu vực phụ trâch.

13 / 300

Theo VB 2268/QyĐ-NHNo-TD ngây 19/9/2023 quy dịnh cho vay dổi với khảch hùng trong hộ thống Agribank, đơn vị dầu mối thực hiộn kiểm tra tại Agribank nơi phô duyệt vượt thầm quyên là?

Ban KTGS.

Ban Thẩm định vá phê duyệt tín.

Trung tâm phê duyệt tín dụng Tp Hồ Chi Minh.

Cảc VPĐD khu vực.

14 / 300

Nội dung giảm sảt kết quà hoạt dộng kinh doanh về chi tiêu hiệu quà boat dộng bao gồm các chi li&u nào?

Dư nợ binh quỂùi/cản bộ; Nguồn vốn huy dộng binh quân/cán bộ; Quỹ thu nhập binh quân/cán bộ.

Nguồn vổn huy dộng binh quân/cản bộ; Quỹ thu nhập binh quùn/cân bộ.

Quỹ thu nhập bỉnh quân/cán bộ; Dư nợ binh quân/cán bộ.

Quỹ thu nháp binh quãn/cân bộ; Dư nợ binh quân/cán bộ; Thu nợ XLRR.

15 / 300

Mức phạt tiên đối với hành vi không phân loai khúch hàng theo mức dộ rủi ro hoặc phân loại khách hảng theo mức dộ rũi ro không dủng quy dịnh tai khoân 2,3,4 Điều 12 Luật PCRT, Luật phỏng, chổng khủng bố vả pháp luật về phòng, chống tài trợ phồ biển vũ khi hủy diet hàng loạt là:

Từ 150.000.000d đến 200.000.000d

Tử 130.000.000 đổng dẻn 180.000.000 đồng.

Từ 110.000.000 dồng den 160.000.000 dồng.

Từ 100.000.000 dồng đến 135.000.000 dồng.

16 / 300

Đối tượng ảp dụng cùa Quy định thảm quyền giãi quyót khiêu nại, tố cáo, kiên nghị, phân ảnh trong hộ thống Agribank:

Trụ sỡ chính; Văn phòng dại diện, Đơn vị sự nghiộp. Chi nhảnh (loai I, loại II) trong hệ thống Agribank.

Trụ sở chính; Vãn phỏng dại diện, Đơn vị sự nghiệp, Chi nhảnh (loai I, loại 11) trong hộ thống Agribank trong việc giãi quyết khiêu nại, tố cảo, kiên nghị, phàn ảnh. Quy djnh này áp dụng với Chi nhánh Agribank ở nước ngoải.

Trụ sở chinh; Văn phòng dại diên, Đơn vị sự nghiệp, Chi nhánh (loai 1, loai II), Chi nhảnh Campuchia trong hộ thông Agribank và các tồ chức, cá nhãn có lien quan trong vìộc giãi quyốl khiếu nại, tổ cáo, kiến nghị, phân ảnh.

Tru sỡ chinh; Vãn phòng dai diộn, Đơn vị sự nghiệp, Chi nhảnh (loại I, loai II) trong hộ thống Agribank và các tồ chức, cá nhân cỏ liên quan trong viộc giãi quyết khiểu nại, tố cáo, kiến nghị, phân ốnh. Quy djnh này không áp dụng với Chi nhảnh Agribank ở nưửc ngoài.

17 / 300

Đối với khảch hàng có mức dộ rủi ro thấp, viộc cộp nhật thõng tin nhận biết khách hảng được tiiuc hiện như thế nào?

1 nãm một lẩn

2 nẫm một lẩn

Cặp nhật khi khách hàng thay dôi.

6 thống một lằn

18 / 300

Theo Quy chế Kiêm soát nội bộ cùa Agribank sồ 539/QC-HĐTV-KTNB, chuồn mục dạo dửc nghè nghiệp của kiểm tra viên nội bộ không áp dụng dối với đối tượng nào?

Thành viên Ban kiểm soát

Kiêm toán viên nội bộ

Kiềm soảt viên

Cảdảpán 1,2

19 / 300

Kêt quâ xếp hạng rủi ro chi nhánh hùng năm là căn cứ dể

Xây dựng kố hoạch kiềm tra. giâm sát; châm diem thi dua chuyên dè KTKSNB hàng năm.

Xây dựng kể hoạch dề cưong giám sát hàng nỉlm; dè xuất kiẻm tra. giám sát dột xuảt; xác djnh mửc dộ dối với giảm sút thường xuyên.

Xíiy dưng kê hoach dè cương giảm sát hàng nam.

Xây dựng ké hoạch dồ cương giâm sát hàng nũm; dè xuất giảm sát dột xuẩt.

20 / 300

Nội dung chỉnh cùa giám sát hoạt dộng chi nhánh là

GìÃm sát công túc quân tri diều hành

Giảm săt kết quà hoạt dộng kinh doanh, các hoạt dộng nghiệp vụ

Giám sảt công tảc kiềm tra, dèm soát nội bộ cùa chi nhảnh

Cã 1,2 vã 3

21 / 300

Theo Quyét (lịnh 797/QĐ-HDTV-TCNS, Chi nhánh nảo không thuộc phòng KTGSNB TP Hả Nội phụ trách?

Thù Đô.

Tây HỒ.

Tây Đô.

Đông Hả Nội.

22 / 300

'ội dung chinh của giám sát hoạt động chi nhánh là?

Giám sât công tâc quàn trj dièu hành.

Giám sát kẻl quả hoạt dộng kinh doanh, cãc hoạt dộng nghiệp vụ.

Giám sát cõng tãc kiổm tra, iiổm soát nội bộ cùa chi nhảnh.

Cã 1,2 vả 3.

23 / 300

Agribank không chẳp nhận thiết lập quan hệ giao dịch, thực hiộn giao dịch/ cung cáp dịch vụ dổi với các trưởng hợp nào?

Khách hàng vô danh.

Tố chức, cá nhân trong danh sách dcn, danh sảch cảnh báo của UN, OFAC, EU, NHNN vả Agribank.

Khách hàng ẩn danh, dùng tên giả.

Cà 1,2 và 3

24 / 300

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ cùa Agribank số 539/QC-HDTV-KTNB, quy định trảch nhiệm cũa kê toản trưởng:

Thực hiộn các quy định cùa 3hàp luật về kế toán, tài chính đổi với Agribank; tổ chức điểu hảnh bộ mảy kê toán, lộp bảo cáo tài chính theo quy djnh của phảp luật về kế toăn; tổ chức thực tiiộn công tảc ké toán toàn I1Ộ thống; Giám sát tài chính tại Agribank; Kiêm tra, giám sát các khoản thu, chi tài chính, các nghĩa vu thu, nộp, thanh toán nợ; kiêm tra viộc quàn lý, sủ dụng lài sán vả nguồn hinh thành tải sán; phảt hiện và ngăn ngửa cảc hành vi vi phạm pháp luặt về tải chinh, kể toản; Phân tích thõng tin, số liệu ké toản; tham mưu, dẻ xuất cảc giải phảp phục vụ yêu cầu quân trị và quyết dịnh kinh tẻ, tài chính cùa Agribank; Đảo cáo bằng vãn bàn cho Hội dàng thành viên và Tổng giảm đốc khi phát hiộn cảc vi phạm pháp luật vê tài chinh, ké toán; cung cấp thông tin, sổ lieu kề

Thực hiên các quy' định cùa pháp iuật vè ke toán, tài chinh dổi vởi Agribank; tố chírc diều hành bộ mảy ké toán, lập báo cảo tải chinh theo quy dinh cùa pháp luật vè kế toán; tổ chửc thực hiện công tác kế toán toàn hộ thống; Phân tỉch thông tin, số liộu ké toàn; tham mưu, đê xuẩt các giãi pháp phục vụ yêu cảu quản tri và quyềt định kinh tê, tài chinh cúa Agribank,

Thực hiện các quy dinh của pháp luỹt vẻ kể toản, tài chinh dối với Agribank; tồ chửc diều hành bộ máy ké toốn, lập báo cáo tài chinh theo quy định của phàp luật vẽ ké toán; Giám sát lài chinh tại Agribank; Kiềm tra, giảm sát các khoán thu, chi tải chinh; Phân tỉch thông tin, sổ liệu kể toán; ; Bảo cáo bằng vãn bân cho Hội dồng thồnh viên và Tồng giảm dốc khi phảt hiện cảc vi phạm phảp luật về tải chỉnh, kể loốn;

Thực hiện cảc quy định cùa pháp luật vẻ ke toản, tài chính dổi với Agribank; tồ chức díèu hảnh bộ máy ké toản, lập báo cáo lùi chinh theo quy định cùa pháp luật vẻ ké toàn; Giảm sảt tải chinh tại Agribank; Kiêm tra, giám sát các khoản thu, chi tài chỉnh; Báo cảo bằng vãn bàn cho Hội dồng thành viên và Tồng giám dổc khi phảt hiện các vi pham pháp luật về tài chính, kể toán;

25 / 300

Để xây dựng ké hoạch, đè cương kiểm tra hàng năm cẩn dựa trôn các Cữ sở nào sau dây?

- Căc chương trinh, nhiệm vụ trọng tâm của ngành ngân hàng, của Agribank. - Các vân bân chi dạo của NHNN và các Cơ quan quàn lý Nhà nước cỏ thẩm quyên (nểu có). - Kắl quả thanh tra, kiểm tra, kiẻm toản cúa các cơ quan quân lý Nhà nước có thầm quyển thực hiện.

- Thông tin về tinh hlnh kinh tể, thị trưởng. - Chi dạo cửa Hội dồng thành viên, Ban diêu hành Agribank; muc tiêu, chinh sách, chiến lược, định hướng, kể hoạch kinh doanh trong từng thời kỳ cùa Agribank, cùa dơn vị. - Nguồn lực thực hiện công tốc kiêm tra.

- Ke hoạch giảm sốt, kiềm toán nội bộ hàng năm do Ban Kiêm soảt ban hành. - Kết quà giủm sảt, kiểm tra, kiểm toán, dành giá rủi ro do các dơn vị thuộc Agribank (bao gồm cà bộ phận KiẺm toủn nội bộ) thực hiên.

cã 3 dáp ân

26 / 300

Người phê duyột báo cảo kết quả giâm sảt là ai?

Trường phởng KTKSNB cúa chi nhảnh loại I.

Lanh dạo Đơn vị thực hiện giảm sảt dược phân công, phu trách hoạt dộng giám sảt.

Lanh đạo Phỏng KTKSNB dược Giảm đổc chi nhảnh phân cõng.

Lanh dạo Phỏng KTKSNB dược Trưởng phòng KTKSNB phân công.

27 / 300

Dồi với giao dịch liên quan dẻn danh sốch hợp nhất của UN (cốc nghị quỵẻt irírng phạt khúc không liên quan đến khũng bổ), cảc dơn vị thực hiện như thế nào?

Tử chổi thực hiện giao dịch khi phải hiện ít nhất một trong các bôn tham gia giao dịch cỏ thông tin trùng khớp dũng dổi tượng trong danh sách. Lập báo cảo giao dịch dâng ngờ theo quy dịnh tại Diêu 22 Quy tnnh PCRT và TTKB của NHNo và PTNT VN gửi vè trụ sờ chinh (qua Ban KTGSNB)

Tử chổi thực hiộn giao dịch khi phát hiện it nhát một trong cốc bên tham gia giao dịch cỏ thông tin không khớp một phần vửi dối tượng trong danh sách.

Thực hiện giao dịch khi phát hiện it nhất một trong các bên tham gia giao dịch có thõng lin trùng khửp với dối lượng trong danh sách.

Từ chổi thực hiện giao dịch khi phát biện it nhất một trong các bên tham gia giao dịch cỏ thông tin trùng khởp một phần với dồi tượng trong danh sách.

28 / 300

Các nội dung giám sát thưởng xuyên boat dộng ngoải tín dụng?

Giảm sát tiền gừi; Giảm sàt công tác tài chinh, kê toán.

Giốm sảt nghiệp vụ thanh toán quốc tế.

Giám sát hoạt dộng thỏ; Giảm sát hoạt dộng quàn lỷ vả sử dụng user.

Cà 1.2 và 3.

29 / 300

Kiềm soát báo cáo giítin SÃI từ xa gồm nhũng nội dung nồo?

Thực hiện xem xốt. dánh giá tinh hợp lỵ, khách quan và sự phủ hợp về ý kiến, nhân dịnh. dề xuất cùa Người giảm sảt; Đè xuất củc biện pháp xử lý giảm sảt (nẻu có).

Thực hiện xem xét, dảnh giả tinh hợp lý, khách quan và sự phù hợp vè ý kiến, nhân định, dề xuắt cùa Người giám sảt. Trường hợp cằn thiét, yêu cầu Người giảm sát bồ sung, lãm rõ thâm thông tin, nội dung giám sát.

Thực hiên xem xét, dảnh giá tinh hợp lý, khách quan và sự phù hợp vế ỳ kiến, nhận djnh, dè xuất cũa Người giám sãi. Trường hợp cần thiết, lỏm rõ thêm thông tin, nội dung giám sàt; Dề xuãt các biện phốp xữ lý giàm sảt (nều có).

Thực hiện xem xét, dánh giả tỉnh hợp lý, khảch quan và sự phù hợp về ý kiển, nhặn đinh, dề xuằt cùa Người giám sát. Trưởng hợp cồn thiết, yêu cầu Người giám sảt bổ sung, làm rỏ thêm thông tin, nội dung giám sủt; ĐÈ* xuất các biên pháp xử lý giám sát (néư cố).

30 / 300

Thời họn hiệu lực cùa Đoàn kiềm tra là gi?

Là thời hạn hoạt dộng cùa Đoàn kiêm tra, bắt dầu từ thời diềm công bổ quyẻt định kiểm tra và kết thúc khi Đoản kiêm tra báo cáo kết quà kiềm tra gùi cấp có thầm quyền hoặc cảp có thầm quyên ký ban hành kốt luận kiềm tra dồi với kiẻm tra, xác minh dơn thư.

Là thửi hạn hoạt dộng cùa Đoàn kiêm tra, bắt dầu từ thởi diẽm dược ghi trong quyết định thành lập Doàn kiềm tra hoặc từ khi quyêt đinh thảnh lập Đoàn kiểm tra cỏ hiộu lực và kềt thúc khi Đoàn kiêm tra báo cáo két quà kiềm tra gừi Cấp có thầm quyền hoặc cấp có thầm quyền ký ban hành két luận kiêm tra dối với kiềm tra, xác minh dem thư.

Lã thời hạn hoạt dộng của Đoàn kiềm tra, bắt dầu từ thời điềm dược ghi trong quyểt dịnh thành lập Đoàn kiểm tra hoặc từ khi quyết dịnh thành lộp Đoàn kiềm tra có hiộu lực vả két thúc khi kẻt thúc thởi gian kiểm tra.

Lả thời gian tinh lử lúc Đoàn kiểm tra dên dơn vị dược kiểm tra và kết thức khi ký Biên bân kiềm tra.

31 / 300

Tồng diềm lổi da của các tiêu chi chấm điềm dinh lượng là bao nhiêu?

600 diêm.

700 diem.

500 diêm.

450 diỏm.

32 / 300

Đồi với hoạt dộng kiềm tra Tỏng Giám dốc có thầm quyền phú duyệt những nội dung nừo?

- Phê duyột kế hoạch, dè cương kiỏm tra nội bộ trong 11Ộ thống Agribank. - Thành lập Đoàn kièm tra; chi dạo, tổ chức thực hiộn việc kiềm tra, phúc tra.

- Căn cứ kề hoạch kiẻm tra Công ty con dược Hội dòng thành viên phê duyột, Tổng Giám dốc thõng bảo kế hoạch kiêm tra Công ly con; phê duyột dè cương kiêm tra dổi vởi Công ty con; ban hành vùn bàn yêu cẩu Ban Kiẻm soáưkiếm soảt viên cảc Công ty con tồ chức, thục hiộn kiêm tra theo dề cương da dược phê duyệt.

- Phê duyột diều chinh kê :io?ch, dề cương kiềm tra [nều có). - Chi dao và lổ chức kiêm tra dột xuất, kiềm tra, xảc minh dơn thư (ngoùi kố hoach kiẻm tra da dược phê duyệt), phức tra theo yêu cầu cũa Hội dồng thành viên hoặc khi phãt sinh vụ việc và/hoặc sự kiên rủi ro hoai dộng, dơn thư, dẩu hiệu vi phạm/dàng ngờ...

cá 3 dáp ủn.

33 / 300

Các chốt kiềm soát cản dược đánh giá lử Si9

Xác dinh và dảnh giá tiồm ằn rúi ro.

Sáng lọc, giám sát giao dịch.

Nhãn diện và sàng lọc khách hảng, dành giá khảch hàng về rùi ro rtra tièn, giảm sát vồ sàng lọc giao dịch, dồo tạo, lưu giữ thông tin, báo cảo tuân thủ và báo cáo nội bộ.

Nhận diên dủnh giá khách hàng về rúì ro rứa tiên.

34 / 300

Theo Văn bân 12699/NHNo-KTNB ngày 15/12/2022, Biên bân kiêm tra gồm cảc nội dung chinh năo sau dây?

Thành phẩn (thành viên doàn kiêm tra. Dõi lượng dược kiêm tra). - Nội dung vả phạm vi kiêm tra. - Kềt quã kiồm tra. - Kẻt quà thực hiộn khác phục kiến nghị sau thanh tra, kiểm tra, kiêm toán. - Trảch nhiệm của cản bộ liên quan (Cán bộ diộn Hội dồng thành viên, Tổng Giảm dốc quản lý; Cán bộ diên chi nhánh quân lý) - Nhận xét và kiên nghị (Nhặn xét; Kiến nghị vởi dổi tượng kiềm tra; Kiên nghị vởi Agribank; Ỷ kiến cùa dải tượng kiềm tra).

- Thành phẩn (thánh viên doàn kiềm tra, Đổi tượng dược kiêm tra). - Nội dung và phạm vi kiêm tra. - Két quà kiêm tra. - Két quả thực hiộn khác phục kiến nghi sau thanh tra, kiêm tra, kiềm toản. - Nhộn xét và kiên nghị (Nhộn xét; Kién nghị vởi dổi tượng kiểm tra; Kiẻn nghị vửi Agribank; Ý kiên cùa dổi tượng kiềm tra).

Thành phần (thành viCn đoàn kiểm tra, Đối tượng dược kiêm tra). - Nội dung và phạm vi kiẻm tra. - Kềl quà kiềm tra. - Trách nhiệm cùa cán bộ liên quan (Cán bộ diện Hội đồng thành viên, Tổng Giảm đốc quân lỷ; Cán bộ diện chi nhánh quân lý) - Nhận xổt vả kiên nghị (Nhận xét; Kiền nghi với dổi tượng kiêm tra; Kiến nghị với Agribank; Ý kiên cùa dải tượng kiêm tra).

- Thành phẩn (thành viên doàn kiêm tra, Đoi tượng được kiềm tra). - Nội dung và phạm vi kiềm tra. - Kết quả kiêm tra. - Két quã thực hiện khắc phục kiền nghị sau thanh tra, kiềm tra, kiềm toán. - Trảch nhiệm của cản bộ liên quan (Cân bộ diện Hội dồng thành viên. Tồng Giám dồc quán lý; Cán bộ diện chi nhánh quàn lý) - Nhận xét và kiến nghị.

35 / 300

Thởi gian thực hiộn giầm sảt cùa Đoàn giảm sải tại dơn vj được giám sát lả bao nhiêu ngày?

Tôi đa 3 ngày làm việc kê từ ngày công bổ quyốt dịnh giám sát. Trưởng hợp gia hạn, thời gian tối đa không quố 20 ngày làm việc.

Tổì đa 7 ngày làm viộc kè từ ngày công bố quyêt dịnh giảm sát. Trưởng hợp gia hạn, thời gian tổi da không quá 15 ngày lảm việc

Tối da 5 ngày lốm việc kể từ ngày cõng bố quyét định giảm sát. Trường hợp gia hạn, tồi da 02 lẩn gia hạn.

Tối da 4 ngày lốm vice kề từ ngày công bả quyết định giảm sát. Trưởng hợp gia hạn, den khi hoàn thảnh nhiộm vụ.

36 / 300

Két quà kiểm tra khAch hàng vượt (hẩm quyền được báo cáo cho ai?

HĐTV.

Tổng Giám dốc.

Trưởng Ban Thầm đình và phê duyẽl tin dụng.

Người phê duyệt vượt thẳm quyền.

37 / 300

Nội dung bảo cáo két quả kiểm tra và dè xuất xừ lý cùa Trường doản kiồm tra gồm:

Tỏm tát két quà kiêm tra; dồ xuẩt xừ lý dổi với cảc tồn tại, sai phạm, vướng mẳc qua kiồm tra; kiến nghị kiểm dicm, xử lý trảch nhỉộm cà nhũn, tập thê có liên quan (nểu cỏ); kiên nghi vè sữa dõi quy dịnh, quy trinh, quy ché (nẾu cỏ).

Tỏm lát kềl quà kiêm tra; dề xuất xử lý dổi vởi cảc tồn tại, sai phạm, vướng mác qua kicm tra; kiên nghi kiêm diêm, xữ lý trúch nhiệm cá nhân, tập thẻ cỏ liên quan (nếu cỏ).

Tóm tắt kốl quá kiổm tra; kiên nghi kiêm diêm, xứ lý trách nhiệm cá nhân, tập thề có liên quan (nếu có); kiến nghi vố sữa dồi quy dịnh, quy trinh, quy chẻ (nẻu có).

Tóm tát két quà kiểm tra; kiến nghi kiềm diẻm, xừ lý trốch nhiệm cố nhân, tập thề có liên quan (nêu có).

38 / 300

Rúi ro vê rửa tièn và tài trợ khủng bố dối với khảch hàng, sản phầm vù dich vụ, địa lý dược phữn thành mấy mức dộ?

2 mức dộ.

3 mửc độ.

4 mửc dộ.

5 mừc độ.

39 / 300

Ai cứ nhiộm vụ phân công công việc cho các thành viên Đoàn kiếm tra khi thực hiện kiểm tra?

Trưởng doàn kièm tra phăn công công VĨỆC cho các thảnh viên Doãn kiềm tra khi thực íiĩộn kiềm tra.

Phó Trưởng doàn kiềm tra.

Tổ trưởng Tổ kiềm tra.

Trưởng doàn kiềm tra/Phó Trưởng doồn kiẻm tra.

40 / 300

Các tiêu chi chám diem định lính là gi?

Là các tiêu chỉ chắm diêm nìi ro dựa trên viộc đánh giá thông tín vè môi trường kiếm soát, tình hinh hoại dộng cùa dơn vj phân ánh qua két quâ cùa thanh tra, kiêm tra, kiềm toán, giám sát.

Là cảc tiêu chi chầm điếm rủi ro dụa trên việc dánh giá thông tin vè môi trường kiềm soát, tinh hinh hoạt dộng cùa dơn V) phàn ốnh qua kẻt quả cùa thanh tra, kiêm tra.

Là cúc tiêu chi chàm diêm dựa trôn viộc dồnh giá thõng tin vè môi trường kiêm soảt, tỉnh hinh hoạt dộng của dơn vị phản ảnh qua kết quả cùa thanh tra, kiềm tra, kiểm toán, giám sỗl.

Lả các liêu chi chầm dĩềm rủi ro dựa trên việc đảnh giá thông tin vê môi trường kiẻm soát, lình hỉnh hoạt dộng cùa đơn vị phàn ánh qua két quả kiêm tra, giâm sát.

41 / 300

Ban KTGS bảo cảo Hội dồng thành viên. Tồng Giảm dốc kết quà kiêm tra các khoản vay vượt thảm quyền do TSC phô duyột vả thõng bảo cho dơn vị nào?

Ban Thẩm định.

Tổng Giảm đốc.

Ban CSTD.

Cả 1 vâ 2.

42 / 300

Tùy theo tinh hinh hoạt dộng thực tổ của dối tượng gỉảm sài và yỄu cầu giám sát tửng thời kỳ, Đơn vị thực hiện giảm sảt cỏ thổ:

Tự bồ sung nội dung cần giám sát dể dàm báo dược mực tiêu giám sát

Không dược bỗ sung nội dung giám sát.

Được bồ sung nội dung giám sát sau khi trinh cấp cỏ thẩm quyền.

Trinh lổng giám dổc bổ sung.

43 / 300

Thời hạn báo cảo dối vởi giao dịch giá trị lớn và giao dỉch chuyên tiền diện từ vượt mức giả trj theo quy dịnh cùa NI-INN dược thực hiộn như thé nào?

Báo cáo hồng ngày theo quy dịnh của NHNN dối vửi hình thức bảo cáo gửi tệp dữ liệu diện tử trên hộ thống công nghộ thông tin kẻt nối giữa Agribank với NHNN.

Bốo cáo trong thời hạn iiai ngày lồm việc kề từ ngày phát sinh giao dịch dối vởi hlnh thức báo cáo bằng víin bân ho(íc các hỉnh thức báo cáo khác.

Báo cáo trong thời han nam ngày kè từ ngỉty phùt sinh giao dịch dối với hinh thức bảo cào bàng văn bàn hoặc các binh thức báo cáo khảc.

Cà 1 vả 2

44 / 300

Tồng điểm tối đa cùa Bộ phận giám sát là bao nhiêu?

80 điềm.

50 diem.

100 điềm.

90 điẻm.

45 / 300

Trong hệ thống Agribank, việc xem xổt, xữ lỷ đổi với tố cảo da được người dửng đầu Vãn phòng dai diện, Đơn vị sự nghiệp, Chi nhánh loại I giãi quyết nhưng người tổ cảo tiềp tục tổ cảo thuộc thầm quyên của:

Hội dồng thành viên

Chủ tịch Hội dồng thành viên

Tổng Giảm dốc

Người dửng dầu Van phòng dại diện, Đơn vị sư nghiệp, Chi nhánh loai 1

46 / 300

Các tiêu chí chầm diêm rủi ro ngoài tỉn dụng là gl?

Là các tiêu chí phân ảnh mửc dộ rủi ro vè lĩnh vực, nghiệp vu ngoải tin dụng của chi nhảnh.

Là củc tiêu chi chắm diem phàn ảnh mức dộ rủi ro vè lình vực, nghiệp vu ngoài tin dụng của chi nhánh.

Là các tiêu chi chẩm diêm mửc dộ rủi ro về lĩnh vực, nghiệp vu ngoải tin dung của chi nhánh.

Là các tiêu chi chẩm diếm phân ảnh mửc dộ rùi ro nghiộp vụ ngoải tin dụng.

47 / 300

Đổi với khoán vay vượt thấm quyền cùa Giảm dốc Agribank nơi cho vay, báo cáo cơ cầu nợ dược thực hiộn khi nào?

Agribank nơi cho vay báo cào nơi phê duyệt vượt thảm quyền ngay sau khi diều chinh kỷ hạn trả nợ, gia bọn nợ giữ nguyên nhóm nợ.

Agribank nơi cho vay bảo cáo nơi phê duyệt vượt thầm quyên trưởc khi đìèu chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ giữ nguyên nhóm nợ.

Agribank nơi cho vay bảo cảo sau khi diêu chính ký hạn trá nợ, gia hạn nợ giữ nguyên nhóm nợ chấm nhát sau 5 ngày lảm việc.

Agribank nơi cho vay báo cáo sau khi diều chinh ký han trà nợ, gia han nợ giữ nguyên nhóm nợ.

48 / 300

Hoạt dộng kỉẻm soảt nội bộ cùa Trụ sờ chỉnh dổi với Công ty con do Agribank nảm giữ bao nhiêu phần trăm vốn diều lẽ?

50%

70%

100%

150%

49 / 300

Đơn vị phãi lâm gi ngay khi ảp dụng biên pháp trl hoàn giao dịch?

Gọi diện bảo cho: Cữ quan nhả nước cỏ thảm quyển dã yêu cầu ỏp dụng biện phảp trỉ hoiín giao dịch (trong trưởng hợp ảp dụng biộn pháp trl hoữn giao dịch theo yôu cầu của Cơ quan nhả nước có thầm quyền); Cơ quan cõng an cap quộn/huyộn trẽn địa bản (trong trường hợp phảt hiộn giao dịch liên quan dến tội phạm).

Lập quyét dịnh trl hoữn giao dịch, dồng thởi gửi báo cáo kốm bàn sao quyết dinh tri hoữn giao dịch cùng các hồ sơ, chứng tù cỏ liên quan gữi: Cơ quan Nhà nước có thầm quyền đã yêu cầu áp dụng biộn phàp trl hoan giao dịch; Cục PCRT - Ngân hàng nhà nước Viội Nam; Cơ quan công an cầp tinh/thành phồ trên dịa bàn (trường hợp giao djch liên quan dến tội phạm bi kết ản theo phán quyết cửa TAND câc cầp - danh sảch nảy do Ngân hống nhả nưởc Việt Nam cung cầp) hoặc Cơ quan công an cấp quận/huyện (trường hợp giao dịch liên quan đến lội phạm khúc); Tống giám dốc Agribank (qua Ban KTGSNB).

Thông báo trên chức nãng nội bộ cùa Agribank dổi vởi cảc khảch hảng dã có mũ C1F lại Agribank.

Cà 1.2 và 3.

50 / 300

Theo Quy chế Kiêm soát nội bộ cúa Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, việc giám sát tinh hinh thanh tra, kiềm toán, ỡểm tra tại Chi nhảnh gồm những nội dung nầo sau dãy?

Giám sốt, nắm bẳt thông tin vè các cuộc thanh tra, kiểm toán, kiêm tra mới phát sinh tíii Chi nhỉnh trong kỳ giảm sảt; Phổi hợp, hỗ trợ Chi nhánh trong quả trinh bảo cáo, giãi trinh, lãm vice với các doản thanh tra, kiếm toản, kiêm tra ngoải Agribank;

Giám sát dảnh giả công tác tổ chức, triền khai và két quà khác phục chinh sửa sau thanh tra, kiểm toản, kiẽm tra;

Giám sát việc xây dựng kề iioựch và tổ chức thực hiện tự kiềm tra, giảm sát cùa Chi nhảnh.

Tất cà các dàp án trên

51 / 300

Rửa tiền lả gỉ9

Hành vi lủm sọch lien bẳn.

Dùng tiền do phạm lội mà có mua tài sàn cỏ giá trị cao

i-lành vi itợp phảp hốa nguồn gổc của tài sản do phạm tội mả cỏ.

Che giầu nguồn gổc số tiền do phạm tội mà cỏ.

52 / 300

Tay chon phương án dủng nhát?

Kiêm soảt nội bộ là việc íiồm tra, giàm sát dối với các cố nhãn, bô phộn, dơn vj rong vice thực hiộn cơ chê, chinh sách, quy định nội bộ, chuẩn mực dạo dửc nghê nghiệp, văn hóa kiềm soát nhàm kiêm soái xung dội lợi ích, kiềm soát rùi ro, kiểm soát luân thú, dâm bảo hoại dộng cùa Agríbank dạt dược mục tiổu dè ra dồng thời infill thú quy dịnh cùa pháp luộl.

Kiêm soát nội bộ là viộc kiềm tra, giám sảt dải với các cá nhăn, bộ phận, dơn vị trong vice thực hiộn cơ chề, chinh sách, quy dịnh nội bộ nhảm dàm bào hoạt dộng cùa Agribank tuân thủ quy djnh của pháp lufit

Kiêm soát nội bộ là việc kiểm tra dổi với các cả nhíin, bộ phân. dơn vị trong viộc thực liiộn Cữ chế, chinh sách, quy dinh nội bõ nhăm kiêm soát xung dột lợi ích, kiỏin soát rủi ro, kièm soát tuân ihủ, dâm bào hoai dộng cúa Agribank tuân thù quy dịnh cùa phàp luật.

Kiẻm soát nội bộ là viộc giám sát dổi vởi cảc cử nhãn, bộ phận, dơn vj trong việc thực hiên cơ chế, chính sốch, quy dinh nội bộ nhẳm kiềm soát xung dội lợi Ich, kiềm soát rủi ro, kiềm soát tuân thù, đảm bào hoạt dộng cùa Agribank tuân thú quy dinh cùa pháp luậl.

53 / 300

Trường hợp Đoàn kiềm tra vả đơn vị dược kiềm tra chưa thống nhất nội dung Biên bán kiềm tra.

Ngưừi dứng dầu đơn vị dược kiềm tra/Ngưửi được úy quyên không kỷ Biên bân kỉèm tra.

Người dứng đẩu dơn vị dược kiểm tra/Người dược ủy quyên ký Biên bàn kiềm tra dồng thởi cố văn bân giải trinh kèm theo; chịu trách nhiêm vè ý kién giãi trinh.

Đơn vị dược kiểm tra cô văn bân giãi trinh kèm theo; chiu trách nhiêm VẺ ỷ kiền giãi trinh.

Các thành viên doản kiểm tra không ký biên bân kiốm tra.

54 / 300

Đơn vị kicm tra cùa Agribank gồm:

Phòng Kiểm tra, kicm soát nội bộ thuộc Chi nhánh loại I, loại 11, Đơn vị sự nghiệp.

Ban Kiêm soát; Kiềm toán nội bộ; Ban Kiểm tra, giâm sát nội bộ.

Bộ phận kiêm tra, kiồm soát nội bộ chuyên trảch và các dơn vị trục tỉẻp hoặc dè xuảt thực hiện hoạt dộng kiểm tra nội bộ.

Phồng Kỉcm tra, kiêm soát nội bộ thuộc Chi nhánh loại I, loại II.

55 / 300

Kiềm tra xác minh don thư dược hiểu như thè nào?

Kiềm tra, xác minh don thư là việc cảp có thẩm quyồn thành lộp Đoàn kiềm tra dề kiểm tra, xác minh nội dung dem khiếu nại, tố cáo, kiến nghi, phân ánh.

Kiềm tra, xác minh dơn thư là kiểm tra, xốc minh nội dung dơn khiêu nại, tổ cáo, kiên nghi, phân ánh của cán bộ trong hộ thông Agribank.

Kiềm tra, xác minh đơn thư là việc Cấp củ thấm quyển thành lập Đoàn kiêm tra dề kiềm tra, xác minh nội dung dơn khiếu nại.

Kiểm tra, xác minh dơn thư là việc cằp cỏ thầm quyền thành lập Đoàn kiềm tra dề kiẻm tra, xác minh nội dung dơn tố cáo.

56 / 300

Theo Quy chẻ Kiểm soài nội bộ cứa Agribank sổ 539/QC-HDTV-KTNB, người dại diộn phần vốn gốp cùa Agribank lại cảc công ty do Agribank dầu tư có trảch nhiệm;

Phổi hợp vửi Chủ tịch/Tổng Giốm dổc Cõng ly xây dựng/ban hành quy định.

Tổ chức hoạt dộng kiểm soát nội bộ tại công ty theo quy dịnh cùa phốp luật, quy định nội bộ của Agribank về lĩnh vực dàu tư và Quy chẻ này

Hảng nũm, báo cáo dánh giả hoạt dộng kiểm soát nội bộ cùa cõng ty con trong vống 15 ngày kè từ ngày kểt thúc năm tài chinh;

Tất cà các dđáp án trên

57 / 300

Dối với khoản vay vượt thảm quyên cùa Giảm dốc Agribank nơi cho vay, báo cáo ỉết quã rà soát, đánh giá hạn mức dược thực hiộn khi nào?

Dinh ki' hùng quý vùo ngày 05 cúa tháng dầu quý tiếp theo; Agribank nơi cho vay báo cáo kết quà rả soát, đánh giá hạn mức gửi Agribank nơi phê duyêt vượt thẩm quyên vả thông bảo cho Phòng Thám dịnh/bộ phận Thảm dinh.

Định kỳ hàng quý chậm nhắt VÍỈO ngày 15 cùa tháng dầu quý tiếp theo: Agribank nơi cho vay bảo cáo két quỉi rả soảt, dành giả hạn mức gửi Agribank nơi phô duyột vượt thảm quyên và thông báo cho Phòng Thẳm dịnh/bộ phận Thâm dịnh.

Hàng quý châm nhầt vào ngày 10 cùa thống dầu quỷ tiếp theo: Agribank nơi cho vay bảo cAo kểt quâ rà soút, dốnh già han mức gữi Agribank nơi phê duyệt vượt thâm quyền vả thông bảo cho Phòng Thẩm dịnh/bộ phận Thầm dinh.

Định kỳ hàng quý chậm nhất vào ngày 7 cùa tháng dảu quý tiép theo: Agribank nơi cho vay bao cáo két quã rủ soát, dành giả han mức gừi Agribank nơi phê duyệt vượt thảm quyên.

58 / 300

Công cu giảm sát lại Agribank nơi phê duyệt vượt thấm quyên Quy đinh lại văn bân 2268/QyĐ -NHNo-TD ngày 19/9/2023 dược quy định như thó nào

Thông qua hộ thống IPCAS; thông tin C1C; Bảo cáo cùa Agribank nơi cho vay, Bảo cáo két quà hoạt dộng kinh doanh cũa khách háng; Thõng tin trên thông bủo kểt quà kiêm tra, thanh tra, kiêm toản vè khoàn vay (nều cỏ); Thõng qua cảc nguồn thông tin, căn cứ khác (nếu cỏ).

Thõng qua hộ thống IPCAS; thông tin CIC; Báo cáo cùa Agribank nơi cho vay; Báo cáo kết quả hoạt dộng kinh doanh cùa khách hàng; Thông tin trên thõng báo kểt quả kiêm tra, thanh tra, kièm toán vồ khoản vay (néu cỏ)

Thông qua hộ thống 1PCAS; thũng tin CIC; Báo cáo của Agribank nơi cho vay; Thõng tin trên thông bảo kểt quả kiêm tra, thanh tra, kiêm toán vồ khoăn vay (nểu cỏ); Thông qua các nguồn thông tin, căn cứ khác (néu có).

Thông qua hê thống 1PCAS; Báo cáo của Agrĩbank nơi cho vay; Báo cảo két quá hoạt dộng kinh doanh của khách hàng; Thông tin trim thõng bảo két quả kiềm tra, thanh tra, kiểm toủn về khoản vay (nóu có); Thông qua cAc nguồn thông tin, căn cứ khúc (nẻu cố).

59 / 300

Nội dung bảo cảo kểt quả kiổm tra và dề xuảt xử lý của Thành viên doàn kiêm tra gồm:

Báo cáo các nội dung dược phíin công, phạm vi kiếm tra gửi Trưởng doàn kiềm tra.

Dê xuất kiên nghị cu thẻ dối vửi cúc tổn tại, sai phạm, vưởng mác qua kiêm tra; kión nghị vô sửa dồi quy dinh, quy trinh, quy chc (nẻu cố).

Báo cảo các nội dung dược phân công, phạm vi kièm tra, những mặt dược, những mặt tồn tại; dề xuất kiên nghi cự thề dổi vói các tồn lại, sai phạm, vưởng mác qua kiềm tra vả cốc kiổn nghị sửa dồi quy djnh, quy trinh, quy chế (nốu cố).

Báo cáo các nội dung dược phân công, phạm vi kiềm tra; những mjt tôn tại; kiên nghị kiêm dicm, xừ lỹ trách nhiệm cá nhãn, tập thê có liên quan (ncu có).

60 / 300

Trường Ban KTGS dề xuất cấp có thầm quyền thực hiện kiểm tra bao nhiêu khách hảng vượt thấm quyên?

Tẩt cả các khách hàng vượt thầm quyền.

Cảc khách hàng vượt thẳm quyền thuộc các chi nhảnh địa bàn Hả Nội.

Càc khốch hàng vượt thắm quyền thuộc các chi nhánh địa bàn TP IICM.

Một sổ khách hàng cự thẽ.

61 / 300

Mức phạt tiền đổi với hành vi không báo ;ủo đũng thời hạn theo quy định cùa phửp lu&t vè phòng, chổng rửa tiẻn, ihỏng, chống tài trợ khủng bổ là ?

rù 50.000.000dông đén 70.000.000dồng.

Từ 70.000.000dồng đến lOO.OOO.OOOdồng.

Từ 80.000.000 dồng dến 120.000.000 dồng

Từ lOO.OOO.OOOdổng dền 150.000.000 dồng.

62 / 300

Theo Quy chể Kiểm soảt nội bộ của Agribank số 539/QC-IIĐTV-KTNB quy định nguyên tác kổp là:

Việc phân cõng thực hiện nhiệm vụ và xử lỷ nghiệp vụ, nhất lả nghiộp vụ có rủi ro cao tại dơn vị cổ 11 nhát hai người thục hiện nhàm kiềm tra, giám sát lẫn nhau báo dâm chấp hành dứng quy dịnh, báo vệ an toàn tài sàn và nâng cao hiệu quà cống tốc, ngoại trử những trường hợp phảp luật có quy dịnh khác.

Vice phân công thực hiộn nhiêm vụ vả xử lý nghiệp vụ, kiêm tra, giám sát lẫn nhau bão dảm chấp hửnh dủng quy dịnh, bão vệ an toàn tài sàn và nâng cao hiẽu quá công tác. ngoại trừ những trường hợp phốp luật có quy dịnh khăc.

Việc ph&n công thực hiện nhiệm V(1 và xử [ý nghiệp V(1. nhất là nghiệp vụ có rủi ro cao tai dơn vị có ít nhầt hai người thực hiện nhàm kiêm tra, giám sát lẫn nhau bão dám chấp hành dũng quy dịnh. ngoại trử những trưởng hợp pháp luật cở quy dịnh khác

Việc phân công thực hiộn nhiêm vụ và xử lý nghiỆp vu, kiêm tra, giám sốt lẫn nhau bào dám cháp hành dùng quy dịnh, ngoại trừ những trưởng hợp pháp luật có quy djnh khác.

63 / 300

Đối với các vu việc và/hoặc sự kiện nìi ro hoạt dộng, dơn thư phảt sinh dơn vi nảo thực hiộn báo cúo kềt quà khác phuc

Ban KTGS.

Đoàn kiêm tra.

Ban KTGS và Đoàn kiếm tra.

Dơn V| dầu mổi xứ lý do cẩp có thầm quyền giao.

64 / 300

Theo Quy ché Kiểm soảt nội bộ của Agribank sồ 539/QC-HDTV-KTNB, Agribank xây dựng chuấn mực dạo dức nghề nghiệp dối với cán bộ ( kiêm tra viên) thực hiện nhiêm vu kiềm tra, giám sốt, dàm bào nguyên tầc nào sau dây?

Cá nhũn thực hiện nhiêm vụ, thầm quyển dược giao một cách trung thực vl lợi ích cùa Agribank; không lợi dựng dịa vị, chức vụ, sừ dụng thông tin, bỉ quyêi, cơ hội kinh doanh và tài sân của Agribank đề thu lợi cả nhãn hoặc tàm tồn hại tởi |lợi ich của Agribank

Các cá nhân, bộ phận, dơn vị cỏ trảch nhiêm bảo cốo kịp thởi với cốp cỏ thâm quyền khi phát hiên hãnh vi quy dinh tụi diễm a, khoăn 1 Đièu này và cãc hành vi vi phạm quy định cùa pháp luật, quy dinh nội bộ cùa Agrìbank

Chuản mực dạo dức nghè nghiệp dối vởi cán bộ ( kiồm tra viên) thực hiộn nhiêm vụ kiềm tra. giảm sát cùa Agribank do Ban Tổ chúc nhân sự dầu mối xây dựng trình cẩp thầm quyèn ban hành.

Till cả dáp án trên

65 / 300

Những thành phần nào phải kỷ Biên bân kiểm tra?

Tniờng đoàn ký tảt từng trang ciìa cúc thành viên Đoàn kiêm tra, dợi diện các phòng/bộ phân nghiệp vụ của dơn vị được kiêm tra.

Trường doàn, Người dứng dầu dơn vị dược kiổm tra/Ngưởi dược ủy quyền, có chữ ký tát từng trang của các thành viên Đoàn kiềm tra, dai diộn cảc phòng/bộ phộn nghiệp vụ cũa dơn vị dược kiềm tra.

Trướng doàn, Ngưởi dược ùy quyền cùa dơn vị dược kiêm tra, cỏ chữ ký tát từng trang cùa các thành viên Đoàn kiêm tra, dai diộn các phửng/bộ phftn nghiệp vụ cùa dơn vị dược kiếm tra.

Trưởng doàn, Người dứng dầu dơn vj dược kiêm tra/Người dược ùy quyền.

66 / 300

Trong hụ thông Agrìbank, trường hợp don cá cả nội dung khiêu nại, to cảo, kiến nghị, phân ảnh, người giải quyết don là:

Người cỏ thẳm quyền giãi quyẻt cao nhất dổi vửi một trong sô các nội dung dơn nêu có liên quan đẻn Agribank;

Người có thầm quyền giãi quyềt dối với nội dung khiéu nại trong don cỏ liên quan đón Agribank;

Người có thẩm quyền giài quyết dổi với nội dung tố cáo trong don có liên quan dến Agribank;

Ngưởi cố thẳm quyền giãi quyết dối với nội dung kiên nghị, phàn ánh trong dơn Cỏ liên quan đen Agribank;

67 / 300

Nội dung chinh của giàm sảt thường xuyên hoạt dộng tín dụng

Giám sát thực hiộn chi tiêu kinh doanh; Giàm sảt cơ cấu cấp tin dung cúa Chi nhành; Giám sát vè luân thù, chấp hành quy định.

Giám sát cơ cắu cấp tin dung cùa Chi nhánh; Giảm sút về biển dộng/bất biên dộng; Giám sốt vè tuân thù, chấp hành quy dinh.

Giám sát thực hiện chỉ tiCu kinh doanh; Giám sát cơ cẳu cấp tin dung của Chi nhánh; Giảm sát vồ bién dộng/bất biên dộng; Giám sAt vê tuân thù, chắp hành quy djnh; Giúm sát dối với các khoản bảo 131111.

Giám sửt về biên dộng/bất biẻn dộng; Giảm sảt vè tuân thú, chấp hành quy dịnh; Giám sát về tình hlnh thực hiện kiền nghị.

68 / 300

Thời hạn áp dụng biện pháp tri hoãn giao dịch theo quy dịnh cùa pháp luật lả

Sau 01 ngày lảm viộc, kể từ ngày áp dựng biên pháp tri hoãn.

Sau 02 ngảy làm viộc. kê tứ ngày áp dựng biên pháp tri hoãn.

Sau 03 ngày lồm vice, kẻ từ ngày áp dụng biên pháp tri hoãn.

Sau 04 ngảy làm việc, kè từ ngày ảp dưng biên pháp trl hoãn.

69 / 300

riieo Quy ché Kiêm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, quy đinh giảm sát tufin thủ là:

?hương pháp giảm sát thõng qua theo dõi viêc chắp hành các quy dinh cùa pháp luật và các quy trìnii/quy dịnh nội bộ cùa Agribank; các chi dạo, yêu cầu cùa Cơ quan Nhử nước cỏ thâm quyền vá Cơ quan/dơn vị quân lý cấp trên của dổi tượng giám sảt

Phương pháp giãm sát thông qua dúnh già vice chấp hành các quy dinh cùa pháp luột và cảc quy trinh/quy dị nh nội bộ cùa Agribank; các chi dạo, yêu cảu của Cơ quan Nhà nước có thảm quyèn và Cơ quan/dơn vị quân lý cấp trên cùa dổi lượng giám sát

Phương phảp giám sốt thõng qua theo dữi, đảnh giâ vice châp hốnh các quy dinh cùa pháp luật Vít các quy trlnh/quy dinh nội bộ của Agribank; các chỉ dạo, yêu cẩu của Cơ quan Nhà nưởc có thẳm quyền và Cơ quan/dơn vi quồn lý cảp trên cùa dối tượng giám sát

Tát cà dáp án trên

70 / 300

Căn cứ kiểm tra đột xuất tại Chi nhánh oại I lồ gi?

<ét quà giảm sát của các ihòng nghitjp vụ tại hội sờ chinh Chi nhánh loai I dối với các Chi nhánh loai ỈI, Phòng giao dịch, các nguồn thông tin, yêu cầu công tác, chi dạo cúa Người quân lỷ Agribank/I3nh dạo chi nhành.

Kêt quà giám sát của các phòng nghiệp vu tai hội sở chinh Chỉ nhánh loai I dối với cảc Chi nhảnh loai II.

Kết quà giảm sát của cúc phỏng nghiệp vu tại hội sờ chinh Chi nhánh loại I dồi với các Phòng giao dịch.

Cúc nguồn thõng tin, yêu cẩu công lúc, chỉ dạo cùa Người quản lý Agnbank/lãnh dạo chi nhảnh.

71 / 300

Các dẳu hiệu nào sau đây cố dấu đảng Igờ?

Số diện thoại của khách làng không thể kẹt nối dược loặc không có số mảy này sau khi mở tài khoăn hoặc thực hiện giao dịch.

Giao dịch gửi tiền, rút liền hay chuyên tiền dược thực hiộn bởi tồ chức hoặc cả nhân liên quan dén tội phạm tạo ra tải sủn bất hợp ihàp dã dược dang tâi trên phương tiộn thông tin dại chúng.

Khách hàng chuyển tiền cho cảc tổ chức phi lợi nhuận vả sau dó những khoân liền này được sử dụng để tài trợ cho mục dich không rõ ràng , cụ thỗ.

Câ 1.2 và 3.

72 / 300

Viộc chấm diCm xềp hạng rùi ro dược thực hiộn.

Định kỳ hàng quý.

Định kỳ hàng thảng.

Định kỳ hàng năm theo sổ liêu đen 30/9.

Định kỳ hàng nãin.

73 / 300

Trong hộ thống Agribank, việc giãi quyết khiếu nại vè ký luật lao dộng lần dầu thuộc thấm quyền cùa:

Người sữ dung lao dộng, người được người sử dụng lao dộng ũy quyền

Chinh Thanh tra Sở Lao dộng -Thương binh và x3 hội

Người quân lý lao dộng

Tòa án

74 / 300

Chửc năng của phỏng Kiêm tra, giảm sát nội bộ khu vực thành phồ Hà Nội là gl?

Tham nưu, dè xuất Trưởng ban KTGSNB trong VÍỆC xay dưng ké hoạch kiâm tra, giám sảt thưởng xuycn; giàm sát và phổi họp thực hiện kê hoạch kiêm tra, giàm sát việc tuân thù các quy dịnh cùa pháp luật, cùa Agribank nhằm phát hiện, cành báo và ngăn chặn kịp thời những tằn (ai. sai sót, vi phạm, dặc biệt trong công tốc tín dụng.

Dê xuất câc giải phảp khác phục vá hinh thức xử lý phù hợp với những tồn tai, sai sót, vi phạm, nâng cao liiộu quà hoạt dộng kinh doanh và công tảc quàn lý, điều hành cùa Agribank dôi vởi chi nhánh dược giao phu trách.

Tổ chức trục tiẻp giám sảt, kiểm tra việc triền khai thực hiên công tảc tự kiềm tra, dánh giả kiểm soát nội bộ, dưa ra những kiến nghi nhẩm cải tiên, hoàn thiên, năng cao hiặu quà của quy định nội bộ về kiêm tra, giám sốt tại các chi nhảnh.

Cã 1,2 vả 3.

75 / 300

Kiến nghị về sữa dổi quy định, quy trinh, quy ché (nếu có) thuộc nội dung bảo cáo cùa ai?

Tổ trưởng Tố kiêm tra.

Trường đoàn kiểm tra.

Trưởng doàn kiêm tra, Phó trưởng doàn kiểm tra, Tố trưởng Tổ kiềm tra, Thành viên doàn kiẽm tra.

Thành viên Đoàn kiểm tra.

76 / 300

Mức Giá trị cũa giao dịch chuyên tiền điện tử phài báo cáo lá bao nhiêu?

Từ 100 triệu dồng trở lên vả từ 500 USD trở lên.

Từ 200 triộu dồng trở ISn và lừ 500 USD trở lên.

Từ 500 Iriêu dồng trở lẽn và lừ 1000 USD trở lên.

Tử 600 triộu đồng trở lên vả từ 2000 USD trở lên.

77 / 300

Mức phạt tiên dối với hành vi Không bảo cảo cảc giao dịch chuyền tiền điộn tử lả;

Tử 50.000.000 dồng dẻn 80.000.000 dồng.

Từ 70.000.000d dẻn I00.000.000d.

Từ 90.000.000d dẻn I20 000.000d.

Từ 150.000.000d đến 250.000.000d.

78 / 300

Agribank không chấp nhận thiêt lập quan hộ khách hùng trong trường hợp nào?

Không chấp nhận thiết l(ip hoặc duy tri quan hệ kinh doanh với ngân hàng dược thành lập tại một quốc gia hoặc vùng lanh thổ nhưng không cỏ sự hiện diộn hữu hình tại quốc gia hoặc vùng lanh thổ dỏ và không chiu sự quản lý, giâm sảt cùa cơ quan cỏ thẩm quyồn.

không chấp nhận thiết lập quan hộ giao dịch, thực hiộn giao dịch/ cung cảp dịch vụ dấì vửi các trường hợp: Khảch hảng vô danh, ẩn danh, dủng tên già, tổ chức, cá nhân trong danh sách dcn, danh sách cành báo cùa UN, OF AC, EU, NHNN và Agribank.

Có sự hiện diện hữu hình tại quảc gia và vùng lãnh thổ dó, chịu sự quản lý, giám sát cúa cơ quan quàn lý có thầm quyèn.

Cà 1 vã 2.

79 / 300

Đôi với giúm sát từ xa, vice phân tích, tống hợp, lập báo cáo giám sát được thực hiện bời:

Người kiềm soảt.

Người giảm sát.

Ngưởi phê duyệt.

Cả 1.2,3.

80 / 300

Theo Quy chê Kiềm soát nội bộ 539/QC-HĐTV-KTNB thực hiện kiêm tra, giảm sát dổi với nhũng hoạt dộng, nghiộp vụ trọng yêu hoặc có rúi ro cao cân ưu tiên:

Nguồn lực

Thời gian

Quy mô

Cà 1,2

81 / 300

Cơ quan cỏ thầm quyền nào yêu cầu áp dụng biện pháp trỉ hoãn giao dịch?

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; cơ quan dỉèu tra các cẳp; Viện kiêm sốt nhân dẫn các cấp, tòa án quan sự các cấp; tòa án nhân dãn cảc cáp, tòa ản quân sự các cẩp.

Cơ quan cõng an.

Bộ tư phảp.

Quân dội nhãn dân.

82 / 300

Các chối kiểm soát nội bộ đối với rũi ro rửa tiên, TTKB cân dược dánh giả bao gồm:

Nhận diện khách hàng.

Sảng lọc , giám SỎI giao dịch.

'h(in diộn và sửng lọc khảch tảng, dánh giá khách háng vồ rủi ro rùa tiên, giám sốt và sàng lọc giao dịch, dào tao, lưu giữ thông tin, bảo cảo tuân thủ và báo cảo nội bộ.

Nhận diện đánh giá khách liùng về rủi ro rữa tiền.

83 / 300

Đơn vị dầu mối kiếm tra trinh cấp có thẳm quyồn ban hành Quyểl định thành lộp Đoàn kiêm tra gồm cảc nội dung cơ bàn nào?

Thinh phần Đoàn kièm tra, dơn vj dược kiổm tra, phương phăp kiẻm tra, thời gian kiẻm tra tại dơn vị dược kiềm tra, thời hạn hiệu lực cùa Đoàn kiêm tra.

Thành phân Đoàn kiêm tra, dơn vi dược kiềm tra, nội dung kièm tra (phạm vi, thời hiệu, hinh thức kiêm tra).

Thành phản Đoíin kiềm tra, dơn vị dược kiếm tra, nội dung kiỏm tra (pham vi, thời hiộu, hỉnh thức kiêm tra), thời gian kiểm tra tại dơn vị dược kiểm tra, thời hạn hiộu lực của Đoàn kiểm tra.

Thảnh phần Đoàn kiềm tra, nội dung ktẻm tra (pham vi, thời hiộu, hình thửc kiểm tra), thời gian kiêm tra lại dơn vị dược kiêm tra, cúch thức kiểm tra.

84 / 300

Trong hộ thống Agribank, việc xử lý, giãi quyẻt tồ cáo theo quy dịnh dối với tổ cốo thuộc thầm quyên giãi quyết cùa người dửng dầu Chi nhánh loại 11 trong trưởng hợp quả thời hạn quy dinh mà chưa dược giải quyết thuộc thầm quyền của:

Tồng Giám dốc

Người dửng dầu van phòng dại diện

Người dứng dầu Chi nhánh loai I

Người dửng dầu Chi nhánh loại 11

85 / 300

Ban Kiểm tra, giảm sát nội bộ tổng hợp, xây dựng kê hoạch, dè cương kiềm tra toàn hệ thảng Irinh Tổng Giám dốc phô duyệt vào thời gian nào?

Trườc ngày 30 tháng 12.

Trưởc ngày 15 tháng 12 hàng năm.

Trước ngảy31 tháng 12.

Trước ngày 20 thàng 12.

86 / 300

Hệ thông thông tin quân lý bao gồm các nội dung nào sau đây?

Các báo cảo nội bộ vè kiềm soát nội bộ, quàn lý rủi ro, đảnh giả nội bộ vê mửc dộ dũ vốn, kiềm toản nội bõ theo quy djnh cùa Ngàn hàng Nhà nước vả cảc thông tin quân lý khác theo quy dịnh nội bộ cùa Agribank

Cơ cấu tồ chức quản lý, vận hành hệ thổng thông tin quân lý, trong dỏ quy dịnh cụ thề trảch nhiộm sử dụng hệ thồng thông tin quản lỷ của cả nhân, bộ phận, dơn vị cỗ liên quan;

Thu thập, xử lý, lưu trữ, cung cắp thông tin; xây dựng, gửi, tiẻp nhặn và xử lý bảo cảo; Cơ sở hạ tầng công nghê thông tin phù hợp.

Tảt cà các dáp ốn trên

87 / 300

Phạm vi giám sảt thực hiộn kốt luận, kiốn nghị thanh tra, kiềm toán, kiếm tra, giảm sát bao gồm:

Việc khẳc phục tồn tại, thực hiộn kién nghị nêu trong kốt luặn (biên bản/bủo cáo) cùa Thanh tra Chỉnh phủ; Thanh tra NHNN; Kiêm toán Nhà nưởc; Kiêm toán độc lập; Ban kiểm soát; Kiêm toán nội bộ; Kiêm tra, giám sát nội bộ.

Việc thực hiện chi dao của cơ quan cố thầm quyền liên quan đến hoạt dộng thanh tra, kiểm tra, kiêm toán, giảm sát.

Vãn bàn chi dạo cúa Agrìbank vê khắc phuc tồn tại, thục hiên kiên nghi sau thanh tra, kiểm toản, kiềm tra, giám sảt.

Cà 1,2 và 3.

88 / 300

Theo Quy chẻ Kiểm soảt nội bộ cùa Agribank sổ 539/QC-HĐTV-KTNB, vice quy định chức năng, nhiệm vụ của cá nhân, bộ phận, đơn vị phải dâm bâo các nguyên tắc nào?

Kiềm soảt, ngăn chặn xung dột lợi ích.

Một cá nhân không chi phối toỏn bộ một giao dịch, quy trinh thực hiện giao dịch.

Cò cả nhàn/dơn vị/bộ phận khác Ihực hiện kiềm soát dộc lập.

Tất cá các díip An trên

89 / 300

Agribank tam ngừng cho vay, chấm dứt cho vay, thu hồi nợ trước han trang cảc trưởng hợp nào?

Khi phát hiộn khách hùng cung cấp thông tin sai sự th(ìt; Khách hảng vi phạm thỏa thuận trong HĐTD vả/hoặc HĐBĐ.

Các trường hợp khác có nguy cơ ánh hường dén khà năng trủ nợ cùa khách hàng.

Quyết dịnh theo két Infill cùa cơ quan thanh tra, kiềm tra, kiêm toán.

Cả 3 dàp án dèudúng.

90 / 300

Đối với hoạt dộng kiềm tra Hội dồng thảnh viên cố thầm quyền phê duyệt những nội dung nào?

- Định hướng mục tiêu, chión lược, nhiệm V(1 của hoạt dộng kiềm tra trong hệ thống Agribank.

- Phê duyệt kể hoạch, nội dung kiêm tra việc thực hiện các Nghị quyết, chỉ đao cùa Hội dồng thành viên.

- Phê duyẽt kế hoạch kiềm tra dối với Công ty con theo đè nghị của Tông giảm dổc. Các trường hợp du cở phân cầp theo quy dịnh nội bộ vè cõng tàc kiêm tra dối vởi Công ty con thl thực hiện theo phân cấp nội bộ.

câ 3 dảp án.

91 / 300

Tự giám sảtlà:

Viộc cảc Ban, Trung tâm, Văn phòng dại điộn, Đơn vị sự nghiệp thực hiện tự giám sát hoạt động nội bộ của đơn vị minh về việc thực hiỆn chức năng, nhiệm vu. Đổi với các đơn vị là Đơn vị kinh doanh tại TSC, nội dung tự giám sảt bao gồm câ hoạt dộng tham gia kinh doanh, tạo doanh thu theo thảm quyền (phân cấp, ủy quyên).

Việc các Ban, Trung tâm, Văn phòng dại diện, Đơn vị sự nghiệp thực hiện tự giám sát hoạt dộng nội bộ của dơn vị minh vè việc thực hiện chức năng, nhiêm vụ.

Việc cốc đơn vị kinh doanh tại TSC thực hiện tự giảm sát hoat động nội bộ của dơn vị minh về hoạt dộng tham gia kinh doanh, tạo doanh thu theo thẳm quyền (phân cấp, úy quyền).

Việc củc Chi nhảnh, dơn vị kinh doanh tai TSC thực hiên tự giảm sát hoạt dộng nội bộ của dơn vị minh về hoạt dộng tham gia kinh doanh, tạo doanh thu theo thẳm quyèn (phân cấp, ủy quyền).

92 / 300

Các tiêu chỉ chấm diem djnh lượng lả gì?

Là cảc tiêu cht chẩm diêm nìi ro dựa trên vice do lường, đảnh giá, so sánh thông tin, sổ liêu xúc dinh (thu thập lừ Ipcas và nguồn khác) vè tinh hình, diễn biển hoọt dộng cùa chi nhảnh.

Là cảc tiêu chí châm điềm rủi ro dựa trẽn viộc do lường, dảnh giả, so sánh thống tin, diễn biển hoạt dộng cùa chi nhánh dè châm điểm.

Là các tiêu cht chầm diêm rủi ro dtra trên viộc do lưởng, dành giá, so sảnh thông tin, sổ liêu xác định (thu thập tử Ipcas và nguồn khác) vè tinh hinh, diễn biến hoạt dộng cùa chi nhánh dề chấm diểm.

Là các tiêu chỉ chảm diềm dựa trên vice đo lường, so sảnh thông tin, sổ liệu xốc dịnh (thu thập từ Ipcas và nguồn khác) vè tinh hỉnh, diễn biến hoạt dộng cùa chi nhảnh đổ chấm điềm.

93 / 300

Nội dung giám sát thường xuyên hoạt dộng ngoài tin dung gồm?

Giám sát tiên gửi; Giám sút cõng lác tải chỉnh, ké toán; Giám sát hoạt dộng thỏ; Giám săt hoạt dộng quàn lý vã sử dung User.

Giảm sát tiền gửi; Giảm sát công tảc tài chính, kế toán; Giảm sút nghiệp vu thanh toủn quốc tế; Giảm sát hoạt dộng quân lý và sử dụng User.

Giảm sát tiên gửi; Giám sát công tác tài chỉnh, kế toán; Giảm sát nghiệp vu thanh toản quổc tể; Giám sát hoạt dộng thỏ.

Giám sát tiên gửi; Giám sát cũng tác tai chính, ké toán; Giám sát nghiỉp vu thanh toán quỏc te, Giâm sảt hoạt dộng thè; Giảm sát hoạt dộng quân lý và sử dung User.

94 / 300

Biện pháp xữ lý giảm sát dược thực hiện

Trước khi thực hiên giám sải

Trong quả trinh giảm sảt

Sau khi thực hiên giám sát

Trong suổt quà trinh gìốm sảt và sau khi thục hiện giâm sát

95 / 300

Theo Quy chế Kiểm soát nội bộ của Agribank sổ 539/QC-HĐTV-KTNB, báo cáo giám sát bao gồm những báo cáo nào sau dây?

Báo cảo giám sảt định kỳ

Báo cáo giám sát dột xuất

Báo cào giám sát chuyên dề

Tất cồ các đáp án trên

96 / 300

Các chối kiêm soái nào cần (lược dănh giá?

Nhân diên vá sàng lọc diAch hàng, đảnh giả khách liàng về rùi ro rứa liền, giảm sảt và sảng lọc giao dịch, dào tạo, lưu giữ thông tin, báo cáo tuAn thủ vả bủo cáo nõi bộ.

Đánh gia rùi ro liêm ần, giùm sát và sàng lọc các giao djch

Mức dộ rủi ro tiêm ấn, kiẻm soát quàn lý rúì ro

Nhãn diộn khách hùng rùi ro

97 / 300

Đoùn kiêm tra gồm các thành phần nào?

Đoàn kiêm tra là cán bõ cùa cảc đơn vị tại Trụ Sở chỉnh trong hộ thông Agribank dược cấp cố thẩm quyên quyết dịnh, phân công dẽ thực hiện nhiêm vụ iièm tra. - Đoàn kiêm tra gồm Trưởng đoàn, Phó Trưởng đoàn (nẻu cỏ) và thành viên đoàn.

Thành phẩn Đoàn kiêm tra là cân JỘ cùa các don vị trong hộ thong Agribank dược cấp có thảm quyền quyÊt định, phân cõng, trưng tập dề thực hiện nhiộm vụ kiẻm tra. Đoàn kiềm tra gồm Trưởng đoàn, Phó Trưởng đoàn (nếu có), Tổ trường Tổ kiềm tra (nồu cỏ) vả thành viên đoàn. Tùy theo tính chát, mức độ, phạm vi cuộc kiềm tra, Cấp có thầm quyền quyết d|nh số lượng thảnh viên Đoản kiêm tra.

Thành phân Đoàn kiêm tra ủ cân bộ cửa các Chi nhánh oại I trong hộ thổng Agribank được cấp cỏ thầm quyền quyết định, phân công, trưng tập dẻ thưc hiên nhiệm vụ kiẻm tra. Đoàn kiêm tra gồm Trường đoán, Phó Trưởng đoàn (nếu cỏ), TỔ trưởng Tồ kiểm tra (nẻu củ) vả thành viên đoàn.

Thành phàn Doãn kiềm tra là cán bộ cùa cùa Đan Kiềm tra, giám sảt nội bộ dược Cấp có thẳm quyên quyét dịnh, phân công, trưng tặp để thực hiộn nhìộm vụ kiCm tra. ~ Đoàn kiềm tra gồm Trưởng doàn, Phó Trướng doàn (nẻu có). Tồ trưởng Tố kiềm tra (nẻu cố) và thảnh viên đoàn.

98 / 300

Cơ cầu lả chức phòng Kiẻm tra, giúm sát nội bộ khu vực thành phố Hà Nội gồm:

Có 01 Trưởng phỏng, tối da 05 Phó Trưởng phòng vả các kiểm tra viên.

Cỏ 01 Trưởng phòng, tối da 04 Phó Trưởng phỏng vá các kiềm tra viên.

Cỏ 01 Trưởng phòng, tối da 03 Phổ Trưởng phòng và các kiềm tra viên.

Có 01 Trướng phòng, lói da 02 Phó Trưởng phông và các kiềm Ira viCn.

99 / 300

càp nhặn báo cào két quả kiềm tra cùa Đoàn kiểm tra?

Cầp cò thầm quyên, người ra quyềt định kiềm tra.

Tồ giám Sát/Ngưởi giủm sát (nêu có).

Ban KTGS; Đơn vị đắu mối kiẻm tra (trong trưởng hợp dơn vị dầu mồi kiềm tra không phái lả Ban KTGS).

Cả 1,2 và 3.

100 / 300

Tại Trụ Sở chinh Agribank, dơn vị nào thực hiện lưu trữ hồ sơ cuộc kiềm tra toàn diộn?

Ban KTGS

Trưởng Văn Phông dại diộn

Các Ban/Trung tâm/Đơn vị Sự nghiệp

Cà 1,2 vá 3.

101 / 300

Trong hộ thổng Agribank, dối với kièn nghi, phàn ánh liên quan den hoat dộng nội bộ cùa Agribank (phăn công nhiệm vụ, chấp hành nội quy lao động, thực hiện văn hỏa doanh nghiệp, phân phổi tiền lương,..,), người dứng đầu cảp trên trực tiếp có thẳm quyền giãi quyết:

Kiên nghị, phàn ánh dối với người dứng dầu, cấp phỏ của người dứng dầu cấp dưới

hoặc Kiến nghi, phàn ánh da dược cấp dưới trực tiếp giãi quyẻt nhưng còn kiến nghị, phàn ảnh tiểp

hoỉlc Kiến nghi, phân ánh chưa dược cấp dưới trực tiếp giãi quyẻt

Đáp án í vả 2

102 / 300

Hoạt dộng kiềm tra nội bộ trong hộ thống Agribank áp dụng cho cảc dổi tượng nào?

Các dơn vi và cá nhân có hên quan dổn công tác giám sát; kiêm tra toàn diộn; kiểm tra chuyên dè; kiêm tra dột xuất; kiẻm tra, xốc minh don thư; phúc tra của Agribank (không bao gôm hoạt dộng giảm sát, kiềm toán nội bộ cúa Ban Kiểm soảt Agribank; hoạt dộng kiềm tra cùa Dâng, hoạt dộng kiểm tra cùa Cõng doồn). Chỉ nhánh Agribank ở nước ngoài áp dụng Quy ché này, quy định khác của Agribank cỏ liữn quan và quy djnh pháp luât cùa nước sở tại.

CAc dơn vj vù cá nhân cỗ liên quan dến cõng tác giAm sốt; kiêm tra toùn diện; kiềm tra chuyên dề; kiẻm tra dột xuất; kièm tra, xảc minh don thư; phúc tra cùa Agribank (bao gồm hoíH dộng giảm sát, kiêm toAn nội bộ của Ban Kiểm soát Agribank; hoạt dộng kiêm tra của Dàng, hoai dộng kiểm tra cửa Công doàn).

CAc dơn vị và cá nhân cỏ liên quan dén cõng tác giám sút; kiềm tra loàn diện; kiềm tra chuyên đẻ; kiểm tra dột xuất; kiêm tra, xác minh dơn thư; phúc tra cùa Agribank (không bao gốm hoạt dộng giảm sảt, kiểm tra của Dâng, hoạt dộng kiềm tra của Công doửn).

CAc don vj và cá nhãn có liên quan dân công tác giâm sát; kiêm tra toàn điện; kiềm tra chuyên dề; kiếm tra dột xuắt; kiêm tra, xốc minh dơn thư; phúc tra của Agribank (không bao gồm hoạt dộng giảm sảt, kiếm toAn nội bộ cùa Ban Kiềm soAt Agribank; hoạt động kiêm tra cúa ĐAng, hoạt dộng kiềm tra cùa Cõng doàn).

103 / 300

Đối tượng ảp dụng tai Quy (lịnh 2133/QyD-NIINo-KTNB ngày 30/9/2022 là

Các dơn vị, Đoàn giâm sát, Tồ/Người giảm sát hoạt dộng đoàn kiêm tra, cã nhân có liên quan dẻn công tác giảm sát (không bao gổm hoạt dộng giám sát, kiếm toàn nội bộ cũa Ban Kiềm soửt Agribank; hoại dộng giám sAl của Đảng).

Các dơn vị, Đoàn giảm sàt. Tổ/Ngườì giảm sát hoạt dộng doàn kiềm tra, cá nhãn có liên quan den cõng tác giám sảt (không bao gồm hoạt dộng giám sát cùa Đàng; hoạt dộng giảm sát cùa Cõng doàn; hoat động giâm sót công ty con).

Các dơn vj, cá nhăn cỏ liên quan dền công tác giám sát (không bao gồm hoạt dộng giám sát, kiểm toàn nội bộ cùa Ban Kiểm soổl Agribank; hoạt dộng giám sảt cùa Đãng; hoạt dộng giám sát cùa Công đoàn; hoạt dộng giảm sàt công ty con).

Các dơn vị, Đoàn giám sàt,Tổ/Ngưởi giám sát hoat dộng đoàn kiềm tra, cá nhan cố liên quan dến công tảc giàm sốt (không bao gồm hoạt dộng giám sát, kiềm to ân nội bộ của Ban Kiểm soát Agribank; hoạt dộng giám sát của Đãng; hoạt dộng giám sát cúa Công doàn; hoạt dộng giám sát cõng ty con)

104 / 300

Theo Quy chẽ Kiêm soát nội bộ của Agribank sả 539/QC-HĐTV-KTNB, hoạt động kiềm soát nội bộ Agribank dược dănh giả dịnh kỳ hảng nỉim theo cúc quy dinh nào sau dãy?

Tổng Giám dốc tự kiềm tra, dành giá về kiồm soát nội bộ ctìa Agribank.

3an Kiềm soát dành giá vê kiềm soảt nội bộ của Agribank.

Tổ chức kiêm toftn dộc lãp dủnh giả về kiêm soát nội bõ cùa Agribank.

Tầt cà các dáp án trên

105 / 300

Chi nhánh loại 1, chi nhánh tai nước ngoài bảo cAo người phụ trách PCRT cùa Agribank (quan ban KTGSNB) vè tinh iiình cõng tảc PCRT và TTKB, tuân thủ cốm vân lai dơn vj vào thời gian nào?

Đinh kỷ hồng năm.

Định kỳ 6 thống một lần.

Đinh kỳ háng quý.

Định kỳ 9 tháng một lần.

106 / 300

Trách nhiệm của Agribank chi nhảnh loại 1 trong việc thực hiên công tác PCRT/TTKB

Thực hiện PCRT/TTKB, tuân thú cấm vận tai chi nhảnh vả dơn vị trực thuộc; Nhặn biết, xảc minh và cãp nhật thông tin khách hảng; Đảnh giã và phân loại khách hảng trên cơ sở rũi ro vè rứa tiền.

Tổ chức triền khai, dào tạo quy chó, quy trinh PCRT và TTKB; dào tạo vè PCRT và TTKB, tuăn thú cấm vộn theo kẻ hoạch hàng năm dõi vởi tầt cà cán bõ có liên quan dến cảc giao dịch vồ tiên và tài sân tại dơn vị.

Xử lý thông tin vẻ PCRT vả báo cảo theo quy dịnh; Tồ chức kiêm tra, kiểm soảt viộc thực hiện công lác PCRT và TTKB tại chi nhánh, dơn vị trực thuộc.

Cã 1,2 và 3.

107 / 300

Theo Quy chổ Kiềm soảt nội bộ cùa Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, quy dịnh về chuẩn mực dao dửc nghề nghiệp cúa cán bộ thực 11 lẻn kiểm tra, giám sát phải dám bão nguyên lác nào dưới dây?

Cá nhân Ihực hiện nhiộm vụ, thằm quyển dược giao một cách trung thực vi lợi ích cùa Agribank.

Cả nhàn thực hiên nhiệm vụ, thẩm quyền dược gỉao không lợi dung dja vị, chức vụ sir dụng thông tin, bí quyềi, cơ hôi kinh doanh và tAi sàn của Agribank dẻ thu lợi cả nhân hoặc lâm tốn hại dền lợi lch Agribank.

Các cả nhân, bộ phận, dơn vj có trách nhiêm bảo căo kịp thời vời cắp có thẳm quyền khi phối hiộn hành vi vi phạm chuần mực dao dức nghè nghiệp và củc hành vi vi phatn quy dịnh cùa pháp luật, quy dinh nội bộ của Agribank.

Tẩt cả các dáp án trên

108 / 300

Thành viên doàn kiềm tra có quyên hạn vá nhiệm vụ gỉ?

Chấp hành sự phân công của Trường doàn; Được quyèn bảo lưu ý kiến vả chịu trảch nhiệm vè kết quà kiỂm tra, đảnh giá, dề xuất, kỉển nghị của minh.

Thực hiên kiẽm tra, băo cảo kẻt quả kiếm tra trong phạm vi nhiệm vụ dược Trưởng doàn phân công; tham gia dự thào kết luận kiêm tra trong trường hợp kiểm tra, xác minh dơn thư theo quy dịnh tại Điều 18 Quy chể 376/QD-HDTV-KTNB ngây 25/6/2021.

Chịu trốch nhiộm cả nhãn vê chất lượng, tính trung thực, chính xác, hợp lý dổi vởi cảc nội dung kiếm tra của minh; bảo cáo kịp thời Trưởng doàn trưởng hợp phảt hiên sai phum nghiêm trọng, xây ra rủi ro cao, tổn thát lớn; bảo mật tài iiộu, thông tin, sổ liệu, kết quà kiêm tra theo quy dịnh cùa pháp luật và quy dịnh nội bộ cùa Agribank.

cả 1,2 và 3.

109 / 300

Nguyên tác giãi quyêt khiếu nại, tổ củo vồ lao dộng:

Kịp thời, khảch quan, công khai, dân chù và theo quy dịnh cùa pháp luật;

Bào đảm quyền và lợi ich hợp pháp cửa người khiêu nại, người bị khiếu nại, người tồ cáo; người bị tố cáo và cá nhân, tổ chức liỗn quan

Kịp thời, khỗch quan, trung thực; bâo dâm quyền và lợi ích hợp pháp cùa người khiều nại, tồ cảo và người bị khéu nai, tồ cáo

Dảp án 1 và 2

110 / 300

Theo Quy chề Kiềm soát nội bó của Agrihank sổ 539/QC-HĐTV-KTNB, trách nhiộm của Chi nhánh loại ỉ về kiếm soát nội bõ bao gôm cảc nội dung nào dưới dây?

Chi dao vả triền khai cõng tác kiểm tra, giám sát lai chi nhành; dề xuất cầp cỏ thảm quyền sửa dổi, bồ sung quy định nội bộ hoặc ban hành văn bân sửa dải, bổ sung theo thẳm quyền của chi nhánh; thực hiên trách nhiệm cùa dơn vị dược kiềm tra, giám sát; tự kiềm tra, dảnh giả về kiêm soát nội bộ hàng năm; thực hiện chế dộ báo cáo theo quy dịnh.

Chi dạo và triến khai công tảc kiềm tra. giám sát lại chi nhânh; ban hanh vãn bản sửa dồi, bồ sung theo thấm quyền cùa chi nhảnh; thục hiên tiách nhiệm của dơn vị dược kiềm tra, giám sát; tự kiểm tra, dánh giả về kiêm soàt nội bộ hàng năm; thực hiện chế dộ báo cáo theo quy dịnh.

Chỉ dạo vả triển khai công tác kiềm tra, giám sảt tại chi nhánh; thực hiện trách nhiêm của đơn vị được kiểm tra, giảm sốt; tự kiểm tra, đánh giá về kiêm soảt nội bộ hãng nSm; thực hiên ché dộ bảo cáo theo quy dinh

Triến khai cõng tác kiềm tra, giám sát tại chi nhánh; ban hành vãn bản sữa đồi, bồ sung theo thảm quyền; thực hiộn trách nhiệm cùa dơn vị được kiềm tra, giốm sát; lự kiềm tra, dảnh giá vè kiềm soảt nội bõ háng năm; thực hiên chê dộ báo cáo theo quy dinh.

111 / 300

Báo cáo két quá giám sát dồi với khoán vay do Tổng Giảm dổc/Hội dồng thành viên phê duyêt theo Quy dịnh tai văn bân 2268/QyD -NHNo-TD ngày 19/9/2023 do:

Trướng ban Thầm dịnh báo cáo Tổng Giám dôc/Hội dồng thánh viên trên cơ sở bảo cảo của Ngưởi giám sảt khoản vay vượt thầm quyốn vá Trưởng/Phó trưởng nghiệp vụ/Lữnh dạo phòng.

Trưởng ban KTGS báo cáo Tổng Giám dỔc/Hội dồng thành viên trên cơ sỡ bảo cáo cùa Người giám sảt khoản vay vượt thầm quyền và Trưởng/Phó trưởng nghiêp Vti/Lănh dạo phòng.

Trường ban Khâch hảng doanh nghiộp báo cáo Tổng Giảm dồc/Hội dông thảnh viên trổn cơ sở bốo cáo của Ngưởi giám sảt khoán vay vượt thẳm quyển và Trưởng/Phó trưởng nghiộp vụ/Lãnh dạo phòng.

Trưởng ban Chính sảch tín dụng báo cảo Tỏng Giâm dảc/Hội dồng thành viên trôn cơ sỡ báo cáo cúa Người giảm sàt khoản vay vượt thầm quyên vả Trưởng/Phỏ trưởng nghiộp Vii/Lãnh dọo phòng.

112 / 300

Phúc tra dược hiồu như thẻ nào?

Phức tra lả viộc rả soảl, xem xét, đónh giá kềt quã kiêm tra của các Đoàn kiêm tra dã thực hiện trước dó vả/hoặc kiêm tra việc khác phục vả chấn chỉnh tổn tại, sai phạm dược phát hiộn qua các cuộc giám sát, thanh tra, kiêm tra, kiểm toAn.

Phúc tra là viộc dánh giả két quả kiểm tra cùa các Đoàn kiềm tra dã thực hiện trước dỏ.

Phúc tra là việc rà soảt kềt quã khác phục vả chẩn chinh tồn tại, sai phạm dược phủi hiện qua các cuộc giám sát, thanh tra, kiểm tra, kiềm toủn.

Phúc tra là đảnh giã két quà kiêm tra, kiềm toán, thanh tra của các Đoàn kiêm tra, kiếm toản, thanh tra dã thực hiộn trước dỏ.

113 / 300

Thời hạn lập băo cáo gìủm sát dối với giảm sát thường xuyên

Người dửng dầu Đơn vị thực hiện giám sát quy định kỳ lập báo cáo nhưng tỏi thiều ỉ thảng/lân.

Ngưởi dứng dầu Đơn vj thực hiện giảm sát quy dịnh kỳ lập bảo cáo nhung tôi thiểu 2 thãng/lẩn.

Người dứng dấu Đơn vị thưc hiên giàm sốt quy dịnh kỹ lặp búo cáo nhưng tối thiểu 3 thảng/lần.

Người dứng dâu Đơn vị thục hiên giám sốt quy dịnh kỳ lập bảo cáo nhưng tẩi thiêu 6 thảng/lần.

114 / 300

Khi phảt hiện thông tin khúch hàng mới/lhông tin giao dịch trùng với thông tin của đồi tượng truy nữ, Bộ phận trực tiổp giao dịch tiến hành;

Trỉ hoãn giao dịch/phong tỏa tài khoàn khi cỏ yêu cầu/quyêt định cùa cơ quan Nhả nước có thẩm quyền (trừ trường hợp phảp luật cỏ quy djnh khác).

Lộp báo cáo gửi Văn phòng Cơ quan Cảnh sảt diêu tra - Bộ Công an.

Trưởng hợp khẩn cẩp liên hộ qua diộn thoại trực ban hinh sự hoặc cõng an dịa phương dề xử lý theo quy dinh.

Cà 1,2 và 3.

115 / 300

"YỄU cầu Đơn vi dược giám sát cung cấp thông tin, tải liệu và giãi trinh cảc vần dề liên quan nội dung giảm sát" là nhiệm vụ, quyền hạn của

Người giám sảt.

Người phê duyệt.

Người kiềm soảt.

Người dứng dầu dơn vị thực hiện giảm sảt.

116 / 300

Thời hiệu khiều nại về lao dộng lẩn dầu là:

90 ngày, kể tỉr ngảy ngưởi khiêu nại nhận dược iioỉlc biết dược quyet dinh, hành vỉ cùa người Sũ dụng lao dộng bị khiêu nại

120 ngày, kề từ ngày người khiều nại nhận được hoặc biềl dược quyẻt dịnh, hãnh vi cứa người sử dụng lao dộng bi khiêu nại

180 ngảy, kê từ ngày người khiếu nại nhận dược hoặc biũt dược quyết dịnh, hành vi cùa người sử dụng lao dộng bị khiêu nại

60 ngày, kể tù ngày ngưới khiêu nai nhận dược hoẠc biết dược quyét dinh, hành vi cùa người sử dụng lao dộng bị khiêu nại

117 / 300

Theo Quy chề Kiềm soảt nội bõ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hộ thống thõng tin quàn lý cũa Agribank dược tồ chức đề cung cấp thống tin, báo cáo nội bộ cho cá nhân/dơn vị nào sau đây?

Hội dồng thảnh viên

Ban Diều hành

Hội đồng thành viên, Ban Kiểm soảt, Tổng Giảm đổc và các cả nhân, bộ phận, dơn vj liên quan dề thực hiện chức nũng, nhiệm vu, dàm bão tuân thù quy định cùa pháp luật, Ngân hàng Nhá nước vả quy dịnh nội bộ cùa Agribank.

Đơn vị Trụ sở chính

118 / 300

Nh&ng trường hợp nào khảch hàng cản thực hiộn khai bảo FATCA

Quốc tịch mỹ (Hộ chiêu, thè xanh Ít nhất 31 ngày chi năm hiện tại và 183 ngày trong giai doạn 3 năm, bao gồm năm hiện tại và hai năm liền kẻ trước dỏ

Nơi sình tại mỹ; dịa chi cư trú/nhận thư tại mỹ; có số diện thoại liên lạc lại Mỳ; có vũn bản ùy quyên còn hiệu lực liên quan dén tài khoản thi chinh cho một dồi lượng có dịa chi ở Mỹ

phảt sinh chuyền khoản vào một tài khoản mở tại Mỹ hay phát sinh nhận tiền từ 01 tài khoản mở tại Mỹ; tiir chửc mỹ; Tổ chức nước ngoài cỏ 11 nhất 01 cổ dông chính nám giữ trẽn 10% cổ phàn của tổ chúc là cõng dãn, thê xanh Hoa Kỳ.

Đảp ản 1,2 và 3

119 / 300

Thời hĩộu kiềm tra là gì?

Thời hiệu kiểm tra là khoảng thời gian tữ ngày dầu tiên cùa nam kể hoạch kiềm tra dên thời diêm kiềm tra.

Thời hiộu kiêm tra là khoáng thời gian phát sinh cúc hoạt dộng, nghiộp vụ, giao dịch tại dơn vj dược kiểm tra mà Đoàn kiêm tra Ihực hiện kiêm tra.

Thởi hiệu kiểm tra là khoáng thời gian từ ngày dâu cùa năm tài chinh dẻn thời diểm cần kiểm tra phát sinh các giao djch.

Thời hiệu kiêm tra là khoáng thời gian phải sinh các hoạt dộng, nghiêp vụ, giao dịch lại dơn vị dược kiềm tra.

120 / 300

Trong hệ thống Agribank, dổi vởi kiến nghị, phản ánh liên quan dốn hoạt dộng nội bộ cùa Agribank (phân công nhiệm vụ, chầp hành nội quy lao dộng, thực hiên vãn hóa doanh nghiệp, phân phổi tièn lương,,..), người dửng dầu dơn vị cố trách nhiêm giãi quyết:

Kiên nghi, phân ánh phát sinh tại dơn vị quân lý

Kiến nghị, phàn ánh phát sinh lai đon vị cấp dưới

Kiến nghị, phản ủnh phát sinh tại dơn vj quân lý dă dược giài quyết lần dầu

Kiền nghi, phân ánh phát sinh tai dơn vj quàn lý dã dược giãi quyẻt lãn hai

121 / 300

K‘ thống tiêu chi giảm sát thường xuyên à gi?

Là lập hợp các tiêu chỉ giám sát. mỏi liêu chí giám sát thê hiộn nội dung giám sảt thường xuyên (theo tham sô, pham vi, tằn suấưmức dộ giảm sút) gán với kổt quà xểp hang rủi ro.

Lồ lộp hợp cốc tiêu chí giảm sát, mồi tiêu ch( giám sảt thẻ hiện nội dung giám sát thường xuyên gán với két quà xếp hạng rủi ro.

Là lập hợp cúc tiêu chí giám sát. mỗi tiêu chí giám sát thủ hiện nội dung giảm sủt thường xuyên (theo tham sổ, phọm vi. tần suáưmửc dộ giám sảt).

Lả tộp hợp các tiêu chí giám sát, mỗi liêu chí giám sát thẻ hiện nội dung giám sảt gán với két quả xếp hạng rủi ro.

122 / 300

Phạm vi giảm sât thực hiộn két luận, kiên nghị thanh tra, kiểm toản, kiểm tra, giảm sảt ?

Viộc khác phục tồn tại, thực hiện kiến nghị nêu trong két luận(biôn bán/báo cáo) của Thanh tra Chỉnh phù; Kiêm toán nội bộ; Kiểm tra, giúm sát nội bộ; Việc thực hiộn chì dạo của Cữ quan có thầm quyền liên quan hoạt dộng thanh tra, kiềm tra, kiêm toản, giảm sảt; vãn bản chi dạo của Agúbank về khốc phục tồn tại, thực hiện kiến nghị sau thanh tra, kiêm toăn, kiểm tra, giám sãt.

Việc khác phục tồn tại, thực hiộn kiến nghị nêu trong kết luận(biên bân/bảo cảo) cùa Thanh tra Chinh phủ; Thanh tra NHNN; Kiềm toán Nhà nước; Kièm toán dộc lập; Ban kiểm soát; Kiềm toán nội bộ; Kiểm tra, giảm sát nội bộ; Viộc thực hiộn chỉ dạo cùa cơ quan cỏ thầm quyên liên quan hoạt dộng thanh tra, kiêm tra, kiềm toản, giốm sảt; vẫn bàn chi dạo cùa Agribank về khắc phục tồn tại, thực hiện kiên nghị sau thanh tra, kiêm toàn, kiềm tra, giảm sảt.

Viộc khác phục tổn tại, thực hiộn kién nghi nêu trong kết luân(biên bàn/báo cáo) của Thanh tra Chinh phù; Thanh tra NHNN; Kiềm toân Nhà nưởc; Kiêm toàn dộc lập; Ban kiềm soát; Kiềm toản nội bộ; Kiềm tra, giám sát nội bộ; Việc thực hiộn chi dạo cúa cơ quan có thảm quyền liên quan hoạt dộng thanh tra, kiêm tra, kiêm toấn, giâm sốt; vãn bản chỉ đạo cùa Agribank.

Viộc khác phục tồn tại, thực hiện kiên nghị nêu trong kết luận(biôn bản/bảo cáo) của Thanh tra Chinh phũ; Thanh tra NHNN; Kiểm toán Nhà nước; Kiềm toán dộc lập; Ban kiểm soát; Kiêm toán nội bộ; Kiếm tra, giảm sát nội bộ.

123 / 300

Theo Quy chẻ Kiêm soảl nội bộ 539/QC-HĐTV-KTNB phân cầp thẩm quyền phê duyột cảc hoạt dộng nghiêp vụ tại Agribank phái cỉỉn cứ:

Mức dộ tin cậy cùa cảp có thảm quyền và năng lực của cà nhãn, bộ phận, đan vị thực hiên.

Thẳm quyền phê duyột phải dược thể hiộn bằng cốc liêu chí vê quy mô giao dịch, hạn mửc rúi ro và cỏc giới hạn khúc theo các quy dinh nội bộ của Agribank.

Cũ 1.2 dểu dùng

Cà l ,2 dồu sai

124 / 300

Kién nghị kiềm diêm, xữ lý trách nhiệm cá nhãn, tập thề có liên quan (nểu cỏ) thuộc nội dung búo cáo của ai?

Thành viên Đoàn kiêm tra.

Trưởng doản kiêm tra kién nghị.

Phó Trường doàn kiêm tra.

Trưởng Ban KTGS.

125 / 300

Theo Quy chề Kiểm soát nội bộ cùa Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, kiềm soãt nội bộ thực hiên theo nguyên tác nào sau dãy?

Đâm bão tỉnh khảch quan, trung thực, tuân thủ phốp luột vả các quy chế, quy trinh nghiẽp vự và quy dịnh nội bộ cùa Agribank; phù hợp quy mô, tinh chất, dặc thù hoat dộng cùa dơn vị.

Thực hiện theo chương trình, kề hoạch, kiêm tra, giám sát và cảc văn bàn hướng dẫn nghiộp vụ của Agribank được Chù tịch Hội dồng thành viên. Tồng Giám dốc hoặc trưởng cảc dơn vj phê duyẽt.

Ưu tiên nguồn lục. thời gian thực hiện kiêm tra, giảm sát dối vởi những hoai dộng, nghiộp vụ trọng yẻu hoặc có rủi ro cao.

Tất cà cảc dáp ửn trôn

126 / 300

Đãu không phải là một trường hợp phúc tra?

Phúc tra khi có dơn khiêu nại, dơn tổ cáo nặc danh liên quan tửi Đoàn kiêm tra.

Đoàn kiềm tra có dẩu hiệu vi phạm quy djnh nội bộ.

Theo đề xưảl cúa Tổ giám sảt/người giám sát.

Kiềm tra việc khảc phục vã chán chinh cóc tổn lại.

127 / 300

Dơn vị thực hiện giám sát thường gồm:

Ban, Trung tâm tại Trụ sở chinh, Văn phỏng đại diện, Đơn vj sự nghiệp thực hiộn tự giảm sảt tại dơn vị minh và thục hiện giảm sát đối với các Chi nhành; Chi nhánh loai I thực hiện giảm sát dổi với hội sở Chi nhánh loai I, Chi nhánh loại ỈI vả PGD trực thuộc; Chi nhảnh Agribank ớ nưởc ngoài thực hiộn giám sảt dồi vửi các đơn vị, bộ phận trực thuộc.

Ban, Trung tâm tai Trụ sở chinh, Văn phòng dạì diộn thực hiên giốm sát dõi vởi các Chi nhánh.

Chi nhảnh loai I thực hiện giám sát dối với hội sở Chi nhánh loai I, Chi nhánh loại 11.

Chi nhánh loại I thực hiện giảm sải dõi với hội sỡ Chi nhánh loại 1, Chi nhánh loại II và PGD trực thuộc; Chi nhánh Agribank ở nước ngoài thực hiộn giảm sát dối với cảc dơn vị, bộ phận trực thuộc.

128 / 300

Báo cáo giảm sảt đoàn kiêm tra được gừi cho Người ra quyồt định giảm sàt sau bao nhiêu ngày

Sau 03 ngày làm việc kè từ ngày Đoàn kiểm tra có báo cảo kểt quà kiêm tra.

Sau 05 ngày kể từ ngày Đoản kiểm tra cỏ báo cáo kết quà kiềm tra.

Sau 03 ngày kề từ ngày Đoàn <iểm tra thõng qua biên bàn tại chi nhánh.

Sau 07 ngày kồ từ ngày Đoàn kiềm tra thông qua biên bân tại chi nhánh.

129 / 300

Nhóm Khách hàng nào sau dây dược mặc dịnh rủi ro cao tại Agribank?

Khách hàng thuộc Đanh sách cảnh bảo; Khách hàng lả chủ sờ hữu hưởng lợi liên quan các Danh sách cảnh báo.

Khách hàng chì thưc hiộn các giao dịch sử dưng công nghê mới.

Khách hàng lả các tổ chức từ thiện nhưng có loại trừ cúc tồ chức từ thiện dịa phương.

Câ 1,2 và 3

130 / 300

Ké hoạch giám sát hăng năm do

Tông Giảm dốc ban hành

Hội dồng thánh viên ban hành

Giám dốc chi nhảnh loại I ban hành

Tổng Giám dóc, Giâm dóc Chi nhảnh loai 1 ban hành.

131 / 300

Mức phạt lièn dối với hành vỉ không nhộn biéi khách hàng, không câp nhật, không xác minh thông tin nhận biét khách hàng lồ:

từ I00.000.000d den l50.000.000d.

từ 80.000.000d dẻn I00.000.000d.

lừ 60.000.000d dén 80.000.000d.

từ 40.000.000d dẻn 60.000.000d.

132 / 300

Thời gian báo cáo két quà giám sàt tiếp xúc, làm viộc với đổi tượng dược giám sát

Chíim nhất sau 05 ngày làm viộc kề từ khi két thúc giám sát trực tiếp, Trưởng Đoàn giám sảt phái có báo cáo gửi Cấp có thẳm quyền, người ra quyẻt định, Đơn vj thực hiện giám sát.

Chậm nhất sau 10 ngày làm viộc kể từ khi két thúc giám sốt trực tiép, Trưởng doàn giám sảt phải có báo cảo gửi Cíỉp có thảm quyèn, người ra quyẻt dịnh, Đơn vj thưc hiện giám sảt.

Cà 1 và4

Trưởng hợp dột xuảt, Đoàn giám sốt phài báo cảo ngay cẩp có thảm quyèn, người ra quyềt dinh giúm sát khi dược yêu cẩu.

133 / 300

Theo Quy chê Kiếm soát nội bộ cùa Agribank sồ 539/QC-HĐTV-KTNB, Giám đốc chi nhảnh loại I giám sác việc thực hiện nhiêm vụ của cảc dơn vị/cả nhân nào sau dãy?

Chi nhánh loại II.

Phòng Giao dịch trực thuộc.

Cảc Phòng nghiộp vụ tại Hội sớ chinh.

Tất cà các dáp án trên

134 / 300

Ai lả người phê duyệt bảo cào giảm sảt?

Trưởng phông Tổng hợp của chi nhành.

Lanh dao phụ trách bộ phân KTKSNB dược Giám đổc chi nhánh phân cõng.

Lanh dao Dơn vj thực hiện giảm sảt dược phân cõng, phụ trách hoạt dộng giám sát.

Lanh dạo phụ trách bộ phận KTKSNB dược Trưởng phỏng Tổng hợp phân cõng.

135 / 300

Định kỳ' hàng quỳ chậm nhát thời gian nào dơn vị kiêm tra báo cáo kết quà kiổm tra các khoản cho vay vượt thầm quyền?

ngày ! 5 cùa tháng dàư quý tiếp theo.

ngày 10.

ngày 15.

ngày 05.

136 / 300

Cán bộ khi tham gia đoàn kiểm tra phái dáp ứng các yêu cầu nào?

- Trung thực, khách quan, có tinh thần trách nhiệm trong công việc; thảng thản dưa ra ỷ kiến cúa minh và sẵn sàng tiếp nhộn thõng tin phân hồi. - Không dược bao che cho tồ chức, cá nhãn cỏ thiếu sót, khuyết diềm, vi phạm. - Cỏ trinh dộ và kỹ năng kiẻm tra; sử dụng vả kliai thúc thành thạo số liêu, thông tin, báo cáo trẽn hộ thống IPCAS.

- Không tham gia thực hiện kiểm tra dải với đơn vị mù người dứng đầu dơn vị là vợ, chồng, cha, mẹ, con (bao gồm cả cha nuôi, mẹ nuôi, con nuôi, bố chòng (bỏ vợ), mọ chồng (mẹ vợ), con dâu (con rẻ), bổ dượng, mẹ kề, con riêng cùa vợ hoặc chồng), anh ruột, chị ruột, em ruột (bao gàm cà anh, chị, em cùng mọ khảc cha hoặc cùng cha khốc mẹ), anh rề, chị dâu, em dâu, em rể cũa cán bộ kiểm tra dó; các hoạt động mả cân bộ kiềm tra dỏ thực hiộn, chịu trách nhiệm trong thời hạn 03 năm kể từ khi khõng thực hiện, chịu trách nhiệm dối với hoạt dộng dó.

- Am hiểu pháp luật liên quan dến lĩnh vực kiểm tra dược phân công. - Nẳm vững chính sàch, quy chề, quy dịnh, quy trinh nghiẽp vụ và cảc văn bân chi dạo, hướng dẫn cùa NHNN, Agribank đổi với lĩnh vưc kiềm tra dưọc phân công. - Tuân thù dũng trinh tự, thù tục và nội dung kiềm tra theo quy djnh tại Quy chế số 376/QD-HDTV-KTNB ngậy 25/6/2021 về hoạt dộng kiếm tra nội bộ.

cả 1,2 và 3.

137 / 300

Sau khi phong tỏa tài khoán, đơn vj gửi bảo cáo vè việc ảp dụng biộn phảp tạm thời tởi cảc dơn vị nào sau dây:

Tổng giám dổc Agrbank.

Cơ quan nhà nưởc có thồm quyền ra quyểt dịnh yêu cầu phong tòa; Ngân hàng Nhà nước Viột Nam(Cic phòng, chồng rửa tiôn thuộc cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hảng); Tống Giám dốc Agribank (qua ban KTGSNB).

Viên kiêm soát nhãn dân; tòa án nhãn dân.

Đâpán 1,2 và 3.

138 / 300

Dơn vị trực tiếp giao dịch với khách hàng và/ hoặc đơn vị Irực tiếp tham gia vào quà trinh xú lý các giao dịch cho khách hàng phải ốp dựng biện pháp gi ngay khi phảt hiện Ít nhất một trong các bên liên quan dền giao dịch năm trong danh sách dcn hoặc có lỷ do dỏ tin ràng giao dịch dược yêu cầu thực hiện có liên quan dền hoai dộng phạm tội hoặc theo yêu cầu cùa NHNN và cơ quan nhà nước có thầm quy Ôn.

Phong tỏa.

Ngừng giao dịch.

Trl hoSn giao dịch.

Giải tòa.

139 / 300

Nội dung giảm sải công tàc kiểm tra, iìềm soát nội bộ tại chi nhánh gốm:

Xây dựng và tổ chức triẻn chai thực hiộn kể hoạch íiểm tra, giảm sát theo quy dinh của Agribank.

Cõng tác tiếp nhận, phân loai và giãi quyét dơn thư, khiêu nại và xử lỷ vư viộc phảt sinh.

Công tác phòng chống tham nhũng, phòng chong rửa tiền, phòng chổng tội phạm ngân lảng; Công tảc xử lý kỳ luật lao dộng.

Cả 1,2 và 3.

140 / 300

Qua kiềm tra nếu phát hiện Agribank nơi cho vay không tuân thù các nội dung phê duyệt, khoản vay chuyền sang nhóm nợ xấu, khách hàng vay vi phạm HĐTD, HĐBĐ hoặc các dấu hiệu rủi ro khảc, người kiếm tra báo cáo dè xuất cấp có thảm quyền đề xuất xứ lý?

Yêu cầu Agribank nơi cho vay bào cáo, làm rS các nội dung cần thiết.

Tủy theo mức dộ vi phạm, yêu cảu Agribank nơi cho vay tạm ngimg cho vay, thu hồi nợ trước hạn, bồ sung TSBĐ, hoặc cốc biộn pháp khác phù hợp với quy dịnh.

Yêu cầu Agrìbank nơi cho vay tiển hành xứ lỳ vồ bảo cáo két quà kiểm tra.

câ 1,2 và 3.

141 / 300

rhành viên Bộ phận phòng chồng rửa liên tại Chi nhánh loại I gốnv.

Giủnt dốc, Trưởng phòng Kiêm tra, kiẻm soảt nội bộ, Trưởng phòng KTNQ, Trường phòng Dịch vụ vả Marketing và các thành viên khúc theo quy dịnh cúa dơn vi.

Trưởng phòng Kiêm tra, kiềm soát nội bộ, Trường phòng KỄ toản và Ngàn quỹ, Trưởng phòng Dịch vu vả Marketing, Trưởng phòng Kinh doanh ngoại tệ vá Thanh toán quốc tể (nếu có) và các thảnh viên khác tùy theo tinh hlnh thực té lại dơn vi

Giám dốc, Trưởng phòng Kiêm tra, kiểm soát nội bộ, Trường phòng KTNQ, Trưởng phòng kinh doanh ngoại hồi vả các thanh viên khốc theo quy dinh cùa dơn vj.

Giíim dổc, Trưởng phòng kiểm tra, Trướng phòng kinh doanh ngoại hối và thanh toán quỏc tê.

142 / 300

Mức phạt tiẻn dổi với hành vi không báo cáo cốc giao dịch cỏ giả trị lởn là:

Tù 150.000.000d dẻn 200.000.000d.

Từ 120.000.000d đến 180.000.000d.

Từ I00.000.000d đốn 160.000.000d.

Từ 70.000.000d đền 130.000.000d.

143 / 300

Trinh tự giám sát hoạt dộng doàn kiểm tra

Lập ké hoach giảm sát, phân công nhiêm vụ; Thông bao vè hoạt dộng giám sát và yêu cầu cung cấp thông tin; Thu thập thông tin, thực hiên giám sát; Bảo cáo giám sát.

Thông báo vè hoạt dộng giám sát và yêu cầu cung cấp thõng tin; Lập ké hoạch giảm sát, phân câng nhiệm vụ.

Thông bAo về hoạt dộng giảm sút và yêu cảu cung cấp thông tin; Thu thập thông tin, thực hiộn giảm sAt; Báo cáo giAm sốt.

Láp kố hoạch giảm sút, phSn công nhiệm vụ; Thu thập thông tin, thực hiộn giám sAt; Báo cáo giám sát.

144 / 300

Thời điểm, thời gian thực hiện chẩm diêm xốp hạng rùi ro ?

Viộc chầm điểm, xốp hạng rủi ro dược thực hiện định kỳ hùng nỉlm theo số liệu, dữ liêu dền 30/9 của nũm chẩm điếm. Kẻt quả chấm diêm, dổnh giá vả xếp hạng rủi ro cùa chi nhánh hoàn thònh trước 20/11 đồ làm cơ sở xây dựng kể hoạch giốm sát và thực hiộn giám sủt thường xuyên.

Việc chấm diểm, xếp hạng rúi ro dược thực hiộn dịnh kỳ hàng núm. Kẻt quà chắm điềm, dảnh gia và xếp hang rủi ro cùa chi nhánh hoãn thành trước 20/11 dể lâm cơ sở xây dimg kề hoạch giâm sill và thực hiộn giám sảt thưởng xuyên.

Viộc chấm điềm, xểp hang rùỉ ro dược time hiện dịnh kỳ' hàng năm theo số liộu, dữ liệu dến 30/9 cúa nam chấm điếm. Kết quá chấm diem, dành giả và xép họng rũi ro của chì nhảnh hoàn thành trước 31/12.

Viộc chầm diềm, xẻp hạng rủi ro dược thực hiên dịnh kị’ hảng nam theo số liẸu, dữ liệu dền 30/9 cùa nam chám diem. Kcl quã châm diềm, dânh giá và xáp hạng rủi ro của chi nhành hoan thành trưởc 20/11.

145 / 300

Nội dung giảm sảt tại Agribank nơi cho vay dược Quy dịnh lại vãn bản 2268/QyĐ -NHNo-TD ngày 19/9/2023 như thè nào?

Giám sảt tinh hinh sử đụng vốn vay, tỉnh hỉnh trà nợ, VỈỆC thực hiện cốc diều kiộn cho vay và thỏa thuận tại HĐTD.

Giám sát tinh hinh hoạt dộng kinh doanh (doanh thu, lợi nhuận), tinh hlnh tài chỉnh vả khả năng trà nợ Ngân hàng.

Giám sát tiên độ gỏp vồn (trưởng họp góp vổn nhiều lần), việc thực hiện nghĩa vụ dàn sự theo hợp dồng bào dảm thực hiện nghĩa vụ dũ kỷ kểl; Theo dõi xẻp hạng khảch hàng trôn HTXH và diễn biển trạng thái khoán vay theo nhóm nợ; Các nội dung khác (nếu thấy cấn thiết).

Tất cá các đủp ản trên.

146 / 300

Ban KTGS báo cáo cấp có thẩm quyền nào két quả kièm tra cốc khoàn vay vượt thảm quyên do TSC phê duyệt?

I-ỈĐTV.

Tồng Giám dốc.

Phó PGĐ phụ trúch ban Thầm dịnh.

Cà 1 và 2.

147 / 300

ĐỒ cương giám sảt dổi với giảm sải từ xa theo kể hoạch, giám sảt trục tiẻp bao gồm

Các nội dung VC hinh thức giảm sảt, thời hìộu, phạm vi giâm sảt; tải liêu, căn cứ giâm sảt.

Hộ thổng tiêu chi giám sảt thường xuyên là nội dung chính cùa dè cương.

Cảc nội dung về hỉnh thửc giám sát, chi tiốt nội dung giám sát; thời hiỘLi, pham vi giám sảt; tải liệu, căn cử giửm sát.

Cỏc nội dung vè hình thúc giám sàt, hộ thõng tiêu chỉ giàm sàt thường xuyên.

148 / 300

riiông tin nhộn biết khảch hàng lả cá nhãn ngưởi Việt Nam gồm:

Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; sổ diộn thoại, sổ chứng minh nhân dSn hoặc số hộ chiểu, ngày cấp, nơi cấp; dịa chỉ nơi ở hiện tại.

Họ, tôn, ngày tháng năm sinh; Quốc tịch; Nghè nghiệp, chửc vụ; Điện thoai liên hỹ; số chứng minh nhàn dân/ Thè cốn cước cõng dân, ngày cẩp, nơi cấp; Trường hợp không có chửng minh nhân dân/ Thè căn cước công dân có thế lảy sổ hộ chiếu, ngày cấp hộ chiếu dẻ thay thê; địa chỉ nơi dăng kỹ thường trú và nơi ở hiện tai.

Họ và lfìn , càc quốc tịch, hộ chiéu, thi thực nhập cánh (nêu cỏ), dịa chi nơi đăng ký cư trú/ dịa chi dang ký cư trú tại các quốc gia mang quổc tịch.

Họ, tên, ngày thàng năm sinh; Quốc tịch; Nghề nghiíĩp, chức vụ; Điộn thoại liên hộ; sổ chứng minh nhẵn dãn/ Thẻ căn cước công dân, ngày cảp, nơi cảp.

149 / 300

Trưởng đoàn kiẻm tra gũi các hổ sơ, tài liệu liên quan nào về dơn vị đầu mối kiềm tra dẻ xữ lý và lưu trữ theo quy định?

Biên bân kiêm tra (bân chinh).

Báo cáo giãi trinh cùa đơn vj dược kiềm tra (nếu cỏ).

Tiểu biên bán kiêm tra và các hố sơ tải liệu, bàng chúng (nếu có) liên quan dãn cuộc kiêm tra vè dơn vi dầu mổi kiêm tra dê xử lý và lưu trữ theo quydjnh.

cá 1,2 và 3.

150 / 300

Trường hợp nào sau dây phái giủm sảl dặc biệt giao dịch:

Giao dịch có giá tri bẩt thưởng hoặc giao dịch phúc tạp.

Giao dịch với tổ chừc. cả nhan tại quốc gia, vùng lãnh thồ nàm trong Danh sách công khai hoặc tồ chức, cá nhân thuộc danh sách cành báo.

Giao dịch cùa khốch hàng rũi ro cao.

Cà 1,2 và 3

151 / 300

Thời gian tối đa mà doàn kiềm tra đột xuảt, kiêm tra xác minh dơn thư thực hiện kiếm tra tại dơn vị dược kiêm tra lă bao nhiêu ngày?

Tối da 60 ngày làm vice kề lừ ngày nhận dược thông tin vu vi ộc hoặc dơn thư khiếu nại.

Tối da 30 ngày làm việc kế từ ngày nhận dược thõng tin vụ vice hoặc dơn thư khiêu nại.

Tùy theo tính chát vụ vice và/hoặc sự kiện rủi ro hoạt dộng hoặc nội dung kiếm tra, Cấp cỏ thám quyên quyểt định thời gian kiềm tra.

Tổi da 20 ngày làm vìộc kề tứ ngày nhặn dược thông tin vụ viộc hoặc đơn thư khiều nai.

152 / 300

Các dơn vj tại Trụ sở chinh khi kiềm tra dột xuảt căn cử yếu tổ nào?

KC1 quà giám sát của cốc Ban/Trung tẵm/Đơn vị sự nghiệp, chi dạo của Cơ quan quân lý Nhố nưởc có thẩm quyèn, Người quản lý Agribank; dơn vị kiẻm tra hoặc dơn V) dâu mũi kiêm tra nêu rõ lý do cần thiét phải kiềm tra dột xuất, gừi Ban KTNB lộp tờ trinh, dự thào quyết định thành lụp Đoản kiềm tra trinh cắp có thẳm quyền phê duyêt vả triền khai thực hiộn.

Két quả giám sát cùa cảc Ban/Trung tâm/Đơn vị sự nghiệp. Vãn phòng dại diện dổi với cúc dơn vị trong hc* thổng; các nguồn thông tin; Người quản lý Agribank.

Kẻt quà giám sát của cảc Ban/Trung tàm/Đơn vị sự nghiệp, Văn phỏng dại diện dổi vửi các đơn vj trong hộ thống; câc nguồn thông tin; yêu cầu công tốc. chí dạo cùa Cơ quan quàn lý Nhà nước có thảm quyền, Người quản lý Agribank; dơn vị kiềm tra hoặc don vị dầu moi kiềm tra nêu rõ lý do cần thiết phải kiềm tra dột xuất, gửi Ban KTNB lập tờ trình, dự thào quyồt dịnh thành lập Đoản kiềm tra trinh cấp cà thầm quyền phê duyệt và triẻn khai thực hiện

Kết quâ giám sốt cùa câc Ban/Tning lũm/Đơn vi sự nghiộp, Văn phỏng dại diện dổi vửi các dơn vì trong hộ thống; yêu cẩu công lảc, chi dạo cùa Cơ quan quân ]ỷ Nhà nước có thồm quyèn, Ngưởi quàn lý Agribank.

153 / 300

Xử lý qua giốm sát tại Agribank nơi phũ duyệt vượt thầm quyèn Quy định tại văn bàn 2268/QyĐ -NHNo-TD ngày 19/9/2023 dược quy dịnh như thẻ nào?

Yêu cảu Agribank nơi cho vay báo cáo, lâm rũ các nội dung cần thiót.

Yêu cầu nơi Agribank nơi cho vay tién hành kiêm tra xử lý và báo cáo két quà kiềm tra.

Đẻ xuắt tổ chửc kiẻm tra theo Điều 65 Quy djnh tại văn bản 2268/QyĐ -NHNo-TD ngày 19/9/2023

Tất cã cảc dáp án trên

154 / 300

Thời hiộu của thông tin dữ liêu lồm căn cử chũm diồin

Dổi với thông tin, dữ liộu: sổ liêu den ngày 30/9 của năm chẩm diêm.

Đốt với các biên bán, tài liệu, băo cảo: Thu thập, thống kfi trong thời hiệu 01 nãm kể từ 01/10 n&m trước liền kè dến ngày 30/9 của nãm chẩm điềm.

c) Đôi với các tiCu chi sử dụng dữ liệu lịch sứ: Thu thập dữ liệu lịch sứ của năm dảnh giả và 04 năm trưởc liên kè nam chắm diêm.

Câ 1,2 và 3

155 / 300

Mức phạt tiền dối vởi hành vi không bảo cốo cảc giao dịch dáng ngờ liên quan đốn rửa liên, tài trợ khủng bồ, tài trợ phồ biên vũ khi hùy diệt hàng loạt là:

Từ 80,000.000đồng den i 00.000.000 dồng.

Từ lOO.OOO.OOOdồng dén 120.000.000đồng.

Từ 130.000.000 dằng dẻn 200.000.000 dồng.

từ 150.000.000 dồng dến 250.000.000 dồng

156 / 300

Theo Văn bân 2133/NHNo-KTNB, Giám sốt trực tiếp dược thưc hiện theo.

Thực hiện theo kể hoạch.

Thực hiện theo kổ hoạch; thực hiện dột xuất.

Theo yêu cầu cũa giám sảt từ xa; thực hiên dột xuất.

Thực hiộn theo kế hoạch; thực hiên dột xuất; Theo yêu càu cùa giảm sảt từ xa

157 / 300

Theo Quy chề Kiếm soảt nội bộ cùa Agribank sổ 539/QC-HĐTV-KTNB, tiêu chỉ xác dinh mức dộ ánh hưởng cùa càc sự cổ rủi ro gồm cảc tiêu chl nào sau day?

Ảnh hưởng đến khả năng thay dổi quyết dinh, dự dinh của khách hàng trong việc sử dụng sàn phẩm, dịch vu cùa Agribank; tổn thất về danh tiắng, uy tín, tồi chinh; chi phi khác phục phât sinh nhảm khôi phục trạng thìa hoat dộng kinh doanh binh thường; ánh hường từ các biện pháp kiểm soảt, giủin sảt, chẻ tài xứ lý cùa cơ quan quản lý.

Tổn thầt vồ danh tiềng, uy tín, tài chính; chi phí khảc phục phủt sinh nhảm khôi phuc trang thia hoai dộng kinh doanh binh thường; ánh hưởng tứ các biên phùp kiếm soảt, giám sát, chê tải xử lý cùa cơ quan quàn lý.

Ảnh hưởng dén khả năng thay dải quyẻt định, dự dinh cúa khách hàng trong vice sừ dung sân phằm, dịch vụ cúa Agribank; tân thdt vồ danh tiểng, tài chinh; chi phỉ khác phục phát sinh nhâm khôi phục trang thìa hoạt động kinh doanh bình thường; ành hướng từ cảc biựn pháp kiẻm soát, giảm sải. chẻ tài xử lý của cơ quan quân lý.

Tổn Ihẳt vẻ tài chính; chi phí khúc phục phút sinh nhăm khôi phuc trang thải hoai dộng kinh doanh bình thường; lổn thát về danh tiéng, uy tín; ảnh hưởng từ cốc biện pháp kiềm soát, giồm sảl, chẻ lủi xử lý cùa cơ quan quàn lý.

158 / 300

Cơ sớ pháp lý nào đế nghi ngờ tài sán trong giao dịch có nguồn góc do phạm tội mà có?

Người bị tố giốc

Người bi kối ản irong thời gian phạm tội

Giao dịch dược yêu cảu thực hiên bời người bị tổ giác, người bị kiến nghi khới tổ, bị can, bj cáo hoặc người bị kểt án theo quy định cùa phâp luât tổ tung hlnh sư và tài sàn trong giao dịch lít tài sản hoặc có nguồn gốc lừ lải sân thuộc quyền sỡ hữu hoẠc kiẻm soát của cỏ nhũn dó hoặc của củ nhân, tồ chức liên quan tới cá nhân đó, trong hoặc sau thời gian thực hiện hành vi phạm tội.

Người tham gia vào quả trinh xứ lý giao dich cho khảch hảng

159 / 300

Chầm diểm cùa bộ phận giảm sút là gi?

Là két quả dành già dựa trên nhận dinh, dánh giá mức dô rúi ro cúa Bộ phận giám sảt trực liẻp theo dõi. quàn lỹ chi nhánh.

Là két quà dảnh giá, chằm diêm dựa trên nhãn dinh, danh giá mức dụ rủi ro của Bộ phận giảm sát trực tíẻp chi nhánh.

Là két quả dỗnh giả, chũm diêm dựa trên nhận dịnh, dính giá mức độ rùi ro của Bộ phận giám sát true tiép theo doi, quân lý chi nhánh.

Là két quà dímh già, chấm dỄẺni dưa trên dảnh giá mức dộ rủi ro của Bộ phộn giám sât trực tiồp quàn lý chi nhánh.

160 / 300

rheo Quy chế Kiềm soốt nội bộ cùa íXgribank sổ 539/QC-HĐTV-KTNB, bảo :ốo dành giá dộc lộp vè kiêm soát nội bõ của Kiếm toán nội bộ thực hiộn theo quy dịnh cùa:

Ngân hảng Nhà nước

Agribank

Công ty kiểm toán

Cá đáp án 1,2

161 / 300

Cỏ bao nhiêu nhốm tiêu chỉ dănh giả rũi ro sản phẩm?

2 nhóm.

3 nhóm.

4 nhỏm.

5 nhỏm.

162 / 300

Agribank xem xét xốc dinh và thỏa thuận với khách hàng thời gian duy trl han mức tổi da (dổi với cho vay theo hạn mức quy mô nhỏ khủch hửng cá nhân) là bao nhiêu thống?

Tối da 36 thảng.

Tổi da 24 thảng.

Tổi da 12 thảng.

Tồi đa 06 thống.

163 / 300

’hạm vì diều chinh của Quy dịnh thẳm quyền giãi quyềt khiếu nại, tổ cảo, kiên Ighị, phản ánh trong hộ thống Agribank: ■

Quy dinh vè thầm quyên rong việc giãi quyết khiếu lại, tố cáo, kiên nghị, phân inh thuộc thấm quyền giải quyết cùa Agribank (bao gồm khiêu nại, tố cáo, kiên nghị, phân ảnh trong hoai dộng cùa Đàng, Còng doốn, Qoàn thanh niên).

Quy dinh về thồm quyển trong việc giãi quyết khiếu nại, tổ cho, kién nghị, phân ánh thuộc thẩm quyồn giãi quyềt của Agribank.

Thầm quyền giải quyềl khiều nại, lố cáo, kiến nghi, phàn ánh trong hoạt dộng của Đãng, Công đoản, Đoàn thanh niên dược thực hiộn theo quy dịnh cùa tồ chửc dó.

Đáp ản 2 và 3.

164 / 300

Theo Quy chế Kiêm soát nội bộ cùa Agribank số 539/QC-HDTV-KTNB, Quy trinh nội bộ về thanh toán giao dicli lự doanh phải dáp ứng các yêu cẩu nào sau dây?

Củ nhăn, bô phận thực hiộn thanh toán giao dịch tự doanh gửi vù nhận xác nhận giao dịch dồi với cúc giao dịch tự doanh dã thực hiộn theo các hlnh thức xác nhận phú hợp với quy dinh của pháp luật vả quy dịnh nội bộ cùa Agribank (bao gồm cà viộc theo dõi, kiềm tra việc xác nhận giao dịch của khách hãng, thõng báo cho khách hảng nêu không nhận dược xủc nhân của khốch hàng hoỉc nội dung xác nhặn chưa dầy dú, có sai sót).

Nội dung xác nhộn giao dịch bao gồm các diều khoán, các thõng tin vè giao dịch. Trường hợp giao dịch tự doanh dược thực hiựn thõng qua bên môi giới, nội dung xác nhận phái có thông tin cùa bên môi giới;

Củc chênh lộch phối hiện trong quft trinh thanh toán phải dược bô phận thực hiộn thanh toán giao dich tự doanh xừ lý kjp thời.

Tất cá cảc dàp án trên

165 / 300

Theo Quy chố Kiểm soảt nội bộ cùa Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB bộ mảy kiêm tra, kiềm soảt nội bộ cùa Agribank được tổ chức và hoạt dộng như thê nào?

Được tồ chức và hoạt dộng từ Trụ sở chinh Agribank dẻn các chi nhánh.

Được tổ chừc và hoạt dộng tại dơn vị sự nghiệp, văn phòng dại diện của Agribank.

Được tổ chức và hoạt động tại công ty do Agribank nắm giữ 100% vồn diều lộ.

Tất cà các dảp án trẽn

166 / 300

"Yêu cầu Đơn vị dược giảm sát cung cấp thõng tin, tài liệu vả giải trinh các vẩn đề iỉẽn quan nội dung giám sảt" là nhiêm vụ, quyên hạn cùa

Người giám săt

Ngưởi phê duyệt

Người kiếm soảt

Người dửng đầu dơn vị thực hiện giám sát

167 / 300

Ca sở phốp lý nào dể nghi ngừ tài sàn trong giao dịch có nguồn gốc do phạm tội mà có?

Người có hánh vi phọm tội.

Ngưởi bi két án trong thời gian phạm tội.

Người bị tồ giác, khởi tồ, bị can, bị cảo, người bị kết án theo quy dinh cũa pháp luật tố tụng hinh sự và tùì sản trong giao dịch là tải sân hoỉic có nguồn gốc từ tài sân thuộc quyèn sở hữu hoặc kiêm soảt của cá nhãn hoặc tồ chức liên quan dến các nhân dỏ, trong hoíc sau thời gian phạm tội.

Người tham gia vào quà trinh xử lý giao dịch cho khách hửng.

168 / 300

Điên bàn kiềm tra khách hảng vượt thầm quyên dươc chuyên cho bộ phân nào?

Phòng Thẩm dịnh/BỘ phộn thâm dịnh.

Ban Thầm djnh/Trung tâm phô duyêt.

Ban CSTD.

Cá 1 và 2.

169 / 300

Trong hộ thống Agribank, viộc giải quyét lõ cảo lản dầu dồi vởi hủnh vi vi pham trong vice thực hiộn chức trủch, nhiộtn vự của cảc Phòng nghíẽp vụ, Phỏng Giao dịch, người lao dộng do minh trục tiốp quản lý (trứ cap phỏ cúa người dứng dầu Chi nhánh loại 11) thuộc thẳm quyền cùa:

Tống Giám dổc

Người dứng dầu Chi nhảnh loại I

Người dửng dảu Chi nhánh loại II

Đáp án 1 vả 2

170 / 300

Sử dụng cảc tài liệu, dữ liệu nào dè xác minh thõng tin nhận biểt khách hảng lả tổ chức?

Giây phốp hoặc quyét djnh thành lập, quyêi dinh dồi lên gọi, chia tảch sát nhập; giảy chứng nhận dăng ký kinh doanh; quyét dịnh kế toủn trưởng.

Giấy phép hoặc quyết dịnh thành lập; quyết dinh dồi tên gọi, chia tách, sáp nh(lp; giầy chửng nhận dăng ký kinh doanh/ giáy chửng nhân dăng ký doanh nghiộp; quyết dịnh bồ nhiệm hoặc hợp dồng thuê Tổng giốm dóc (Giảm dốc), kế toán trưởng/ngưởi phụ trách kẻ toản (nều cố).

Giảy chứng nhận dăng ký kinh doanh/ giấy chứng nhàn dăng ký doanh nghiộp; quyét dịnh bò nhiệm hoặc họp dồng thuê Tổng giảm dồc (Giám dốc), ké toản trưởng/người phụ trách kẻ toán (nếu có).

Quyết định bồ nhiêm hodc hợp dồng thuê Tổng giàm dốc (Giám dốc), ké toỗn truởng/ngườì phu trách kê toán (nêu cỏ).

171 / 300

Ban Kiêm tra, giảm sải nội bộ lả dơn vj thực hiộn giảm sát cùa Trụ sở chính, thực hiện giốm sát các nội dung giảm sát nào?

Giám sảt cảc dơn vj tại Trụ sở chinh.

Giảm sảt các công ty con (100% vổn cùa Agribank).

Giám sảt dổi vời Chi nhảnh loai I; tự giám sát hoạt dộng cùa Ban KTGS.

Giảm sát hoạt dông của Ban KTGS.

172 / 300

Đon vj thực hiện xép hạng rúi ro

Tại Trụ sở chính: Ban KTNB là dơn vị thực hiện dảnh giá, chấm điềm rủi ro, dề xuất/trình Tổng Giám dốc phê duyệt kẻt quà xép hạng rủi ro dổi với Chi nhảnh loai I.

Chi nhánh loai I: Phòng Kiềm tra, kiểm soảt nội bô lả dơn vị thực hiện đánh giá, chắm diêm rũi ro, de xuẳưtrinh Giảm dốc Chi nhánh loai I phê duyột kểt quã xép hạng rủi ro dồi vời cốc Chi nhánh loại II, PGD trực thuộc.

Càc chi nhánh không thực hiện xếp hạng rùì ro: Cảc chi nhành loại I không có chi nhảnh loại 11 trực thuộc, Chi nhánh Agribank ờ nưởc ngoài lã các dơn vị không phái thực hiộn xểp hạng rùi ro (Hàng năm, căn cử két quà chẩm diêm, xếp hạng rủi ro dược Tồng Giảm dốc phê duyệt, Ban KTNB thông báo kết quá chấm diễm den từng chi nhánh. Cũn cứ kết quã chấm điểm, chi nhánh xác djnh hạng rũi ro dề ủp dụng và thực hiỆn nội dung giám sảt thưởng xuyên).

Cà 1,2 và 3

173 / 300

Khi có quyết dịnh cùa cơ quan nhà nước có thâm quyồn.

Khi cỏ yêu cầu cùa Tổng giảm dốc Agribank.

Khi cử yéu cầu của dối lác.

Khi có yêu cẩu cùa chi nhánh Agribank.

174 / 300

Cảc lieu chi châm diêm rũi ro tin dụng là gi?

Là các tiêu cht phản ánh mức độ rủi ro về hoạt dộng, nghiệp vu ttn dựng của chi nhồnh.

Là cốc tiêu chi chẩm diểm phản ánh mức dộ rũi ro nghiộp vụ tín dụng cùa chi nhảnh.

Là cốc tiêu chí chắm điếm phàn ánh rủi ro vồ hoạt dộng, nghiệp vụ tin dung của chi nhảnh.

Lá các tiêu chi chấm diêm phân ảnh mửc dộ rủi ro về hoạt dộng, nghiệp vu tin dụng của chi nhảnh.

175 / 300

Quy ché Kiểm soát nội bộ cùa Agribank sồ 539/QC-HĐTV-KTNB quy dịnh các nội dung nào dưới dãy?

Các nội dung co bân vẻ kiêm soát nội bộ, cõng tác giảm sát dổi với hoạt dộng cùa Agribank.

Các nội dung cơ bàn về cành báo rủi ro của Agribank.

Cảc nội dung cơ bân vể cơ chẻ trao dồi thông tin cùa Agribank.

Tất cá cảc đáp án trôn

176 / 300

Trình tự cửa giám sảt từ xa như thỏ nào:

1) Thu thập thông tin, tâi liêu, dữ liêu vê nội dung giám sát; 2) Phân tlch, lổng hợp, lập bảo cảo giâm sát; 3) Phê duyột bổo cảo giám sảt.

1) Thu thập thông tin, tài liệu, dữ liỹu về nội dung giám sốt; 2) Phân lích, tổng hợp, lập bủo cáo giám sảt; 3) Kiêm soát bảo cảo giAm sảt; 4) PhC’ duyột báo cAo giAm sát.

1) Phân tích, tổng hợp, lâp bảo cáo giâm sát; 2) Kiềm soát báo cáo giám sút; 3) Phê duyột báo cáo giám sát.

1) Thu thập thông tin, tài liệu, dữ liêu vồ nội dung giám sát; 2) Phăn tich, tổng hợp, lập bảo cảo giám sảt; 3) Kiếm soát báo cáo giám sAt.

177 / 300

Nội dung nào lả nhiệm vụ, quyền hạn cùa Người giám sốt?

Chữ động triên khai, thực hiện nhiệm vụ và công việc được giao theo dề cương, yêu cẩu giám sảt.

Trao dồi, thu thập, khai thảc thông tin phục vụ cõng tác giám sốt.

Đề xuất Người phs duyệt trinh cẳp cố thầm quyền biện phàp xử lý.

Cả 1,2 vả 3

178 / 300

Đối tượng ảp dụng sồ tay hướng dãn kiềm tra nghiệp vự trong hộ thổng Agribank gồm?

-'Các dơn vị và cả nhân cỏ liên quan dẻn công tác giám sát; kiềm tra toàn diện; kiêm tra chuyên dề; kiềm tra dột xuất; kiềm tra, xảc minh dơn thư; phúc tra cùa Agribank (không bao gồm hoạt dộng giám sát, kiềm toàn nội bộ của Ban Kiếm soát Agribank; hoạt dộng kiêm tra cùa Đãng, hoạt dộng kiềm tra của Công doàn).

- Cảc dơn vị, cả nhăn có liên quan dẻn công tác kiêm tra toàn diên; kiểm tra chuyên dề; kiểm tra dột xuất cảc hoạt dộng nghiệp vụ cùa Agribank - Tài liệu hưởng dần nảy không ảp dụng dồi vởi hoạt dộng giảm sát, kiềm toán nội bộ cùa Ban Kiềm soàt, hoạt dộng kiêm tra cùa Đãng, hoat dộng kiềm tra cùa Công đoàn - Nghiệp vụ kiềm tra, xúc minh dơn thư. Tồng Giảm dổc ban hành Tải liêu hưởng dẫn riêng.

- Tài IÌỆU hướng dẫn này không áp dựng dổi vửi hoạt dộng giám sát, kiềm toản nội bộ cùa Ban Kiẻm soỏt, hoạt dộng kiẻm tra của Đàng, hoạt dộng kiềm tra cùa Công doàn. - Nghiệp vụ kiềm tra, xốc minh dơn thư, Tổng Giảm dốc ban hành Tài liêu hưởng dãn riêng.

- Các don vị, cả nhân cỏ 1 tên quan dén công tác kiêm tra toàn diện; kiềm tra chuyên dề; kiềm tra dột xuất các hoạt dộng nghiệp vụ cùa Agribank. - Tài liệu hướng dãn này không áp dụng doi với hoạt dộng giảm sảt, kiểm toán nội bộ cùa Ban Kiềm soảt, hoạt dộng kiêm tra cùa Dâng, hoạt dộng kiềm tra cùa Công doàn.

179 / 300

Thèri điểm kiềm tra tại Agribank nơi phe duyệt vượt thẩm quyền dổi với khách hàng vay vốn dầu tư dự ốn đang triển khai là?

Tối thiêu sau 06 thảng kề từ ngảy giải ngăn dâu tiên và một nãm it nhất 01 lẩn dối với các lân kiêm tra tiếp theo.

Tối thiêu sau 03 thảng kể tứ ngày giãi ngân dầu tiên và một năm ít nhầt 01 lằn dối với các lần kiểm tra tiép theo.

Tối thiều sau 02 thúng kề từ ngày giải ngân dầu liên và một năm It nhất 01 lần dồi với củc lần kiểm tra tiếp theo.

Tổi thiêu sau 01 tháng kể từ ngày giãi ngân dầu tiOn và một năm ít nhất 01 lần dải với các lần kiêm tra tiếp theo.

180 / 300

Đơn vj trực tièp giao dịch với khách hảng thực hiện phong tòa lải khoán hoặc áp dyng bìộn pháp niêm phong, tạm giữ tài sàn của củ nhãn, tổ chức khi cố quyểl dinh của cơ quan nào?

Cơ quan công an.

Tỏa án.

Cữ quan nhà nước cỏ Iliâm quyển theo quy dinh của phốp lufil.

Cơ quan cõng an, NHNN.

181 / 300

Nội dung giảm sát hoạt dộng chi nhánh gồm:

Cõng tác quân trị điòu hành; két quả hoạt dộng kinh doanh; các hoạt dộng nghiệp vụ; công tủc kiẻm tra, kiêm soát nội bộ.

Két quà hoat dộng kinh doanh.

KẺt quà thực hiện két luận, kiến nghị thanh tra, kiêm toán, kiểm tra, giảm sát.

Cõng lác quản trị diều hành.

182 / 300

Đảm báo bi mật thõng tin khách hàng. Bộ phận giao djch thực hiên như thể nào?

Không tiết lộ mục đích việc thu (hâp thông tin nhận biết khách hỏng nhàm thực hiện hoạt dộng PCRT/TTKB dưới bắt kl hình thức nào. Không tie! lộ cho khóch hàng, cả nhân, tổ chức biết việc bảo cáo thông tin khách hang dáng ngờ, thông tin giao dich đống ngờ, ngoại trir Agribank chia sở thững tin PCRĨ7TTKB với các tổ chức tài chinh cỏ quan hệ dối tác phù hợp theo quy dinh của pháp htât, báo cáo dồn cơ quan có liên quan den PCRT/1TKB.

Tiết lộ cho khảch hồng biẻt thòng tin bảo cáo giao dịch dáng ngờ.

Tiẻt lộ mục dích viộc thu í hộp thông tin nhân bĩềt khách hàng nhăm thực hiộn hoạt dộng PCRT/TTKB dưới but ki hlnh thức nào.

Chia SC thông tin nhộn biết khách hùng nhàm mục dich TTKB?

183 / 300

Đối vởi khảch hàng cỏ mức dộ rủi ro cao, việc cập nhặt thông tin nhận biết khách iiảng dược thưc hiện như thế nào?

Ngay khi cổ thay dồi.

Cộp nhật hàng nãm.

06 tháng một lân.

3 tháng một lẩn.

184 / 300

Múc phạt liên dối với hành vì không phong tỏa tài khoản, không ảp dung biện phảp niêm phong hoặc tạm giữ tài sàn khi có quyết dinh cũa cơ quan có thầm quyền là:

Từ 100.000.000 dồng dẻn 200.000.000 dồng.

Từ 200.000.000 dồng dén 300.000.000 dồng.

Từ 250.000,000 dồng dến 350.000.000 dồng.

Tử 300.000.000 dồng dến 400.000.000 đổng.

185 / 300

Chọn phương ản đúng nhắt: Giảm sảt trực liếp là

hinh thức giám sàt thông qua tiốp xủc, làm viộc trực tiếp với dồi tượng dược giám sát dế xác minh tinh trung thực, chinh xác, dầy đủ cúa tùi liệu, thông tin, bảo cáo. Giám sốt trục tiếp dược thực hiên theo kế hoạch giám sát, dột xuất hoặc theo yêu cẩu cùa giám sảt lừ xa nhảm làm rõ các nội dung giâm sát.

Là hình thữc giảm sát làm viộc trục tiép với dối tượng dược giảm sảt dẻ xúc minh tỉnh trung thực, chính xác, dẩy dú cùa tải liêu, thông tin, bảo cảo. Giám sát trực tióp dtrợc thực hiộn theo kê hoạch giảm sát.

Là hinh thức giâm sát thông qua tiép xúc, làm việc true tiểp với dổi tượng dược giảm sút dẻ xác minh tinh trung thực, chinh xác. dầy dủ của tùi liệu, thông tin, bảo cáo.

Lả hlnh thức giám sát thõng qua tiổp xúc, lùm việc trục tiếp vửi dối tượng dược giám sốt dẻ xảc minh tính trung thục, chính xác, dầy dú cùa tài líộu, thõng tin, báo cúo. Giùm sốt trực tiẻp dưọc thực hiộn theo yêu cảu cùa cấp cố thầm quyồn.

186 / 300

Theo Quy ché Kiềm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HDTV-KTNB, vi6c bố tri người làm công tác kiêm soảt nội bộ chuyên trách phái dáp ửng tiêu chuẩn nào sau dãy?

vể chuyên môn nghiệp vụ

vè kỹ năng, kinh nghiệm.

Vé phẩm chát dạo dức theo quy dinh cùa Agribank.

Tẳt cà các dáp án trên

187 / 300

Hình thức giảm sảt từ xa theo kê hoạch dược áp dụng dổi vửi các nội dung giám sảt nào?

Giám sàt nghiộp vu.

Giám sảt hoạt dộng của chi nhánh.

Giám sát thực hiộn két luận, kién nghi sau thanh ưa, kiêm tra, kiỗm toủn, giám sảt.

Cá 1,2 và 3

188 / 300

Bào cào tự kiốm tra, dảnh giả về kiểm soảt nội bộ cùa các chi nhánh không bao gồm cảc nội dung nào sau dây?

Tồ chức hoạt động kiểm soát nội bộ tại chi nhánh.

Tinh hình tuân thủ các quy định nội bộ tại chi nhảnh.

Tỉnh hinh quán lý rủi ro tại chi nhánh.

Kết quã thực hiện khác phục các tồn tai, hạn chế cùa kiểm soảt nội bộ tai chi nhánh.

189 / 300

3áo câo két quả giám sát tiép xúc, lâm việc vớì đổi lượng giám sát gầm những nội dung náo ?

Tóm tát kết quả giốm sát, những rùi ro phát hiện trong quá trinh giảm sảt; dè xuất xử lý dối với các tổn tụi, sai phạm, vướng mằc qua giảm, sát; kiến nghị kiềm diẻm, xử lý trách nhiệm cả nhân, tập thồ có liên quan (nâu có).

Tóm tốt kết quả giám sát, những tằn tai/hạn ché/rùi ro phảt hiên trong quả trinh giám sảt; đè xuầt xừ lý dối với các tồn tại, sai phạm; <ién nghị kiêm dỉẻm, xử lỷ trách nhiệm cá nhân, lộp thề cỏ liên quan ;nểu cỏ); kiên nghi vể sửa dồi quy định, quy trình, quy chế

róm lát kềt quà giàm sải, những tồn tại/hạn chê/rủi ro phát hiộn trong quả trinh ’iàm sải; dề xuảt xử lý dổi vởi các tồn tại, sai phạm, vướng mắc qua giảm sát; kiên nghi kiếm diêm, xử lý trủch nhiệm cá nhân, tập thề có liên quan (néu có); kiên nghi vổ sửa dổi quy dịnb, quy trinh, quy chế (nếu cỏ)

Tóm tát két quả giảm sảt, những tồn tai/han chê/rùi ro phảt hiên trong quá trinh giám sát; dê xuál xừ lỷ dối với cảc tồn tại, sai phạm, vướng mác qua giảm sảt; kiển nghị kiềm diếm, xử lý trảch nhiệm cA nhãn, tập thẻ có liên quan (nểu có).

190 / 300

Bảo cảo kêt quả tự kiồm tra, dánh giá vẻ riềm soát nội bộ của Agribank gửi Ngân háng Nhả nước trong thời hạn nào?

15 ngảy kẻ từ ngảy kết thủc năm tài chinh.

30 ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chỉnh.

45 ngày kẻ từ ngảy kềt thúc nSm tài chinh

60 ngày kẻ từ ngày kểt thúc năm tài chinh.

191 / 300

Theo Quy chế Kiêm soât nội bộ cũa Agribank sổ 539/QC-ỊIĐTV-KTNB. giốm sát phát hiên các dầu hiệu rủi ro có thề phát sinh liên quan dền một sổ nghiệp vụ chinh/trọng yều nào sau dây?

Nghiệp vụ Tín dung, Bảo lanh; Nghiộp vụ Huy dộng vổn, giao dịch; Nghiệp vụ tài chính, kế toản; Nghiệp vụ kho quỹ; Nghiệp vụ thu hồi nợ xấu;

Nghiệp vụ Phòng chống rùa tiền, phòng chống khùng bổ, phòng chống phổ biển vũ khi húy diệt và tuân thù FATCA;

Công tác áp dụng, duy tri Hệ thổng quân lý chải lượng, HO thông quân lý an toàn thông tin theo các quy dịnh nội bộ cùa Agribank; Hoạt dộng công nghộ thõng tin, ngàn hàng diện lử, ngân hảng sổ.

Tất cà các đđp án trên

192 / 300

Kiểm tra sử dung vổn vay dối với khách hàng pháp nhân, DNTN thực hiện chậm nhất trong vỏng bao nhiêu ngày ke từ ngày giãi ngân vốn vay?

Chậm nhằt trong vòng 30 ngày.

Chậm nhất trong vòng 20 ngày.

Chậm nhất trong vòng 15 ngày.

Chộm nhắt trong võng 10 ngày.

193 / 300

Hộ thống liêu chí giảm sốt thưởng xuyên gồm:

Hê thống liêu chỉ giám sát thường xuyên hoạt dộng tin dụng theo két quâ xếp hạng hạng rủi ro tin dụng; Hộ thống tiêu chi giám sât thưởng xuyên hoạt dộng ngoải tin dụng theo két quả xép họng hang rứi ro ngoài tfn dụng.

Hộ thống giám sảt theo nghiộp vự/lĩnh vực hoại dộng.

Hệ thống giâm sảt hoạt dộng cùa chi nhánh.

Hộ thổng tiêu chí giảm sảt thường xuyên hoạt dộng tin dụng theo két quả xép hạng hạng rúi ro tín dụng.

194 / 300

Đơn vị thực hiện giám sủt dề xuẳt với Cấp cố thẩm quyền thảnh lập Tổ giảm sảt trục tiếp/thảnh lộp Đoàn kiêm tra dể làm rõ một trong cảc dấu hiệu nào sau dây?

Các giao dịch bát thường với giá trị nhó, không lặp di lặp lại.

Các giao dịch không gây ãnh hưởng/nguy cơ gãy ảnh hướng nhó.

Các giao dịch dược nhãn dịnh là do sơ suẩt, sai sổt không nghiêm trọng.

Các dấu hiộu cỏ khà nũng chứa dựng gian lận/nguy cơ gian lận

195 / 300

Danh sảch cá nhũn nước ngoài có ânh hưởng chinh tri do cơ quan nào thông báo?

Chinh phù.

Bộ công an.

Ngân háng Nhả nước.

Agribank,

196 / 300

Tổng điềm tối da của cảc tiêu chí chấm diểm rủi ro tổng hợp là bao nhiêu?

100 diêm.

150 diem.

120 diem.

170 dỉềm.

197 / 300

Kổ hoạch giám sát bao gồm những nội dung cơ bàn nào:

Mục dlch, yêu cảu, phạm vi ỉiảin sát, nội dung giảm sát, dối tượng dược giám sảt.

Phạm vi giủm sát, nội dung giám sảt, Đơn vị thực hiộn giám sát.

Dổi tượng dược giảm sát, thời gian tiên hành giám sát, phân cõng tổ chức thuc hiện

Đơn vi thực hiện giám sàl, dối tượng dược giảm sát, thời gian tiên hành giâm sát, phân cõng tố chức thực hiện

198 / 300

Một doàn kiêm tra dược gia hạn tối đa bao nhiêu ngày/Iần

Tối da 02 lần gia han.

Tối da 30 ngày lảm viộc.

Tối da 15 ngày lâm viộc.

Tối da 10 ngày làm việc.

199 / 300

Thời gian lập kẻ hoạch giám sát, phân câng nhiệm vụ của Tồ giám sát khi thực hiện giảm sát hoạt dộng Đoàn kiêm tra?

Chậm nhất 05 ngày lảm việc sau khi cồ Quyết định thành lập Tổ giảm sát.

Chậm nhẩt 03 ngày sau khi có Quyết dịnh thành lập Tồ giám sát.

Khi két thúc hoạt dộng của Đoàn kiêm tra.

Tổ trưởng Tồ giảm sàt quyết dịnh.

200 / 300

Theo Quy chể Kiêm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB. hộ thống kiềm soủt nội bộ của Agribank bao gồm các nội dung nốo dưới dây?

Tập hợp câc cơ ché, chinh sảch, quy trinh, quy định nội bộ của Agrìbank dược xây dựng phù itợp với quy dịnh cùa pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Viột Nam, Agribank và dược tổ chức thực hiện nhàm kiềm soái, phòng ngừa, phAt hìộn, xử lý kịp thời rữi ro và đạt dược yỗu cầu dề ra.

Tập hợp các cơ chế, chinh sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cảu tồ chức cúa Agribank dược xây dựng phù hợp vởi quy dịnh của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank.

Tập hợp cúc cơ chề, chinh sách, quy trinh, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức cùa Agribank dược xây dựng phù hợp vởi quy định của phảp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank và dược tổ chửc thực hiện nhằm kiểm soát, phồng ngừa, phát hiện, xir lý kịp thởì rủi ro và dạt được yôu cầu dề ra.

Tập hợp các hoat dộng kiêm soát nội bộ dược tổ chức thực hiện phủ hợp với quy dịnh của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank nhâm kiểm soát, phòng ngửa, phât hiộn, xủ lỷ kịp thời rủi ro và dạt dược yêu cầu đề ra.

201 / 300

Đơn vị thực hiện xẻp hạng rủi ro của cảc chi nhánh loại lỉ là

Phòng kiểm tra, kiềm soát nội bộ thực hiện xẻp hang rủi ro cho các chi nhảnh loại II trực thuộc.

Phòng kè hoạch tổng hợp thực hiên xổp hang rũi ro cho các chi nhánh loại II trực thuộc.

Phòng tổng hợp thực hiện xép hạng rủi ro cho các chi nhủnh loai II trực thuộc

Giám dổc chi nhánh loại I thực hìộn xép hạng rùi ro cho các chi nhánh loại II trực thuộc.

202 / 300

Biộn phảp xử lý giám sảt dược thực hiện

Trước khi thực hiện giám sảt.

Trong quA trinh giảm sát.

Sau khi thực hiên giảm sát.

Trong suồt quá trinh giổm sát vA sau khi thực hiện giám sát.

203 / 300

Nhiêm vụ cùa hê thổng kiẻm soát nội bộ của Agribank bao gồm các nội dung nào dưối đây? Chọn phương án đúng nhát?

Kièm soảt nội bộ, quản lý rủi ro và kiềm toán nội bộ.

Giảm sát cúa quàn lý cầp cao, kiêm soát nội bộ và kiểm toàn nội bộ.

Giảm sảt của quân lý cấp cao, kiêm soàt nội bộ, quàn lỷ rủi ro, dánh giá nội bộ vê mức dú vốn và kiểm toản nội bộ.

Kiêm soát nội bộ, quản lý rùi ro, dánh giả nội bộ về mức dù vổn và kiềm toản nội bộ.

204 / 300

Cộp nhật thông tin KH cỏ mức độ rủi do thấp

Cập nhãt khi khách hảng thay đồi.

3 tháng một lãn.

6 tháng một lần.

1 năm một lần.

205 / 300

Trong hộ thống Agribank, viộc xem xét, xừ lý theo quy dịnh dổi với lả cáo di dược người dứng dầu Chi nhánh loại II giải quyết nhưng người tố cáo tiếp tực tố cốo thuộc thảm quyền của:

Tổng Giám dổc

Người dứng dầu Văn phỏng dai diện

Người dứng dẩu Chi nhảnh loại I

Người dứng dầu Chi nhánh loai II

206 / 300

Đồi với khách hảng vượt thâm quyên vay von dầu tư dự án dang triồn khai thời diềm thực hiên kiêm tra?

tối thiểu 03 tháng kề tù ngày giải ngân dầu liên và một năm ỉt nhất 01 làn dối với cốc lần giải ngân tiếp theo.

tổi thiểu 06 tháng kè từ ngày giãi ngân dầu tiên.

tôi thiêu 06 thảng kê tù ngây giãi ngân dầu tiên và một năm It nhát 01 làn dối với các lần giãi ngân tiép theo.

tổi thiểu 03 tháng kề từ ngày giãi ngân dầu tiên.

207 / 300

Dâu là quyền han cùa dơn vị dược kiểm tra?

Dẻ xuầt Cấp có thẳm quyên (qua Đoàn kiểm tra) những vấn dồ bất cập vồ cơ chẻ chính sách, quy chẻ, quy djnh, quy trinh Iighiêp vụ của Agribank,

Từ chổi những yêu cấu cùa Đoàn kiêm tra ngoải pham vi. nhiệm vu của Đoàn kiểm tra. Viộc từ chối phải nêu rồ lý do, lập thành vỉln bản gửi dổn Đoàn kiềm tra và lưu tại dơn vị dẻ làm cơ sở xcm xát trách nhiộm của các bên liên quan.

Cà 1 và 2.

Đô xuất cấp cỏ thầm quyền gia han thời gian kiêm tra nổu tháy cân thiét.

208 / 300

Thời hạn lưu giữ hồ sơ, bảo cáo giao dịch của khốch hàng liên quan đền PCRT dược quy dịnh như thể nào?

Tối thiêu 03 năm, kề tứ ngày phát sinh giao dịch.

Tôi thiêu 05 niim, kề từ ngày phút sinh giao dịch

Tối thiêu 7 nỉim, kề từ ngày phát sinh giao dich.

Tổi thiêu 10 năm, kề từ ngày phứt sinh giao djch.

209 / 300

Kiêm tra khách hàng vượt thâm quyền bao gồm các nội dung nảo?

- Đánh giá tinh hình chấp liíình các nội dung cho vay theo vãn bân thông bảo phỏ duyệt ciio vay cùa cấp có thẩm quyền. - Kiềm tra chọn mầu việc giãi ngân, sử dụng vốn vay theo mục dich vay vổn dữ ghi trong HĐTD.

- Đónh giả tinh hình thực hiên phương án, dư ản kinh doanh, tinh hinh lủi. chỉnh, khả nâng trà nợ cùa khủch hàng - Két quà xếp hạng khách hồng trên HITCH. - Củc nội dung khâc (nêu cỏ).

- Đánh giá tinh hhih chíip hành cốc nội dung cho vay theo van bàn thũng báo phê duyột cho vay cùa cắp có thầm quyền. - Đảnh giá tinh hlnh thực hiộn phương án, dư án kinh doanh, tinh hinh tài. chỉnh, khã nâng trả nợ cùa khốch hủng.

- Đánh giá tinh hình chấp hành cúc nội dung cho vay theo văn bản thông bảo phỗ duyột cho vay cùa cảp cỏ thâm quyền. - Kiẻm tra chọn mẫu việc giải ngân, sừ dựng vốn vay theo mực dlch vay vốn du ghi trong HDTD. - Đánh giố tinh hlnh thực hiên phương án, dư ãn kinh doanh, tinh hinh tồi. chinh, khâ nâng trả nợ của khốch hảng - Kẻt quà xềp hạng khách hàng trên HTXH. - Các nội dung khác (nêu có).

210 / 300

Thời hạn thụ lý giài quyết khiếu nại về lao dộng lần dầu:

Trong thời hạn 07 ngiy làm vitje, kế từ ngày nhặn dược khiếu nại thuộc phạm vi, thầm quyền giài quyêt

Trong thời han 10 ngày làm VÍỆC, kẻ tù ngày nhân được khiếu nai thuộc phạm vi, thảm quyền giãi quyêt

Trong thời hạn 15 ngày làm việc, kề từ ngày nhận dược khiếu nại thuộc phạm vi, thẩm quyền giải quyêt

Trong thời han 20 ngày lốm viộc, kể tứ ngủy nhận dược khiêu nại thuộc pham vi, thầm quyền giải quyềt

211 / 300

Trưởng hợp xảc djnh khốch hảng nước ngoài là cá nhãn có ánh hưởng chinh tri hoặc cha, mọ, vợ, chồng, con, anh chị cm ruột của 'cá nhân có ánh hưởng chính trị, Đơn vị thực hiện nhận biết khảch hàng phải ảp dụng cổc biộn phảp nào?

Trình Tồng giảm dổc hoặc phó Tổng Giảm dổc được ùy quyền (qua Bộ phận PCRT TSC) chấp thuận trước khi thiỂt lập mối quan hộ, giao dịch với khảch háng hiện tại dược nhân biẻt lử cá nhân củ ảnh hường chinh trị.

Nhận biết nguồn góc lài sản của khách hàng: dè nghi khách hàng cung cáp các tài liộu chứng minh nguồn góc lài sản giao dịch qua Agribank.

Tăng cường giảm sát khách hàng, hoạt dộng giao dịch cùa khách hòng.

Cã 1,2 và 3

212 / 300

Đối với khảch hàng vượt thầm quyền vay vốn lưu dộng thời điềm thực hiện kiềm tra?

Một nãm it nhất 1 lần.

It nhất 3 thảng/lần.

ỉt nhẳt 6 tháng/lần.

ỉt nhẩt 5 thống/lần.

213 / 300

Theo Quy chê Kiếm soảt nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB quy định Hoạt dộng kiểm soăt nội bộ lồ:

Là việc giảm sảt, kiểm tra cùa tổ chức, cả nhãn, người làm cõng tảc kiềm soát nội bộ và/hoỉlc những người có thẩm quyèn dổi với cảc ban, phòng, bộ phận, cá nhẫn trong quá trinh thực thi nhiệm vu dược giao nhàm phát hiện các bầt cập, thiẻu sỏt, vi phạm dê kịp thời xử lỷ hoặc kiến nghị cẩp cố thầm quyền xử lý, dâm bão viộc quán lý, sử dụng cốc nguồn lực và hoạt dộng của dơn vị an toàn, hiệu quá, tuân thù pháp luật.

Là việc giàm sảt các tổ chức,cả nhân, người lãm công lác kiềm soảt nội bộ.

Là viộc kièm tra của tồ chức, cá nhãn, ngưởi làm công tảc kiêm soát nội bộ

Lả việc kiêm tra, giám sảt cùa các tổ chức, cả nhân người lủm công lác kiềm soảt nội bộ.

214 / 300

Căn cử vào mục tiêu giám sát, dặc thù và quy mô của don vj true thuộc. Giảm dốc chi nhảnh loại ỉ cá dược dièu chính tham số , phạm vi giới hạn và mức dộ giám sát dổi với hộ thống tiêu chi giám sảt thưởng 1 xuyên không

Không dược diều chinh.

Được diều chỉnh cho phù hợp với mục tiêu, giám sát, dặc thù và quy mô của dơn vị.

Trinh Tổng giảm đốc diều chỉnh.

Báo cảo Tổng giảm trước khi diêu chinh.

215 / 300

Theo Quy ché Kiêm soát nộì bộ 539/QC-HĐTV-KTNB phạm vi hoạt dộng kiêm soảt bao gồm:

Tát cà các hoai dộng

Tốt cà cảc nghiộp vự

Tắt cả các giao dịch do dơn vi thực hiộn

Cà 1,2,3

216 / 300

Biện phảp úng xử (xử lý) qua giảm sảt lá?

Thành lập đoàn kiêm tra (dỗ lâm rõ).

Chi dạo (bằng văn bản) chẩn chinh, kiến nghị khác phục dối với các vi phạm/rùi ro dược phát hiộn.

Thực hiộn cảc biộn pháp xử lý vẻ diều hành, xem xét xử lý trách nhiệm, dảnh giả cản bộ dổi vửi các cả nhân, tập thề cỏ hành vì vi phạm.

Cả 1,2 vả 3.

217 / 300

Thởi gian kiềm tra tại dơn vị theo kể hoạch là bao nhiêu ngảy?

Kiềm tra toàn diộn: Tối da 25 ngày kể từ ngày công bố quyổt djnh kiềm tra.

Kiềm tra chuyên dè: Tồi da 15 ngày kê từ ngày công bố quyết dịnh kiêm tra.

Kiềm tra toàn dìộn: Tối da 30 ngây kê tứ ngày công bổ quyết định kiềm tra; Kiểm tra chuyên dê: Tổi da 15 ngày kế từ ngày công bổ quyềt dịnh kiểm tra.

Kỉèm tra dột xuảt tổi da 10 ngày kè từ ngày cõng bổ quyết dịnh kiẻm tra.

218 / 300

Theo Quy chế Kiềm soảt nội bộ cùa Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Phỏ Tồng Giám đốc giám sát vice thực hiện nhiệm vụ cùa càc dơn vj/cả nhãn nào sau dãy?

Các dơn vi tại Trụ sớ chinh.

Chi nhánh loại I.

Các dơn vị/lĩhh vực theo phân công, ủy quyên của Tảng Giảm dổc vả quy dịnh nội bộ cúa Agribank.

Tất cã các dâp án trên

219 / 300

Sau khi có quyết dị nil thảnh lập đoàn kiềm tra, Trưởng đoàn kiểm tra có văn bản thông bào cho dem vi dược kiêm tra vè thời gian kiém tra trưửc bao nhiêu ngày làm vice?

Trước 05 ngày làm việc.

Trưởc 03 ngày làm vice.

Trước 10 ngày làm việc.

Trước 07 ngày làm viộc.

220 / 300

Theo Quy chẻ Kiêm soát nội bộ cùa Agribank sổ 539/QC-HĐTV-KTNB, trách nhiệm cùa cảc dơn vị Trụ sở chinh vè kiêm soát nội bộ bao gồm các nội dung nào duỏỉ dãy?

Tham mưu xũy dựng quy dinh nội bộ theo chức nang, nhiệm vu; thục hiộn kiềm tra, giám sát djnh kị', dột xuẩt đối với cảc lĩnh vực/dơn vị dược phan công, ùy quyèn.

Thực hiộn kiềm tra, giám sát dịnh kỳ, dột xuát dổi với cảc lĩnh vực/dơn V| dược phân công, úy quyển; tham mưu xây dựng quy dinh nội bộ theo chức năng, nhiệm vu; tự kiểm tra, dánh giả về kiềm soát nội bộ hàng năm theo lĩnh vực dược phân công, úy quyên.

Thực hiện kiêm tra, giám sảt dinh kỳ, dột xuất dổi với các lĩnh vực/dơn vị dược phíìn công, ủy quyền.

Thực hiộn lự kiềm tra, dánh giá về kiêm soát nội bộ hủng nam theo lĩnh vực dược phân công, úy quyên; tham mưu xãy dựng quy dịnh nội bộ theo chức năng, nhiộm vụ.

221 / 300

Giám sát vẻ biến dộng/bắt biốn dộng trong giám sát thưởng xuyên hoạt dộng tín dụng bao gồm cúc nội dung nào?

Giám sàt biến dộng vồ nhóm nợ; Giốm sát biẻn dộng nợ cơ cảu.

Giàm sảt biẻn dộng về lilt dự thu. thực thu.

Giám sát biến dộng/bát biển dộng vổ tài sân bào dàm.

ca 1,2 và 3.

222 / 300

Cảc dơn vị trực liếp giao dịch với khách hàng phải thực hiện giám sát dặc biệt dổi với cảc giao dịch nào7

Giao dịch lớn bất thưởng hoặc phửc tạp; Giao dịch vởi lổ chức, cả nhẫn tại cốc quốc gia, vùng lũnh thả nàm trong danh sách FATF công bố nhàm chống rửa tiẻn hoặc danh sách cảnh báo của NHNN, OFAC,EU,UN và Agribank.

Giao dịch có già trị lớn bất thường không phừc tạp

Giao dịch nÃm trong danh sách dcn

Giao dịch không nảm trong danh sàch của EU

223 / 300

Khi cho vay, tồng dư nợ tin dụng dải vởi 1 khách hồng và người cở liữn quan bị giới hạn như thè nào?

Tồng mức dư nợ cấp tín dụng dối vởi một khách hừng và người có liên quan không dược vượt quả 25% vổn tự có của Agribank ; bao gồm cã tồng mức Agribank dầu tư vảo trái phiếu do khách hùng , người cỏ liên quan của khách hàng dỏ phát hành ; không bao gồm cãc khoán cảp tín dung từ nguồn vốn ủy thác cùa Chinh phũ, cùa tồ chức , cá nhãn.

Tồng mức dư nợ cẩp tín dựng dối VỚI một khốch hàng và người có liên quan không được vượt quá 15% vốn tự có cùa Agribank không bao gồm các khoản cắp tin dựng tử nguồn vồn ủy thác cùa Chính phù, cùa tổ chức, cả nhân.

Tồng mửc dư nợ cáp tín dụng dối với một khủch hồng và người có liên quan không dược vượt quả 10% vốn lự có của Agribank ; bao gôm cà tổng mức Agribank dấu tư vào trài phiểu do khảch hàng . ngưởi cỏ liên quan cùa khách hàng dó phảthành ; không bao gồm cảc khoân cấp tin dụng từ nguồn vốn ùy thảc cùa Chinh phù , cùa tồ chửc , cá nhân.

Tống mức dư nợ cốp tin dung dối với một khách hàng và người có liên quan khống dược vượt quá 20% vồn tự có cùa Agribank; bao gồm cã tồng mức Agribank dầu tư vồo trái phiêu do khách hàng, người có liên quan của khách hảng dó phải hành.

224 / 300

Giảm sát hoạt dộng doản kiếm tra gàm các nội dung giám sảt gl?

Giám sát trinh tự, thú tục, thời gian kiềm tra; việc thực hiộn nhiộm vu cũa Trướng doàn, Phó Trưởng doàn, Tổ trường và thành viên Đoàn kiẻm tra trong quả trình kiềm tra.

Giám sát, dãnh giá tièn dộ, chẳt lượng kiểm tra đạt dược so với nội dung yêu cầu của ké hoạch, dề cương, quyết định kiêm tra.

Giảm sàt sự phù hợp cửa các kiẻn nghi, dè xuất cùa Đoàn kiểm tra so với yẽu cảu kiêm tra.

câ 1,2 và 3.

225 / 300

Hệ thống liêu chl giảm sát thường xuyên dũng dè giảm sát thường xuyên dối với các hoạt dộng nào

Giám sát thường xuyên hoíit dộng Tin dụng.

Giám sát thường xuyên hoạt dộng Ngoài tin dụng.

Giảm sát thường xuyên hoạt dộng chi nhảnh.

Giảm sảt thường xuyên hoạt dộng Tín dụng; Giám sát thường xuyên hoạt dộng Ngoài tin dụng.

226 / 300

3Ộ phận thực hiộn giám sát cỏ tôi Illicit 330 nhiêu người

Tôi thiều 02 người, trong đó 01 người thực hiện nhiệm vụ cùa Người giám sát và Người phỄ duyột.

Tôi thiều 02 ngưởi, trong dỏ 01 người thực hiện nhiệm vu giâm sát và 1 người thực hiên nhiệm vụ Người kiêm soảt và Người phê duyệt.

Tôi thiêu 03 người, thực hỉộn cúc nhiộm vụ lả Ngưởi giám sát, Người kiêm soát, Người phữ duyệt.

cà 2 và 3,

227 / 300

Ban KTGS gửi biên bàn kiêm tra khách hàng vượt thầm quyền cho Ban Thẳm dịnh/Trung tâm phê duyệt trong vòng bao nhiêu ngây sau khi có kết quã kiêm tra?

15 ngày.

5 ngày.

10 ngày.

3 ngày

228 / 300

Phê chiyệl báo cáo giảm sảt tứ xa bao gồm nh&ng nội dung nào?

Phê duyệt nội dung, két quA giảm sát và các nhận xét dủnh giá trong bảo cáo giám sát; Phê duyỆƯchỉ dao thực hiên cúc biên pháp xử lý giám sát. Trinh cầp có thầm quyèn quyổt dinh cúc biện phúp xử lý giám sỏt (nắu có).

Phê duyột nội dung, kềt quả giám sát vá các nhộn xét dánh giá trong bảo cáo giám sát. Trưởng hợp cần thiét, yêu cầu Người giám sảt/Nguời kiềm soảt bồ sung, cảu giãi trinh; Phê duyộưchỉ dạo thực hiện cảc biện phảp xử lý giâm sát. Trinh cáp có thầm quyền quyểt dinh các biêu pháp xứ lý giám sát (nêu củ).

Phô đuyêt nội dung, kềt quá giám sát vù các nhận xét dành giá trong báo cảo giảm sát. Trướng hợp cản thiết, yêu cầu Người giám sát/Ngưới kiểm soát bồ sung, làm rỗ thêm thõng tin hoặc yêu cầu giãi trinh; Phê duyệưchi dao thực hiộn các biộn phảp xừ lỹ giảm sàt.

Phe duyệt nội dung, kết quà giâm sát và các nhận xét đảnh giả trong bão cáo giảm sảt. Trường hợp cần thiềt, yêu cầu Ngtrời giám sát/Ngưửi kiêm soát bỏ sung, làm rõ thêm thũng tin hoặc yêu cầu giải trinh; Phê duyệt/chi dạo thực hiện các biên phảp xừ lỷ giám sát. Trình cấp cở thẳm quyèn quyét dịnh các biộm phốp xử lý giám sốt (nếu cỏ).

229 / 300

Giám sảt hoạt động cứa chi nhánh vò loạt dộng kinh doanh dựa trên các chi tiSu nào?

ũư nợ cho vay, nguồn vổn iiuy dộng, tỷ lệ nợ xấu, thu nợ xừ lỷ rũi ro, thu djch vụ, tài chinh (quỹ thu nhập).

ũư nợ cho vay, tỷ lộ nợ xấu, thu nợ xử lý rủi ro, thu dịch vụ, tái chính (quỹ thu nhập).

Tỷ lệ nợ xấu, thu nợ xữ lý rủi ro, tải chính (quỹ thu nhập).

Tải chính (quỹ thu nhập), thu nhặp binh quân/cản bộ.

230 / 300

Đon vị thực hiện giám sát óp dụng biên phảp: Thông bủo đển dơn vị được giảm sát lưu ỷ khắc phục vả chình sùa dối với một trong cảc dấu hiặu nào sau dây ?

Các giao djch bất thường về nội dung, tinh chẩt, quy mô.

Các dấu hiệu dược nhận định lả do sơ suất, sai sót không nghiêm trọng trong quá trinh tảc nghiệp.

Các giao dịch vi phạm quy dịnh, quy trinh dần dền rủi ro/nguy cơ rủi ro, ânh hưởng dổn hoạt dộng.

Các giao dịch vượt dịnh mủc/giởi hạn.

231 / 300

i‘heo Quy chẻ Kiếm soát nội bộ của gribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, nội lung giám sát cùa Tổng Giảm dổc vè úềm soảt nội bộ dối với cờc chi nhánh là gí? Chọn câu trủ lời dùng nhái?

rhực hiên các quy dinh vế íiCm soát nội bô, van hóa íiềrn soat, chuân mực dạo dửc nghè nghiộp; vãn hành lộ thống thông tin quán lý; xử lỳ, khác phục cảc tồn tại, tạn chẻ vè kiềm soảt nội bộ theo yêu cầu, kiên nghi cùa cấp củ thâm quyên; thực iũựn việc lự dánh giá hiệu quả cúa kiêm soát nội bộ.

Thực hiên cảc quy dính vè kiếm soát nội bô, vãn hỏa kiêm soát, chuẩn mực dao dức nghề nghiêp; xử lý, khác phục cảc tổn tại, hạn ché vè kiểm soảt nội bộ theo yêu câu, kiên nghị của cáp cỏ thầm quyền; thực hiện viêc tự dănh giá niêu quà của kiềm soốt nội bộ.

Thực hiện cảc quy định vẻ kiềm soảt nội bộ; xứ lý, khác phục các tồn tại, hạn chữ vè kiêm soát nội bộ theo yêu cầu, kiến nghi cùa cấp cỏ thám quyên; thực hiộn việc tư dánh giá hiệu quã của kiềm soát nội bộ tai dơn vị.

Thực hiên cốc quy dịnh về kiểm soát nội bộ, văn hóa ktẺm soảt, chuẩn mực dạo dức nghề ngiiiộp; xừ lý, khắc phục các tồn tại, han chề vê kiếm soát nội bộ theo yêu cầu, kiên nghi của cấp có thảm quyền.

232 / 300

Mức phạt tiền dối vửi hành vi không có hộ thống quàn lý rủi ro dể xác định khách hàng nước ngoài là cố nhân có ủnh hướng chinh trị theo quy dịnh tai các khoản 2, 3 Đièu 13 Luật Phòng, chổng rửa tiên là:

Từ 150.000.000dồng dên 200.000.000 dồng

Từ 80.000.000 dồng dẻn 130.000.000 đổng.

Từ 50.000.000dồng đốn HO.OOO.OOOdồng.

Từ 40.000.000dồng dổn 80.000.000dàng.

233 / 300

Theo Quy chề Kiềm soảt nội bộ 539/QC-HĐTV-KTNB việc bả trí người làm công tãc kiêm soát nội bộ chuyên trách phải dăp ứng tiêu chuân nào sau dãy?

Kinh nghiệm

Kỹ nùmg

tìạo dữc nghề nghiộp

Chuyên môn nghiệp vụ, kỹ nũng, kinh nghiệm và phầm chải dạo dức theo quy dinh cùa Agrìbank

234 / 300

Trong hệ thảng Agribank, người dửng dẩu Chi nhốnh loại I có thẩm quyền giải quyềt tố cáo lần dàu dối với hành vi vi phọm của:

Phòng nghiộp vụ, Phòng Giao dịch trực thuộc Chi nhánh loại 1 và người dứng dàu, cấp phó của người dứng dầu của Phòng nghiộp vụ, Phòng Giao dịch trực thuộc Chi nhảnh loai I; người lao dộng thuộc Hội sở Chi nhánh loại I quân lý

Phồng nghiẽp vụ, Phòng Giao dịch do Chi nhánh loai II quàn lý

Người lao dộng do Chi nhảnh loại II quàn lý

Cẩp Phố cùa người dứng dtìu Chi nhành loai I

235 / 300

Trưởng đoản kiểm tra cỏ quyền han và nhiộm vụ gl?

- 10 cliưc phan cong va trực tiếp thực hiện kiềm tra theo quyẻt dinh và đề cương kiềm tra dược cáp cỏ thâm quyên phê duyột. - Chịu trúch nhiệm vè tinh trung thực, chinh xác cửa kết quà kiẻm tra do minh thực hiện, - Đổu mối liên hệ vởi dơn vị dược kiểm tra; báo cáo vè dơn V) dầu mổi kiêm tra khi có khó khăn, vướng mắc trong quả trinh thực hiỆn nhiệm vụ của Đoàn kiêm tra, vần dề phối sinh vượt thám quyền của Trưởng doàn. - Trong quổ trinh kiỏm tra tại dơn vị, nều phát hiên sai phạm nghiêm trọng, dẩu hiệu/khả nũng xây ra rùi ro cao, hành vi này không dược ngan chặn kịp thởi thi xày ra tồn thảt lớn, nguy hai cho hoạt dộng kinh doanh. Trưởng doàn kiẻin tra yêu cầu ngưởi dừng dầu dơn vị dược kicm tra hoỉlc báo cáo p?ìn ró tlvlm nnvÀrì ímiĩì

- Lira chọn dôi tượng kiêm tra cu thẻ theo kể hoach, dề cương trước khi công bố quyết d|nh kiềm tra; trong trường hợp cần thiẻt, Trướng doản xin ý kiền cáp có thẳm quyền ra quyết dịnh kiẻm tra. - Xử lý kịp thời, thốa dáng những dề xuất, ý kiên vướng mác cũa các thành viên Đoản kiẻm tra, ỷ kiến của don vị dược kiểm tra và cốc vấn dề phát sinh trong quá trinh kiểm tra thuộc phạm vi quyền họn cùa Trường doản. - Bàn giao hồ sơ cuộc kiẻm tra vè dơn vị dầu mối kiêm tra, dơn vị kiềm tra, Ban KTNB, Văn phòng dại diên, Phòng KTNB, Phòng nghiệp vụ tại các dơn vị kiềm tra đề lưu giữ theo quy định.

Phan cong cong vice cho cac Phố Trưởng doàn. Tồ trưởng Tổ kiềm tra, thành viên Đoàn kiẻm tra phù hợp với quyềt định, dề cương kiểm tra dược Cắp cỏ thâm quyên phê duyệt (dối với Đoàn kiềm tra gồm nhiổu thành viên cùa các dơn vị kiềm tra cùng tham gia, Trưởng doàn cỏ thẻ phân công công viộc theo nội dung kiêm tra lừng mảng nghiệp vụ thuộc phạm vi quân lý cùa dơn vị kiểm tra); hướng dẫn thực hiộn và giám sảt thưởng xuyên dể dàm bão công việc kiềm tra dược thực hiên dũng quy trinh, yêu cảu, tiên dộ và hiệu quả. - Tổng hợp vố tổ chức thông qua Biên bản kiêm tra của Đoồn kiểm tra trẽn cơ sờ két quà kiềm tra cùa các thành vỉẽn Đoàn kiêm tra; ký Biên bàn kiêm tra và chịu trách nhiệm vè kết quà kiẻm tra của Đoàn kiềm tra; báo cáo kốt quá kiêm tra; dự thào kết luận kiêm tra trong trường hợp

cả 1,2 và 3.

236 / 300

Nguyên tâc hoạt dộng cùa phòng Kiểm tra, giám sát nội bộ khu vực thành phổ Hả Nội là gi?

Tính độc lập; Tinh chuyên nghiệp.

Tính khàch quan.

Ttnh tuân thù.

Cà 1.2 và 3.

237 / 300

Thẩm quyền thảnh ]ập/dề xuất thành lập doàn giAm sút gồm?

Cốc Ban tại Trụ sờ chinh dề xuâl Phó Tống Giám đổc phụ trách thảnh lập Đoàn giám sảt dối với Đoản giảm sảt có tẩt cả thành phàn là cản bộ cùa don vj minh.

Cảc văn phòng dại diện. Chi nhánh loại I: Căn cứ dê xuất cùa Bộ phận thực hiện giám sát, Trưởng dơn vj quyêi dịnh thành lặp Đoồn giàm sàt.

Trưởng hợp Đoàn giảm sát cỏ thành phần cùa nhiồu dơn vi, Ban KTNB dầu mối trinh Phố Tổng Giám dốc phu trách Khối kiêm tra giám sát, tuân thủ quydt djnh thánh lập Doùn giám sát.

Cà 1,2 và 3.

238 / 300

Dối với doàn kiêm tra, xàc mình dơn thư, sau khi kết thúc kiêm tra, Đoàn kiềm tra có trảch nhiệm gl?

3ào cáo kềi quá xảc minh nội dung dơn thư (nội dung dơn là dùng, dũng một phàn loặc sai toủn bộ); dê xuất <iên nghị Cấp cỏ thẩm quyền: Xử lý vi phạm (nẻu có), các biện pháp cần thiết dổ bào vệ lợi ích Nhả nưởc, quyền và lợi ich hợp phAp cùa cơ quan, tồ chức, cá nhãn.

Ban hành vẫn bân chí dạo Chi nhánh xứ lý, khắc phục các tòn lọi nêu tại Biên bàn kiềm tra.

Trinh cáp củ thẳm quyên ban lành văn bản giải quyết dơn thư theo quy dịnh (quyốt dịnh giâi quyết khiéu nai, kết luận nội dung tô cáo, vữn bán trả lời kiên nghị/phăn ánh).

Cả 1,3.

239 / 300

Tồng diêm lối da của các tiêu chi chấm điềm rủi ro ngoài tỉn dụng là bao nhiêu?

235 diểm.

265 diêm.

245 diẻm.

255 diểm.

240 / 300

Thực hiện chấm dứt quan hệ với khảch hùng dối với những trưởng hợp sau dây:

Thuộc danh sách chỉ định dặc biệt cùa OFAC (SDN list).

Những cá nhân, tổ chức bị áp dụng biện pháp dóng băng tài sàn của EU, HMT; thuộc danh sảch những tổ chức, cả nhân khùng bố vả tài trợ cho khùng bả do tồ chức quổc tố khác hoíc quốc gia khác trên thẻ giới lập ra và dược NgSn hảng Nhà nước Việt Nam cành báo.

Thường xuyên có giao dịch dảng ngờ và rủi ro rữa tiền/gian lận cao; khách hàng cỏ thông bâo/khuyến nghị dừng giao dịch cùa các djnh chế tài chinh dối tác cùa Agribank.

Cà 1,2 vả 3.

241 / 300

Thời hạn Chi nhảnh loai I xây dựng vả ban hành ké hoạch, dề cương giảm sát hàng nỉim cũa dơn vị minh

Trước ngày 30/9

Trước ngây 31/11

Trưởc ngày 31/12 hùng nũm.

Trước ngày 31/3

242 / 300

Nội dung giảm sảt tại Agribank nơi phê duyíl vượt thẳm quyền Quy dịnit lại văn bail 2268/QyĐ -NHNo-TD ngày 19/9/2023 dược quy djnh như thể nào?

Giảm sát trước khi cho vay, giảm sảt trong kill cho vay.

Giám sát tinh hlnh hoạt dộng kinh doanh, viộc trà nợ của khảch hàng.

Giám sát các nội dung khác liên quan dẽn sử dụng tiền vay, khả nũng trà nợ của khảch hồng.

Tắt cà cảc dáp ản trôn.

243 / 300

Giâm sát trực tiêp lâ

Một hình thức giảm sảt.

Một nội dung giám sảt

Một biện pháp xử lý giám sát

cà 1 và 2

244 / 300

Đơn vị dược kiềm tra có quyền hạn và nhiệm vụ gỉ?

- Thực hiên yêu cầu cùa Đoàn kiêm tra trong quà trinh kiêm tra thuộc nội dung dược quy dinh lọi quyết dịnh, kê hoach và dề cương da dược cấp cỏ thẩm quyền phê duyột. - Từ chối những yẽu cảu cùa Đoàn kiêm tra ngoài phạm vi, nhiệm vụ cùa Đoàn kiềm tra. Viộc lừ chổi phái nêu rõ lý do, lập thành văn bàn gửi dén Đoàn kiềm tra và lưu tại dơn vị đê làm cơ sờ xem xét trách nhiêm cùa các bên liên quan.

- Chuẩn bị, bổ trí và tạo diều kiộn cẩn thiết vế cơ sở VỘI chát, (hiét bi, phương tiộn; cử cán bộ cùa dơn vị lảm dầu mối cung cáp thõng tin, tài liệu cho Đoàn kiềm tra trong thời gian Đoàn kiêm tra thực hiện kiốm tra tại dơn vị. - Đồ xuất Cap có thầm quyền (qua Đoàn kiẻm tra) những vấn dè bẩt cập vè cơ chè chính sách, quy chế, quy dịnh, quy trinh nghiêp vu cùa Agribank.

- Cung cấp dầy dú, kịp thời và chịu trách nhiệm về tinh chinh xác của hổ sơ, tài liêu; phổi hợp tồ chúc kiêm tra, dối chiéu thực tề theo yêu cẩu cùa Đoàn kiêm tra; tạo diều kiộn thuận lợi dê Đoàn kiểm tra hoàn thồnh nhiệm vụ. - Bảo một thông tin và nội dung liên quan dền cuộc kiềm tra. - Thirc hiện nghiêm túc các kết luận, kiên nghị cũa Đoàn kiêm tra vả văn bản chi dao, kliiíc phục sau kiêm tra của Cíip cỏ thẩm quyền.

cả 1,2 và 3.

245 / 300

Múc phạt tiền dối với hành vi không đào tạo, bồi dưởng hoặc dửo tạo, bồi dường vè Phòng, chống rửa tiền, phông chổng tài trọ khùng bổ không dũng quy dịnh cùa pháp luật là:

Từ 200.000.000d dén 300.000.000d.

Từ 180.000.000d dền 280.000.000d.

Từ l60.000.000d dên 260.000.000d.

Từ 140.000.000d đến 240.000.000d.

246 / 300

Đối với giao dịch liên quan danh sách cắm vận cửa các quốc gia, khu vực khác, dơn ví thục hiện:

Từ chổi giao dịch dổi vởi dối lượng Hôn quan dền giao dịch dang sàng lọc, tra cửu biện pháp cấm vặn/ trừng phạt cụ thẻ cùa tửng quốc gia, khu vực nẻu thuộc danh sách den/bị dỏng bùng tồi sân cùa quắc gia khu vực dó. Nếu loại giao dịch không thuộc phạm vi biộn phủp câm vận/lrừng phạt, thực hiện xử lý giao dịch theo quy trinh nhiộp vụ.

Phong tỏa tài khoán theo quy dinh.

Tri hoan giao djch, thu thập thêm thông tin theo quy định.

Ngừng giao dịch.

247 / 300

Giâm sát về tuân thủ, chấp hành quy dịnh trong giảm sát thường xuyên hoạt dộng tín dụng bao gồm các nội dung nảo?

Thảm quyên cấp tín dụng; quản lý tỉn dựng.

Thảm dịnh cho vay.

Giài ngân, thu nợ tiên vay.

Cã 1,2 và 3.

248 / 300

I'heo Quy die Kiồm soát nội bộ ciìa gribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, hộ hống thông tin quân lý cùa Agrìbank phải đảm bào đầy đủ yêu cẩu nào sau Jiiy?

ỉão mật, bào dàm an toàn thông tin, dữ liộu; hẫ trợ thực hiện cơ chế trao dải thông tin theo quy đĩnh; có các hộ thống dự phòng; câp nhật tinh hlnh tuân titủ các quy định của pháp luật, NHNN.

Thông tin, dữ liêu cung cấp dầy đủ, chính xảc, kịp thời; được rà soát, dánh giá lại lói thiểu hảng năm và dột xuất; dược cập nhật thưởng xuyên; bảo mật, bảo dâm an toàn thõng tin; cập nhật tinh lỉnh tuân thủ cảc quy djnh của pháp luật, NHNN và quy định nội bộ cùa Agribank; I1S trợ thực hiện cơ chế trao dối thõng tin theo quy dịnh.

■Tồ trợ thực hiện cơ chè trao dồi thông Ún theo quy djnh; thõng tin, dữ liặu cung cẩp đầy dử, chính xác, kíp thời; dược cập nhãt thường xuyên; Dão mật, báo dàm an loàn thõng tin.

Thông tin, dữ liêu cung cẩp dầy dù, chinh xác, kịp thời; báo mật, bào dâm an toàn thông tin, dữ liộu và cỏ cảc hệ thống dự phồng; dược rả soàt, đủnh giá lại tối thiêu hàng năm vả dột xuẳt; dược nSng cap, cập nhật thường xuyên; hỗ trợ thực hiên cơ chế trao dổi thông tin theo quy djnh; cập nhật tỉnh hinh luân thú các quy dịnh cùa pháp luật, NHNN và quy dinh nội bộ cùa Agribank.

249 / 300

Kề hoạch kiêm tra bao gồm các nội dung cơ bản nồo?

Mục dlch, yêu cầu, nội dung kiẻm tra (dơn vị kiêm tra, dơn vị dược kiêm tra, thời gian ticn hành kiểm tra, phún cũng tổ chức thực hiỆn,...).

Thời hiộu, phạm vi kiểm tra; lùi liệu, căn cữ kicm tra.

Đồ cương kiổm tra.

Đơn vị kiểm tra, dơn vị dược kiêm tra, thời gian tión hành kiểm tra, phân công tổ chức thực hiện,...

250 / 300

Kiỗm tra sủ dụng vốn vay dồi với khảch hàng cá nhân (trừ DNTN) thực hiộn chậm nhất trong vỏng bao nhiêu ngày kề từ ngây giải ngân vốn vay?

Chậm nhẩt trong vỏng 60 ngây.

Chậm nhất trong vỏng 45 ngảy.

Chậm nhắt trong vòng 30 ngày.

Chậm nhất trong vòng 15 ngày.

251 / 300

Nội dung cùa Báo cáo két quà giâm sát tièp xúc, làm việc với dối lượng dược giảm sát là gi?

Tỏm tát két quà giấm sảl, những tồn tại/hạn ché/rúi ro phát hiên qua quả trinh giảm sảt; dẻ xuất xử lý dối với các lồn- tại, sai phạm, vưởng mác qua giảm sát; kiên nghị kiêm điếm, xử lý trách nhiệm cú nhân, tập thề có liên quan (néu cố); kiến nghị vè sửa dải quy dịnh, quy trinh, quy chế (nếu có).

Tỏm tát két quà giám sát, những tồn lại/hạn cliê/nii ro phảt hiện qua quá trinh giám sảt.

Đê xuất xử lỳ đổi vởi cảc tồn tui, sai phạm, vướng mảc qua giâm sát; kiến nghi kiềm diềm, xử lý trách nhiêm cá nhãn, tập thẻ cỏ liên quan (nêu có).

Kiên nghi kièm diêm, xừ lý trách nhiộm cả nhân, lộp thẻ cỏ liên quan (liều cớ); kiến nghị về sứa dổi quy dịnh, quy trinh, quy chố (nếu cỏ)

252 / 300

Đối với khủch hàng tổ chức thu thập, bồ sung thông tin nào khi àp dụng các biện phảp đảnh giả tang cường?

Ngành, nghề sân xuất, kinh doanh, dịch vụ tạo doanh thu chinh; Tồng doanh thu trong 02 năm gồn nhất.

Danh sách (họ tên, đja chi thường trú) thành viên Hộj dồng quán trị hoặc hội dồng thành viên, thánh viên Ban diều hốnh, Kể toán trưởng hoỉc tương dương.

Tên, dịa chl, người dại diộn theo pháp luật hoỊíc theo ủy quyèn của công ty mẹ (néu khách hàng là công ty con) hoặc danh sách tên, dĩa chỉ, người dại diện theo pháp luật hoỉic theo ùy quyên cửa chi nhảnh, công ty con, văn phông dại diộn (nêu khách hàng lả công ty mẹ).

Cả 1,2 vồ 3

253 / 300

Thời hạn búo cảo kềt quà giám sát cùa don vị thực hiộn cho Tổng giảm dốc (qua Ban KTNB)

Định kỳ 06 thảng (trước ngày 10/7), hàng năm (trước ngày 10/12) hoặc dột xuất (khi có dấu hiộu bất thường ảnh hưởng dền hoạt dộng cùa Agribank).

Định kỳ 06 tháng (trước ngày 03/7), hảng năm (trước ngày 31/12) hoặc dột xuầt (khi cá dấu hiộu bât thưởng ãnh hưởng đến hoạt dộng cúa Agribank).

Định kị' 06 thúng (trước ngày 05/7), hổng năm (trước ngày 31/12) hoặc dột xuắt (khi có dẩu hiệu bất thường ãnh hường đến hoạt dộng của Agribank).

Định kỳ 06 thảng (trước ngày 10/7), hàng năm (trước ngày 31/12) hoặc dột xuẳt (khi có dỉìu hiộu biìt thường ânh hưởng dến hoạt động của Agribank).

254 / 300

Giảm sát trục tiêp là

Một hình thửc giảm sảt.

Một nội dung giảm sàt

Một biện pháp xừ lý giám sát

cả 1 và 2

255 / 300

Theo Quy che Kiêm soát nội bộ của Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Tồng Giảm đốc Agribank không giám sát việc thực hiện nhiệm vụ cùa cảc dơn vị/cả nhãn nào dưới đây?

Các Phỏ Tổng Giảm đốc.

Các dơn vị tại Trụ sờ chinh (trừ Kiểm toản nội bộ và củc ủy ban giúp viộc Hội dồng thành viên).

Kiẻm toàn nội bộ.

Chi nhánh loai 1.

256 / 300

Trong hệ thống Agribank, người dứng đầu Văn phòng đại diộn, Dơn vị sự nghiệp cố thẩm quyền:

Xử lỹ, giải quyẻt tố củo khác do Tổng Giảm đốc giao hoặc ủy quyền từng lần

Xem xét, xữ lý dải với tố cáo dã dược người dứng dầu Chi nhánh loai I giải quyẻt nhưng người tổ cáo liếp tục tổ củo

Dápàn 1 và 2

Giải quyct tổ cáo lốn dầu đối với hành vi vi phạm trong vi ộc thực hiện chức trỗch, nhiêm vụ cùa các phòng nghiệp vụ, người lao dộng do minh trực tiếp quân lỷ (trừ cấp phố cùa người dứng dâu)

257 / 300

Nội dung giám sảl thực hiên két luận, kìền nghị thanh tra, kiêm toản, kiêm tra, giảm sát bao gồm:

Vice tổ chửc, triẽn khai thực hiện các văn bân chì đạo, chấn chinh; Tiến dộ vả két quà khác phục chinh sira; Những khỏ khăn, vưởng mác và nguyên nhân chưa thực hiộn kiến nghị, biộn pháp xừ lý dồi với kiển nghị dang, chưa khắc phục; Vice kiểm diẻrn, xứ lý trách nhiệm cán bộ có liên quan.

Viộc tồ chức, triên khai thực hiện cảc văn bân chỉ dạo, chẤn chỉnh; Tiến dộ và kềl quà khắc phục chinh sữa; Nh&ng khỏ khăn, vướng mắc và nguyên nhãn chưa thực hiện kiến nghi, biên pháp xử lý dối với kiến nghị dang, chưa khác phục; Vice kiểm điềm, xử lý trách nhiệm cán bộ cỏ lỉSn quan; Vice thực hiộn quyết dinh xử phạt vi phạm hành chỉnh; Vice chấp hành ché dộ bào cáo.

Vice tả chóc, triẻn khai thực hiộn các văn bân chỉ đạo, chốn chinh; Tiên dộ và kểt quá khác phục chinh sửa; Những khỏ khãn, vưởng mẳc và nguyên nhân chưa thực hiộn kiến nghi, biện pháp xứ lý dổi vởi kiến nghị dang, chưa khúc phục; Việc kiẻm diềm, xứ lý trách nhiệm cân bộ cỏ liên quan; Việc chấp hảnh chê độ báo cảo.

Việc tổ chức, triẻn khai titực hiên các văn băn chì dạo, chấn chính; Tiến dộ vả kết quà khác phục chinh sửa; Những khỏ khăn, vướng mác và nguyên nhãn chưa thực hiện kiến nghi, biện phảp xử lý dổi với kiến nghi dang, chưa khác phục.

258 / 300

Đổi với giảm sát từ xa, viộc thực hiện thu thập thông tin, tải liệu, dữ liệu vè nội dung giảm sát dược thực hlộn bởi:

Người giám sảt.

Người kiềm soát.

Người phê duyệt.

Cà 1,2,3.

259 / 300

Theo Quy chế Kiềm soảt nội bộ cùa Agribank sè 539/QC-HĐTV-KTNB, Hội dồng thành viCn trực tiếp giám sit việc thực hiên nhiệm vụ cứa các dơn vị/cả nhân nào dưới dây?

Tổng Giảm đổc; cảc Phó Tổng Giổm đốc; Ke toán trưởng; úy ban, Ban tham mưu giũp việc Hội dồng thành viên; người dại diộn phàn vốn cúa Agribank tại doanh nghiệp khác.

Tổng Giám dốc; cảc Phó Tổng Giàm dốc; Thành viên Ban Kiềm soát; KẾ toún trướng; củc dơn vị tại Trụ sở chỉnh, văn phòng dại diện Khu vực; ngưởi đại diện phàn vốn cùa Agribank tại doanh nghỉêp khác.

Tảng Giám dốc; các phỏ Tồng Giốm dốc; Kẻ toán trường; cảc dơn vị tại Trụ sở chinh, vãn phòng dại diện Khu vực; người dại diện phần vốn cúa Agribank tại doanh nghiệp khác.

Tồng Giủm dốc; cảc Phở Tồng Giảm dốc; KỄ toán trưởng; các dơn vị tại Trụ sở chinh, van phòng dại diộn Khu vực; chi nhănh loai I; người dai diên phần vốn cúa Agribank tai doanh nghiệp khốc.

260 / 300

Trong cùng một khoảng thời gian, một Tô giảm sửt/người giám sỏt doản kiềm tra cỏ thể giâm sảt bao nhiên doàn kiểm tra?

01 doàn kiêm tra.

Tôi thiêu 01 doàn kiểm tra.

Tối da 03 doản kiềm tra.

Một hoặc một số doàn kiêm tra.

261 / 300

Ban Thầm djnh lổng hợp, báo cáo gũi Tổng Giảm dốc, Hội dồng thành viên kẻt quà rá soát, dánh giá hạn mửc irSn cơ sớ báo cáo rà soát đánh giả han mức của Agribank noi cho vay khi nào?

Dinh kỳ hảng quý chậm nhắt vào ngày 10 của thảng dảu quý tiếp theo.

Đinh kỳ hảng quỷ chậm nhầt vồo ngày 15 cứa thảng đầu quý tiẽp theo.

Định kỳ hàng quỹ chậm nhẳt vào ngảy 25 của tháng dảu quý tiép theo.

Định kỳ hàng quý chậm nhất vảo ngày 20 cùa tháng dâu quý tiếp theo.

262 / 300

Đoàn kiêm tra cỏ những nhiệm vụ và quyền hạn nào?

- Chù dộng trièn khai, thực hiộn đúng nhiệm vụ và công viộc dược giao theo quyềt đinh, phan cũng, dè cương, yêu cầu kiểm tra. - Yêu cẩu dơn vị dược kiểm tra cung cấp dẩy dù. kjp thời toàn bộ thông tin, tài liệu cán thiết có liên quan den nội dung kiềm tra. - Tuân thủ các quy dịnh nội bộ, Nội quy lao dộng cửa Agribank và quy dinh cùa pháp luật trong quả trinh thực hiện công việc.

- Bâo mật tài liệu, thông tin, sổ liệu, két quà kiẻm tra theo quy định cùa phốp luật và quy dịnh nội bộ của Agribank. - Bảo cáo cáp củ thẩm quyên ra quyốl định kiêm tra (hoặc người dược úy quyền) hoặc Trưởng dơn vj dầu mối kiêm tra (nểu dược cẩp cố thầm quyền ra quyềt dịnh ùy quyền, cho phép) cốc trường hợp cỏ thề ành hưởng dến tinh độc lập, khách quan cùa cân bộ kiềm tra trong quả trinh thực hiện cõng việc. - Thực hiộn các nhiệm vu khác dược Cấp có thầm quyồn giao (nểu có).

- Chịu trách nhiộm trước cốp có thẩm quyền về kết quà kiềm tra và những nhận xét, kẽt luận, kiẻn nghị trong Biân bân kiêm tra. - Yêu cầu dơn vị dược kiồm tra chẳn chinh, khắc phục cỏ thời han dổi với các tổn tại, vi phạm mà Đoản kiềm tra dã ghi nhận, kiển nghi trong Biên bân kiêm tra. - Tử chối thực hiện các công vice không thuộc phạm vi, nhiêm vụ cùa Đoản kiêm tra.

cà 1,2 và 3.

263 / 300

Hảng nỉlm, căn cử mục tiêu, yêu cẩu của công túc giấm sảt, kết quả xếp hang rủi ro cẩp cố thâm quyẺn nồo bổ sung, đièu chinh hộ thống tiêu chi giám sát thường xuyên phù hợp vởi Đỗ cương giảm sốt?

Trưởng phòng KTKSNB của chi nhảnh loại ỉ.

Ban KTGS.

Hội dồng Thảnh Viên.

Tồng Giám dổc/Giám dổc Chi nhành loại 1.

264 / 300

Theo Quy chế Kiềm soốt nội bộ cùa Agribank số 539/QOHĐTV-KTNB, víộc phân cấp thầm quyền phê duyệt cảc hoạt dộng nghiộp vu tại Agribank phái được thể hiện bằng cảc tiêu chí nào dưới dây?

Mức dộ tin cây cùa cốp có thẩm quyền và n2ng lực của cả nhân, bộ phận, dơn vị thực hiộn.

Quy mõ giao dịch, han mửc rùi ro và các giới hạn khác theo các quy dịnh nội bộ cứa Agribank.

Quy mó giao dịch, han mửc rùi ro.

Mủc dô tin cày cùa cắp có litồm quyền và nang lực của cá nhân, bộ phận, đơn vị thirc hiện; quỵ mô giao dịch; han mức rủi ro.

265 / 300

Đánh giá rủi ro tiếm ần về rửa tiền, TTKB đổi với những yều tổ nào

Địa ly, khách hảng.

Sản phẩm và dịch vụ.

Kênh phân phối sân phẩm, dịch vư.

Cà 1.2 và 3

266 / 300

.oại xép hạng rủi ro được phân loại như sau:

xểp hạng rủi ro chung; xếp hạng rủi ro tín dụng; xểp lạng rủi ro ngoài tín dụng.

xểp hạng rũi ro trung binh.

xếp hạng rùi ro cao.

Xắp hạng rũi ro chung.

267 / 300

Cảc đơn vị. người quân lý. người lao dộng Agribank không được thực hiộn những hành vi nào sau dây?

Mở hoặc duy tri tài khoàn võ danh hoặc tài khoản sử dựng tên già.

Lợi dung chửc vụ, quyên hạn trong PCRT và TTKB dẻ xâm hại quyền vả lợi ích hợp pháp cùa Agribank và/hoặc khãch hàng.

Che giẳu, chừa chấp, không tổ giảc hành vi tài trợ khủng bố.

Cã 1.2 và 3.

268 / 300

Mức phạt tiền dối với hành vi vi phợm quy định về cung cẳp thông tin là:

Từ 50.000.000d dốn 90.000.000d.

TừVO.OOO.OOOd dốn 120.000.000d.

Tứ 95,000.000đ dến 130.000.000d.

Tử 150.000.000d đén 250.000.000d.

269 / 300

Cảc dơn vị trực tiổp giao dịch vởi khách hàng phái thực hiện giảm sảt dặc biệt dối với các giao dịch nào?

Giao dịch có giá trị bầl thường hoặc phửc tạp

Giao dịch có giá trị lởn bất thường hoặc phức tạp; Giao dịch vởi tố chửc, cá nhân tại quốc gia, vùng lãnh thổ nàm trong danh sách do FATF công bồ nhàm chồng rửa tiền hoặc danh sách cánh báo của NHNN, UN, OFAC, EU vả Agribank.

Giao dịch không nằm trong danh sàch cùa EU

Giao djch có giả trị lớn không nám trong danh sách FATF

270 / 300

Biện pháp ứng xử (xử lý) qua giám sát lả

Thành lập đoàn kiềm tra (đê làm rõ)

Chi dạo (bằng vãn bân) chấn chinh, kiến nghị khắc phục dối vởi cảc vi phạm/rũi ro dược phàt hiên

Thực hiện các biộn pháp xử lý vè diều hành, xem XỂI xử lỷ trách nhiệm, dành giả cán bộ dối với cảc cá nhăn, tập thổ cỏ hành vi vi phạm.

Cà 1,2 và 3

271 / 300

HInh thúc kiêm tra nảo không phải lặp dè cương kiêm tra?

Hỉnh thửc kiềm tra dột xuảt.

Kịẻm tra chuyốn dè.

Kicm tra toàn diộn.

Tự kiểm tra.

272 / 300

Các đem vị nào dưới dây phải lập báo cào tự kiẻm tra, díinh giả vè kiềm soát nội bộ theo dịnh kỳ hàng năm gừi Tổng Agribank?

Cốc dơn vị thành viôn Trụ sở chính; đơn vị sự nghiệp; văn phòng dại diện.

Cảc chì nhảnh loại I.

Chi nhánh Campuchia.

Tất cả các dỏp ản trên

273 / 300

Theo van bàn 12699/NHNo-KTNB ngàỵ 15/12/2022, Bảo cảo kểt quả kiểm ira, dè xuất xử lý sau kiềm tra gồm các nội dung chính nảo sau dây?

- Két quả hoạt dộng kinh doanh. - Tồn tại, sai phạm trọng yểu qua kiêm tra. - Két quả thực hiện khác phục kiển nghị sau thanh tra, kiêm tra, kiêm toốn. - Trách nhiệm của cá nhãn, tập thể. - Kiên nghị của Đoàn kiểm tra.

- Tồn tại, sai phạm trọng yêu qua kiềm tra. - Kồt quà thực hiện khác phực kiến nghi sau thanh tra, kiềm tra, kiểm toán. - Trách nhiệm cúa cà nhân, tập thể. - Kiên nghị của Đoàn kiềm tra.

- Két quả hoạt dộng kinh doanh. - Tồn tại, sai phạm trọng yêu qua kiểm tra. - Kẻt quà thực hiện khắc phực kiốn nghị sau thanh tra, kiếm tra, kiêm toản. - Kiên nghi cùa Đoàn kiêm tra.

- Kẻt quả hoạt dộng kinh doanh. - Tồn tại, sai phạm trọng yẻu qua kiểm ira. - Trách nhiêm cùa cả nhẫn, tập ihể. - Kiển nghi cúa Đoàn kiềm tra.

274 / 300

Quy chế Kiêm soảt nội bộ cùa Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB không ảp dụng dổi với cảc dổi tượng nào?

Công ly con của Agribank.

Chi nhảnh Agribank ở nưởc ngoài.

Người dại diện phẩn vồn cùa Agribank tại cảc công ty con.

Tầt củ cảc dáp ăn trên

275 / 300

Hỉnh thức kiêm tra bao gồm?

Kiềm tra toàn diện, kiêm tra chuyên dề, kiềm tra đột xuất, tự kiêm tra.

Kiểm tra toàn diện, kiềm tra chuyên dê, kiêm tra dột xuất, tự kiềm tra, kiềm tra xác minh dơn thư, phúc tra.

Kiềm tra toàn dỉỆn, kiểm tra chuyên dê, kiẻm tra xác minh dơn thư, phúc tra.

Kiêm tra toàn diện, kiẻm tra chuyên dề, kièm tra dột xuất, kiẻm tra xác minh dơn thư.

276 / 300

Tinh dộc lập trong nguyên tác hoạt dộng của Phòng Kiềm tra, giám sát nội bộ khu vực thành phố Hà Nội bao gồm;

Phòng KTGSNB TP Hả Nội dược tổ chức vả hoạt dộng dộc lập, không chịu sư can thiộp khi thực hiộn kiêm tra, giám sát và báo cáo kềt quà kiềm tra, giám sảt theo quy dinh.

Cảc kiềm tra viên không dồng thời dảm nhận cảc công VỈỆC khốc cùa Ban KTGSNB và các công việc thuộc dổi tượng kiềm tra.

Cà 1 và 2.

Không cỏ đảp án dũng.

277 / 300

Thời hạn báo cồo két quả giám săt tại Tru sở chỉnh Quy dinh tai vãn bàn 2268/QyĐ -NHNo-TD ngây 19/9/2023 dược quy định như thê nào?

Dinh kỳ' hùng quy'' châm nhắt ngày 20 cùa tháng dầu quý tiềp theo

Định kỳ' hàng quý chậm nhất ngày 15 của ỉháng dồu quỷ tiểp theo

Định kỳ hàng quý chậm nhát ngảy 10 cùa thảng dầu quỷ tiếp theo

Định kị' hùng quý ch(im nhát ngày 5 cùa tháng dầu quý tiểp theo

278 / 300

Mội dung nào không đùng vởi quy định vê lộp báo cáo giám sút?

Dồi vứi nội dung giám sát theo kê hoạch: Đáo củo giâm sát lộp ngay sau khi hoàn thành nội dung/cuộc giám sủt.

Đối với giám sút theo nội dung thưởng xuyên: Bốo cốo giám sủt dược lập theo dịnh kỳ. Người dửng dâu Dơn vị thực liiộn giảin sát quy dịnh kỳ lãp bảo cảo nhưng lồi thiểu 3 thống/ lần.

Dổi với giám sát theo nội dung thưởng xuyên: Băo cảo giám sát dược lập theo định kỳ. Người dửng dầu Đơn vị thực hiện giám sảt quy dinh kỳ lập bảo cảo nhưng tối thiẻu 6 tháng/ lấn.

Đối với trưởng hợp giổm sát dột xuất (phát sinh dột xuảt hoặc khi thực hỉộn giám sát phát hiộn các vi phạm, dấu hiệu rủi ro cần bỏo ngay).

279 / 300

Theo quy dịnh sổ 25/QyĐ-NHNo- TD ngiy ỉ 3/01/2022, tiêu chi xác dinh khoản nợ là khoản cấp tỉn dụng có vân dè là:

Khoàn cấp tin dụng dược phân loại nợ từ nhóm 2 đẻn nhóm 5; Khoàn cốp tỉn dụng dược giữ nguyên nhóm nợ khi thực hiộn cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn giám lãi, phi theo quy dinh của Agribank.

Khoán cấp tỉn dụng dã dược xử lý rủi ro bàng nguồn dự phòng cùa Agribank.

Khoán nợ dã bản cho VAMC thanh toán bàng Trải phiếu dặc bỉột.

Tất că cảc dáp án trên.

280 / 300

NguyCn tác kiềm soảt kdp theo Quy chề Kiểm soảt nội bộ 539/QC-HDTV-KTNB lả gì?

Lù yCu càu trong phân công nhiệm vụ cỏ It nhắt hai người thực hiộn một cõng việc.

Lả yêu cầu trong phân công cố ỉt nhất hai người thực hiện vả kiêm tra dối với một cõng viộc dàm bảo an toàn vã hiC'u quà công viộc.

Lả VIỘC phân công thực hiên nhiệm vu vồ xử lý nghiệp vụ. nhất là nghiộp vu cố rủi ro cao tại dơn vì cỏ It nhất hai người thực hiện nhâm kiêm tra, giâm sát lẫn nhau báo dàm cháp hảnh dứng quy dinh, bào vộ an toàn tài sân và nâng cao hiệu quả cõng lúc, ngoại trừ nhũng trưởng hợp phúp luật cỏ quy định khảc.

Là yêu cầu trong phân công có hai hay nhiêu người thực hiên vả kiềm tra dổi với một công vice đảm bão an loàn vồ hiên quã công việc.

281 / 300

Nội dung giám sát nào dưới dây thực hiên theo hộ thống liêu chi giảm sát

Nội dung giám sát thường xuyên.

Giâm sát theo kê hoạch.

Giám sát dột xuất.

Giám sát trưc tiếp.

282 / 300

Thực hiện biện pháp ứng xử như thố nào khi thực hiện giảm sát phát hiện cồ dấu hiệu vi phạm vè thấm quyền theo các quy dịnh phân cẩp, ủy quyền của Agribank

Thực hiện giảm sát trực tiếp/dề xuầt thành lỹp doản kiêm tra dề làm rồ các dẩu hiêu vi pham vè thầm quyồn theo các quy dịnh phân cáp, ủy quyền cúa Agribank.

Có vãn bân chi dạo chấn chinh, kiến nghi khấc phục dải vởi các vi phạm/rũi ro dược phảt hiộn.

Thực hiện các biện pháp xử lý về diều hành, xem xét xử lý trách nhiệm, dánh giả cân bộ dổi vửi các cá nhân, tâp thẻ có hành vì vi phạm.

Thực hiện giám sát trục tiếp/dẻ xuầt thành l(ip đoản kiêm tra đề làm rõ cảc dẳu hiộu vi phạm.

283 / 300

Theo Quy chẻ Kiêm soát nội bộ cùa Agribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, Agribank tồ chức tự kiêm tra, đánh giá về kiềm soút nội bộ vào thời gian nào sau dây?

Định kỳ hàng tháng hoặc dột

Định ký hảng quỷ hoặc dột xuẳt

Định kỳ hàng nam hoặc dột xu

Tất cà các dủp trên

284 / 300

Đồi vửi hoạt dộng kiêm tra, các Đơn vị dầu mồi kiêm tra tại Trụ sỡ chính thực hiện cảc nội dung nào?

- Gứi thông báo kể hoạch, dề cương kiềm tra dìt dược cảp cá thâm quyền phê duyệt cho các dơn vị kiêm tra liên quan dê phổi hợp thực hiện. - Đè xuât Trường doàn kiổm tra, thành phần Đoàn kiếm tra. - Trinh thành lộp Đoàn kiêm tra theo kể hoạch, dề cương da dược Cấp cử thầm quyên phê duyệt.

- Trinh thành lập Đoàn kièm tra kiềm tra dột xuất, kiếm tra, xảc minh dơn thư, phửc tra (néu có). - Rả soảt, diều chinh, bổ sung kế hoạch, đổ cương kiềm tra, thành phẩn Đoàn kiêm tra (nẽu cỏ) trinh cáp cỏ thầm quyên phê duyệt.

- Tồ chửc. triền khai thực hiện kiồm tra tại dơn vị dược kiềm tra theo kê hoach, chương trinh dã dược cấp có thầm quyển phê duyệt. - Báo cáo, xin ý kiốn chi đạo cùa Cấp có thâm quyền xử lý ngay các trưởng hợp: Đơn vị dược kiồm tra cỏ vi phạm nghiêm trọng, xày ra rủi ro cao. tồn thát lớn dược các Đoàn kiồm tra phát hiộn qua kiểm tra; cảc nội dung có liên quan cần giài quyết vượt thẩm quyồn của Đoàn kiếm tra, dơn vị dàu mối kiếm tra... - Tồng hợp, báo cáo két quà kiểm tra. dè xuốt cổp có thầm quyền xử lỷ sau kiềm tra.

cà 1,2 vả 3.

285 / 300

Giấy tờ nào không dùng dể xác minh nhận dạng khách hống?

Giầy khai sinh.

Hộ chiêu.

Giảy phép lải xe.

Thư giới thiệu của cá nhân.

286 / 300

Biên bàn giàm sát lả tải liộu ghi nhận kết quà giảm sát cùa hinh thức giảm sát nào?

Hlnh thức giảm sảt trục tiềp.

Giám sát từ xa theo ke hoạch.

Giảm sát từ xa thưởng xuyên.

Giám sảt từ xa dột xuất.

287 / 300

Trong hê thống Agribank, đổi với kiến Ighị, phàn ành của khách hàng phải sinh rong quố trinh sừ dụng các sản phấm dịch vụ cùa Agrìbank (tiền gửi, tiên vay, hanh toản, thê,,.,) và trực tiếp liên quan đền quyền, lợi ỉch cùa người kiên nghị, phản ảnh: Trường hợp người kiên nghị, jhản ảnh khõng dổng ý với giãi quyết lần dầu tiếp tục kiến nghị, phàn ốnh, thảm quyền giải quyẻt thuộc:

cáp trôn quàn lý trực tiếp cùa đơn vị dã giải quyết

Người dứng dầu don vj nơi cỏ phát sinh kién nghi, phân ánh

1OỈC dưa ra co quan pháp luật giãi quyết theo quy dịnh

Đáp án I và 3

288 / 300

Các tiêu chi chẩm diêm rúi ro tống hợp à gi?

Là các tiêu chỉ chẩm điềm :hàn ánh mừc dộ rủi ro chung, có tỉnh chẩt tồng hợp cốc lĩnh vực vè hoạt dộng cùa chi nhánh.

Lả cấc tiêu chl chẩm diêm phán ánh tinh chất tồng hợp các lĩnh vực về hoạt dộng của chỉ nhảnh.

Là các tiêu chl chắm diềm ohãn ành inửc độ rủi ro chung các lĩnh vực về hoat dộng cùa chi nhúnh.

Là cảc tiêu chi phàn ánh mửc dộ rủi ro, có tính chất tống hợp hoạt dộng cùa chi nhảnh.

289 / 300

Tổng dỉềm tổi da cùa các liêu chl chấm diêm định tinh lả bao nhiêu?

150 diêm.

100 diem.

200 diểm.

50 diẻm.

290 / 300

Lập ké hoạch giám sát, phân công nhiộm vụ cùa Tổ giảm sát đoàn kiêm tra dược thực hiộn chậm nhất sau bao nhiêu ngày

Chậm nhất sau 1 ngày làm việc sau khi có Quyẻt định thành lập Tổ giám sút.

Chậm nhẳt sau 3 ngây làm vice sau khi cỏ Quyèt dịnh thảnh lộp Tố ỉiảm sát.

Chậm nhốt sau 5 ngày làm việc sau khi cỏ Quyét dịnh thành lập Tổ giảm sát.

Chậm nhất sau 2 ngày lâm viộc sau khi cỏ Quyổl dịnh thành lập Tố giám sảt.

291 / 300

Trong hệ thống Agribank, viộc giải quyét tổ cáo lần dâu dối với hành vi vi phạm cùa: Đơn vj thảnh viên Trụ sở chính; Văn phòng đại diện, dơn vị sự nghiẽp, Chi nhánh loai I. Công ty con do Agribank nãm giữ 100% vốn diều lô; Người lao dộng làm VÍỆC tại cảc dơn vị thành viẽn Trụ sở chính thuộc thẩm quyên cùa:

Hội dồng thành viên

Chù tịch Hội dồng thành viên

Tổng Giảm dổc

Phố Tồng Giảm dốc

292 / 300

Trường hợp nào yêu cầu khàch hảng thực hiện khai báo FATCA?

Quốc tịch Mỷ (hộ chiểu, thẺ xanh ít nhất 31 ngày cho năm hiên tạì vả 183 ngày trong giai doạn 3 nỉim, bao gồm năm hiện tại và 02 năm liên kè trước đỏ); Nơi sinh tại Mỹ; Địa chi cư trú/nhặn thư lại Mỹ; cỏ sồ diộn thoại liên lạc tại Mỹ.

Có vãn bân ùy quyển còn hiộu lực liên quan dẻn tài khoán tài chinh cho một dồi tượng có dịa chỉ ở Mỹ; Phối sinh chuyên khoăn vảo một tối khoăn mở tại Mỹ hay phốt sinh nhận tiên từ 01 tải khoản mờ tại Mỹ; Tổ chức Mỹ.

Tổ chức nước ngoải cỏ It nhfil 01 cồ dông chỉnh nắm giữ trên 10% cổ phẩn cùa lổ chửc dỏ là công dân, thè xanh Hoa Kỳ.

Cà 1,2 và 3

293 / 300

i'hco Quy chê Kiểm soát nội bộ của /Kgribank số 539/QC-HĐTV-KTNB, giao dịch tự doanh phãi dược kiêm soát đàm ĩào tải thiều các nguyên tác nào sau dây?

Có bộ phận chuyên trách thực hiộn giao dich lự doanh; phân cáp cu thẻ thầm quyên của cảc cả nhãn, bộ phận giao dịch tư doanh; cá nhãn lồ giao dịch viên, bộ phận giao djch phải độc lộp với cá nhãn, bộ phận kiểm soát giao dịch tự doanh, cá nhãn, bộ phận thực hiộn thanh toán giao dịch tự doanh

Giao dịch tự doanh dược thực hiên trong hạn mữc quy dịnh; các cam íẳt thực hiên giao dịch vả việc lạch toán kê toán phù hợp với quy djnh cùa pháp luịit dổi với giao djch tự doanh dớ;

Thông tin, tải liêu, hổ sơ vẻ giao dịch tự doanh dược cưng cầp dầy dũ, kịp thời cho các cá nhãn, bộ phận kiểm soát giao dịch tự doanh theo quy trinh nghiệp vụ liên quan; Tồng giám dốc ban hành quy trinh nghiộp vu vẻ thực hiện giao dịch tư doanh theo quy định.

Tắt cã cốc dáp ăn trên

294 / 300

Thông tin sử dụng làm cíin cứ giám sảt củ thê được thu thập từ cảc nguồn nào:

Nguồn d& liệu trôn hộ thống IPCAS; bảo cảo vồ hoạt động kinh doanh, tinh hlnh tài chinh trong từng thởi kỳ cửa Agribank; các thõng bảo, két luận, vãn bân chi đạo cùa Hội dồng thành viên, Tổng Giám dốc lại cảc cuộc họp giao ban, hội nghi sơ kểưtồng két.

Bảo cáo về hoạt dộng kinh doanh, tinh hình tải chinh và cúc bảo cáo dịnh kỳ khàc cùa các dơn vị; báo cáo rả soát, đảnh giá rủi ro cùa Hội dồng rủi ro Agribank, bảo cáo/kềt luộn/biên bản cùa các đoản giảm sát, thanh tra, kiềm tra, kiẽm toàn cùa cảc Cơ quan Nhả nước có thảm quyên cũng như các đoàn giảm sảt, kiềm tra, kiềm toản nội bộ của Agribank.

Thũng báo giao chi tiêu ké hoạch và báo cảo tinh hlnh thực hiên kẻ hoạch của các dơn vị; Đơn tố cảo, dơn khiều nại, dơn kicn nghi, phân ảnh Agribank nhận dược; thông tin trẽn bảo chl và các phương tiện thông tin đại chúng khác; các nguồn thõng tin khác.

Cả 1,2 và 3.

295 / 300

Nội dung nào không phải lả nhiệm vụ, quyền hạn cũa Người giảm sảt?

Trao dồi, thu thập, khai thác thông tin phục vụ cõng tác giám sốt.

Chủ dộng triẻn khai, thực hiện nhiêm vụ dược giao theo dè cương giảm sảt.

Yêu cảu đối tượng dược giám sát giãi trinh, cung cáp thông tin, tài liệu phục vụ hoạt động giám sát

Đê xuất Người phê duyệt trinh cấp cỏ thầm quyền biộn pháp xử lý.

296 / 300

Trong hệ thổng Agribank, Tổng Giảm dốc có thầm quyền giãi quyết tổ cáo lằn dầu dối với hành vi vị phạm cùa:

Người dửng dầu, cấp phó của ngưởi đứng đầu cữa: đơn vị thành viên Trụ sờ chinh, Văn phòng dại diộn, Đơn vị sự nghiộp, Chi nhánh loai I;

Người quân lý Công ty con do Agribank nám giữ 100% vốn dièu lệ và người dại diện vốn Agribank tại doanh nghiêp khác

Người dứng dầu, cấp phó cùa người dứng dầu Chi nhảnh loai II

Đâp ản 1 vả 2

297 / 300

Giảm sảt hoạt dộng Đoàn kiềm tra là gì?

Giám sát hoat dộng Đoàn kiềm tra lâ việc thu thâp, phân lích thông tin, dành giã hoạt dộng cùa dối tượng dược giảm sảt trong viộc tuân thủ quy djnh cùa Agribank.

Giâm sát hoạt dòng Đoàn kiểm tra lả việc thu tháp, phân tích thõng tin, dánh giã hoạt động cùa dổi tượng dược giủm sát trong việc tuân thủ quy dịnh cùa phảp luật, NHNN.

Giám sát hoạt dộng Đoản kiềm tra là viộc cấp cố thẩm quyền quyết dinh thành lập Tồ hoặc cữ người thực hiộn ghìm sát hoạt dộng của Đoàn kiềm tra lừ khi công bố quyẻt dinh kiềm tra dền khi báo cáo két quà kiềm tra.

Giảm sát hoạt động Đoàn kiổm tra 1A việc cấp cỏ thắm quyền thực hiộn giám sát hoạt dộng của Đoàn kiểm tra lìr khi cõng bổ quyét dịnh kiềm tra đền khi bAo cáo kết quà kiềm tra.

298 / 300

Vlức phạt không áp dụng biện phảp tri loẫn giao dịch khi các bên liên quan tới giao dịch thuộc danh sảch đen hoặc có lý do dê tin rẳng giao dịch dược yêu cảu thực hiện có liGn quan dến hoạt dộng phạm tội quy định tại khoán 1 Đièu 33 Luật Phỏng, chống rửa tiền?

Từ 250.000.000 đồng dén 350.000.000 đồng.

Từ 200.000.000 dồng đến 300.000.000 đồng.

Từ 150.000.000 dồng dến 280.000.000 dồng.

Tứ 100.000.000 dồng den 260.000.000 dồng.

299 / 300

Công cụ giám sút tại Agribank nơi cho vay Quy định tại văn bổn 2268/QyĐ -NHNo-TD ngày 19/9/2023 như thẻ nào?

Thông qua hệ thống 1PCAS; thông tin CIC; thông qua phân tích báo cảo tài chinh doanh nghiệp vả các loại bảo cảo cùa khách hảng; thống qua kểt quà thanh tra, kiêm tra, kiểm toán trong kỷ (nểu có); nguồn thõng tin khác từ chính quyền, phương tiên thõng tin dại chúng, cảc ngành hữu quan,...(nếu cỏ).

Thõng qua hộ thống IPCAS; thông tin CIC; thõng qua phân tích bảo cảo tài chinh doanh nghỉộp và cảc loại báo cáo cùa khách hàng; thông qua két quã thanh tra, kiểm tra, kiẻm toán trong kỳ (nều cỏ).

Thông qua hê thống IPCAS; thông qua phân tích báo cáo tài chinh doanh nghiệp vả các loại báo cáo cúa khách hàng; thông qua kết quả thanh tra, kiểm tra, kiềm toản trong kỳ (nếu có); nguồn thững tin khác tù chính quyền, phương tiện thông tin dại chúng, các ngành hữu quan,...(nêu cô).

Thông qua hộ thổng IPCAS; thông tin CIC; thông qua phân tích báo cáo tài chinh doanh nghiộp và các loại bảo căo cùa khách hồng; nguồn thông tin khác tù chính quyồn, phương tiộn thông tin dại chúng, cảc ngảnh hữu quan,...(nốu cỏ).

300 / 300

Nhỏm khảch hàng nào được mặc định rủi ro cao tai Agríbank?

Khách hàng thuộc danh sảch cành bảo; Khách hàng là chủ sở hữu hưởng lợi liên quan các danh sảch cành bảo; Khăch hàng nước ngoài lả các nhân cá ảnh hưởng chinh trị hoặc cha, mẹ, vợ, chồng con,anil ruột,chi ruột, cm ruột cùa cá nhân cỏ ánh hưởng chỉnh trị; Khách hàng hoạt dộng trong lĩnh vực dịch vự tiền tộ

Khách hảng kinh doanh sùng bac, trở chơi cố thưởng, kinh doanh qua mang internet; Khách hảng chi thực hiên các giao dịch sử dụng công nghệ mới; Khảch hảng là tổ chức phi chinh phũ/phi lợi nhuân, dại sử quán và Tổng lãnh sư quản các nước tại Việt Nam;.

Khách hàng kinh doanh kim loại quý, đả quý, ngành công nghiộp khai khoáng; khách hàng lả tồ chirc cung cắp djch vự trung gian thanh toản; Khảch hàng tổ chức lài chinh có quan hê ngân hàng dai lỷ vởi Agribank; Khảch hàng là tò chức từ thiện nhưng có loai trừ các tổ chửc từ thiên địa phương; Khách hảng thuộc cúc trường họp khảc theo thông bảo cụ thẻ của Tổng giám dốc Agribank trong từng thời kỳ.

Cà 1,2 và 3

Your score is

Uncategorized

BỘ ĐỀ TRẮC NGHIỆM NGHIỆP VỤ KIỂM TRA GIÁM SÁT NỘI BỘ 10/2024

NGHIỆP VỤ KIỂM TRA GIÁM SÁT NỘI BỘ

KIẾN THỨC CHUNG